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2017年银行专业资格考试法律法规第三章考点

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  2017年银行专业资格考试法律法规第三章考点

  金融市场的种类

  1、按金融工具的期限划分:

  A.货币市场:偿还期短、流动性强、风险小【银行间同业拆借市场(以隔夜寸头拆借为主)、银行间债券回购市场和票据市场】

  B.资本市场:偿还期长、流动性相对较小、风险相对较高

  2、按具体的交易工具类型划分:债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场、保险市场

  3、按金融工具发行和流通的阶段划分:发行市场(一级市场)、流通市场(二级市场)

  4、按交割时间划分:现货市场、期货市场

  *2006 年 9 月成立的期货交易市场:中国金融期货交易所

  5、按交易场所和空间划分:场内交易市场(股票交易所)、场外交易市场

  6、按资金融资方式划分:直接融资市场(商业信用、企业发行股票和债券、国家发行国库券公债券)、间接融资市场

  金融市场的功能:货币资金融通功能(最主要、最基本)

  金融工具

  1、特点:收益性、流动性(与偿还期限成反比、与债务人的信用能力成正比)、风险性

  2、种类:

  A.按期限长短划分:短期金融工具(商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议)、长期金融工具(股票、企业债券、长期国债)

  B.按融资方式划分:直接融资工具(政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据)、间接融资工具(银行债券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、人寿保险单)

  C.按投资者所拥有的权利划分:债权工具(企业债、国债、金融债)、股权工具(股票)、混合工具(可转换公司债券、证券投资基金)

  *按金融工具的职能划分:投资筹资类工具(股票、债券)、支付类工具(票据)、保值投机

  类工具(期权、期货等衍生金融工具)

  *可转让大额存单既是间接融资工具,又是短期金融工具

  *看涨期权买方的最大损失为期权费,期权只有权利没有义务

  货币市场

  1、特点:低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大、交易频繁

  2、主要包括:同业拆借市场(1984 年,无担保条件、在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用)、回购市场(标的物一般是信用等级高的政府债券)、票据市场(商业票据的性质属于本票)、大额可转让定期存单市场(于 1986 年由交通银行首次发行,个人不低于 30 万,机构投资人不低于 1000 万,包括 1 个月、3 个月、6 个月、9 个月、1 年、18 个月、2 年、3 年和 5 年 9 个品种,以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息)

  资本市场

  1、特点:风险大、收益较高;期限长、流动性差1996 年,中国人民银行取消了拆借利率管制

  2、主要包括:

  A.股票市场:

  按股票所代表的股东权利划分可分为普通股和优先股:

  a)普通股:经营决策的参与权,公司盈余的分配权,剩余财产索取权,优先认股权

  b)优先股:优先按约定方式领取股息,优先清偿权,限制参与经营决策,优先股股息固定

  B.长期债券市场

  货币当局:中国人民银行、国家外汇管理局

  金融监督管理机构

  1、银行业监督管理委员会

  *实行并表监督管理,实行分业经营,分业监管的金融管理体制

  2、中国证券监督管理委员会(正部级事业单位):对证券期货交易所、上市公司、证券期货、经营机构、证券投资基金管理公司、证券期货投资咨询机构和从事证券期货中介业务的其他机构监管

  3、中国保险监督管理委员会

  可以在我国交易所债券市场交易的品种有:现券交易、融资融券、质押式回购

  证券期货类金融机构

  包括:

  1、证券公司是可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。

  2、证券交易所和证券登记公司:上海(1990.11.26 成立,1990.12.19 开业),深圳(1990.12.1成立,1991.7.3 营业)

  3、基金管理公司

  4、期货公司:可以依法从事商品期货经纪、金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务

  保险类金融机构

  1、保险公司

  2、保险专业中介机构:保险专业代理机构、保险经纪机构、保险公估机构

  3、保险资产管理公司

  金融行业自律组织

  1、中国银行业协会:自律组织,非营利性社会团体(主管单位为银监会)

  2、中国证券业协会:基金

  3、中国期货业协会:2000.12

  4、中国证券投资基金业协会

  5、中国保险业协会:2001.2

  6、中国银行间市场交易商协会:2007.9,主管部门为中国人民银行

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