10). ( )是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
正确答案：A
答案解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
11). 根据规定，公司债券的发行人应当召开债券持有人会议的情形有( )。
A.保证人或担保物发生重大变化
B.拟变更债券受托管理人
C.公司合并
D.拟变更债券募集说明书的约定
正确答案：ABCD
答案解析：根据《公司债券发行试点办法》第二十七条的规定，存在下列情况的，应当召开债券持有人会议：(1)拟变更债券募集说明书的约定。(2)拟变更债券受托管理人。(3)公司不能按期支付本息。(4)公司减资、合并、分立、解散或者申请破产。(5)保证人或者担保物发生重大变化。(6)发生对债券持有人权益有重大影响的事项。
12). 目前，我国很多商业银行通过柜台销售各类“挂钩理财产品”的预期收益通过中国证券业协会规定的计算公式进行计算。( )
正确答案：错
答案解析：目前，我国内地尚无交易所交易的结构化产品，但是，很多商业银行均通过柜台销售各类“挂钩理财产品”。这些理财产品的预期收益与某种利率、汇率或者黄金、股票、能源价格相联系，通过事先约定的计算公式进行计算。
13). 证券公司申请借人次级债务，应当提交的申请文件包括( )。
A.相关股东(大)会决议
B.借入次级债务合同
C.合同当事人之间的关联关系说明
D.债权人净资产情况的说明材料
正确答案：ABCD
答案解析：证券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5)合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其他文件。
14). 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平的风险属于( )。
A.道德风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.市场风险
正确答案：B
答案解析：不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。
15). 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是衍生工具的( )。
A.跨期性
B.风险性
C.杠杆性
D.投机性
正确答案：C
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