41、 （ ）是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品。
A.股权类产品的衍生工具
B.货币衍生工具
C.利率衍生工具
D.信用衍生工具
标准答案： d
解 析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生产品。
42、 下列关于实物国债的说法中，正确的是（ ）。
A.实物国债是以某种商品实物为本位而发行
B.实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券
C.实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证
D.实物国债是以货币为本位而发行的债券
标准答案： a
解 析：B项是实物债券的定义;C项是凭证式债券的定义;D项是货币国债的定义。
43、 深证综合指数（ ）。
A.以1992年2月28日为基期
B.以全部H股为样本股
C.以全部S股为样本股
D.以全部上市股票为样本股
标准答案： d
解 析：深证综合指数包括：深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数，分别以在深圳证券交易所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。
44、 可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的（ ）。
A.远期合约
B.期货合约
C.看跌期权
D.看涨期权
标准答案： d
解 析：可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换公司债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换公司债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换公司债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。
45、 债券发行的定价方式以（ ）最为典型。
A.累积投标询价
B.上网竞价
C.公开招标
D.协商定价
标准答案： c
解 析：债券发行的定价方式以公开招标最为经典。按照招标标的的分类分为有价格招标和收益率招标;按价格方式分类分为美式招标和荷兰式招标。
46、 期权的权利期间与期权的时间价值存在（ ）的影响。
A.同方向但非线性
B.同方向线性
C.反方向但非线性
D.反方向线性
标准答案： a
解 析：权利期间越大，期权的时间价值越大，随着权利期间缩短，时间价值也逐渐减少，在期权的到期日，权利期间为零，时间价值也为零。因此，两者属于同方向但非线性关系。
47、 有限责任公司的经理对（ ）负责。
A.董事会
B.股东会
C.董事长
D.公司全体员工
标准答案： a
解 析：《公司法》第五十条规定，有限责任公司可以设经理。经理是公司的雇员，是董事会的辅助执行机构，由董事会决定聘任或者解聘，在董事会的领导下工作，对董事会负责。
48、 下列关于证券登记结算公司的说法，错误的是（ ）。
A.是法人
B.以营利为目的
C.为证券交易提供集中的登记、存管与结算服务
D.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准
标准答案： b
解 析：证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
49、 （ ）是证券法律制度的核心任务。
A.保证证券发行人能够筹集到所需资金
B.保证证券交易价格的稳定
C.促进证券经营机构的不断壮大
D.保护投资者的合法权益
标准答案： d
解 析：证券法律制度的核心任务是保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序。
50、 美国和日本的证券经营机构的类型为（ ）。
A.分离型
B.综合型
C.中间型
D.集中型
标准答案： a
解 析：证券经营机构的类型可分为：以美国、日本等为代表的，将银行与证券业施行较为严格的分业管理，并设立专门机构从事证券经营业务的分离型;以德国等欧洲大陆国家为代表的，不区分银行业务与证券业务，也不设立专门机构从事证券经营业务的综合型。
51、 下列关于证券业务管理的基本原则的说法，错误的是（ ）。
A.业务实行分层管理
B.依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全
C.开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活提供任何便利和服务
D.证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离
标准答案： a
解 析：业务实行集中统一管理，故A项错误。
52、 下列关于债券发行方式的说法，错误的是（ ）。
A.定向发行属直接发行
B.承购包销，指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团通过协商件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式
C.招标发行，指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式
D.根据招标规则不同，可分为美式招标（单一价格中标）和荷兰式招标（多种价格中标
标准答案： d
解 析：根据价格决定方式分类，债券发行的招标方式可分为荷兰式招标（单一价格中标）和美式招标（多种价格中标）。
53、 开放式基金、封闭式基金的费率由（ ）确定。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.证监会
标准答案： b
解 析：开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。
54、 证券交易所的监察系统中的日常监控不包括（ ）。
A.行情监控
B.交易监控
C.机构监控
D.证券监控
标准答案： c
解 析：监察系统中的日常监控包括以下四个方面：（1）行情监控，对交易行情进行实时监控，如果出现异常波动，监控人员可立即掌握情况，作出判断;（2）交易监控，对异常交易进行跟踪调查;（3）证券监控，对证券卖出情况进行监控，若出现违规卖空，
则对相应证券商进行处罚;（4）资金监控，对证券交易和新股发行的资金进行监控。若证券商未及时补足清算头寸，监控系统可及时发现，作出判断。
55、 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（ ）。
A.公开、公平、公正、守信
B.法制、监管、自律、规范
C.公开、公平、公正、自律
D.法律、监管、规范、发展
标准答案： b
解 析：“法制、监管、自律、规范”的八字方针，就是要求在法制的基础上通过监管、自律达到证券市场规范化的目的，促进我国证券市场健康发展，使之更好地多我国国民经济发展服务。
56、 国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，并及时向（ ）通报情况。
A.有关地方人民政府
B.国务院
C.国务院证券监督管理机构
D.证券公司
标准答案： a
解 析：《证券公司风险处置条例》第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项利查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。
57、 某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。若1年中通货膨胀率为5%，则该国债的实际收益率为（ ）。
A. 0
B.5%
C.10%
D.15%
标准答案： b
解 析：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-5%=5%。
58、 债券按计息方式有多种分类方法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫（ ）。
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券
标准答案： b
解 析：本题是对复利债券定义的考查。复利债券是指计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券，复利债券的利息包含了货币印时间价值。
59、 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（ ）。
A.相对法
B.综合法
C.基期加权法
D.计算期加权法
标准答案： a
解 析：相对法是简单算术股价指数的一种。掌握简单算术股价指数的互一种方法——综合法以及加权股价指数的计算方法。
60、 下列不属于证券投资咨询公司的业务人员禁止的行为是（ ）。
A.提供财务顾问服务
B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失
C.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票
D.代理委托人从事证券投资
标准答案： a
解 析：提供财务顾问服务属于正常业务，因此不符合题意。
| 证券从业题库 | 证券考试备考辅导 | 证券考试每日一练 | 证券考试真题 | 证券考试答案 |