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2018银行从业资格中级风险管理习题:第九章

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  2018银行从业资格中级风险管理习题:第九章

  第九章 其他风险管理大纲内容

  (一)掌握新产品/新业务风险管理的主要内容;

  (二)熟悉新产品/新业务风险管理的主要原则、主要风险类型和风险管理措施;

  (三)掌握反洗钱的基本内容和洗钱活动的危害;

  (四)熟悉商业银行反洗钱的法定义务和主要职责;

  (五)熟悉反洗钱的监管体系;

  (六)了解反洗钱内控制度的主要内容。

  一、单选题(下列选项中只有一项最符合题目的要求)

  1.新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的(  )和风险点,对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。[2016年11月真题]

  A.风险事件

  B.风险特点

  C.业务特点

  D.风险类型

  【解析】新产品/业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品/业务研发和投产过程中结合产品线的风险类型和风险点,对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。新产品/业务的主要风险类型包括信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险和合规风险。

  2.下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述,错误的是(  )。[2016年11月真题]

  A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年

  B.通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任

  C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

  D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件

  【解析】D项,商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

  3.新产品/业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上,对风险点出现的可能性和后果进行评估,衡量确定产品(  )的过程。[2016年11月真题]

  A.风险事件

  B.风险结果

  C.风险类型

  D.风险等级

  【解析】新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务立项申请、需求设计、技术开发、测试投产等各环节,运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制,并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。新产品/业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上,对风险点出现的可能性和后果进行评估,衡量确定产品风险等级的过程。

  二、多选题(下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求)

  1.商业银行开发新产品/业务所面临的主要风险类型有(  )。[2016年10月真题]

  A.声誉风险

  B.法律风险

  C.操作风险

  D.信用风险

  E.市场风险

  【解析】商业银行开发新产品/业务所面临的主要风险类型有:信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、合规风险。

  2.新产品/业务风险管理原则包括(  )。

  A.统一性

  B.公开性

  C.全面性

  D.时效性

  E.统筹性

  【解析】新产品/业务风险管理原则包括:统一性、全面性、适应性、有效性以及统筹性。

  一、单选题参考答案

  1D 2D 3D

  二、多选题参考答案

  1ACDE 2ACE

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