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信用社出纳工作个人总结

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  我们通过工作总结,能更好的对工作的方向进行调整,使之更有效率。小编精心整理了《信用社出纳工作个人总结》,欢迎阅读,仅供参考。

  信用社出纳工作个人总结

  一、合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成

  年初,本着“效益优先”的原则,根据省联社给我社制定的各项经营目标任务,结合我社上年度经营目标完成情况的基础上,科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务,并于元月一日召开首季组织资金工作动员大会,进一步提高全员的思想认识,明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐,合理设定各项财务指标,与各网点主任签订经营目标责任制,修改和完善了经营管理综合考核办法,为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份,根据各网点经营目标实际完成情况,结合本地市场经济变化特点,及时调整各网点经营目标,为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止11月末,各项存款余额为XXX万元,比年初增加XX万元;各项贷款余额为XX万元(含贴现XX万元),比年初增加XX万元;不良贷款余额为XX万元(不含抵债资产),比年初下降XX万元,不良贷款占各项贷款的比例为X%(含贴现),比年初的X%下降了X个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余XX万元,比去年同期增盈XX万元。预计至12月末,各项存款余额达到XX万元,比年初增加XX万元;各项贷款余额为XXX万元,比年初增加XXX万元;不良贷款余额为XX万元,比年初下降XX万元,不良贷款占比为X,比年初下降X%;全辖实现各项收入为XX元,各项支出XX万元,账面盈余XX万元。

  二、加强财务管理,规范财务行为,努力增收节支

  1、根据上年财务管理经验,结合今年改革实际情况,以“总量控制,效益优先,以收定支,超额审批,超限停支,财务公开,民主理财”为原则,控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额,业务招待费严格按照利息收入的5‰序时列支,其他费用开支必须报经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况,又给每个网点额外增加了XX元费用,从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。

  2、规范财务行为,合理控制财务开支。继续执行《XX市农村信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》,在联社费用管理委员会管理下,详细规范了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用以外的费用开支,一律提前上报费管费研究、审批。截止11月末,经费管会研究审批通过的各项费用为XX元,其中:各项垫支费用XXX,购买的低值易耗品费用为XXX元,各种修理费用为XX元,营业外支出为XX元,其他各项费用为XXX元。

  3、减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理。截止11月末,我社应收利息帐面余额为XXX万元,已超过银监部门的风险控制警戒线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持“谁分片地区,谁负责清理”的原则,对各网点进行跟踪督促,限期清理。截止11月末,应收利息余额为XXX万元,预计年末将全面完成应收利息的清理工作。

  三、及时清收违规投资,规范投资行为

  根据银监部门和省联社清理违规投资的要求,加大了对违规债券和保险投资的清收力度,通过采取上门催收洽谈、电话追问和网上查询、委托出售等方式,及时清收了申银万国XX万元国债和保险投资XX万元。目前仍有保险投资XX万元未收回,正继续与太平洋保险公司洽谈给付;密切关注南方证券托管工作,债权一经确定,及时清收南方证券XX万元国债投资。为规范投资行为,确保资金安全、高效运营,我部于今年十月制定了《XX市农村信用合作联社投资业务管理办法》,规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来,委托省联社在银行间债券市场购买债券XXX万元,同时与省联社进行短期资金拆放业务,提高了资金使用效益。

  四、申请发行专项中央银行票据XX万元

  为进一步深化农村信用社改革,切实用好国家资金支持政策,根据国库院《农村信用社改革试点方案的通知》(国发[20XX]15号)和中国人民银行《农村信用社改革试点专项中央银行票据操作办法》(银发[20XX]181号)、《农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引》(银发[##]4号)文件精神,一季度制定了《XX市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书》,在报经XX银监分局批准后,一边请XX会计师事务所清产核资,同时进行增资扩股充实资本,采取措施清收和降低不良贷款,在二季度成功申请发行了中央银行专项票据XX万元,并在二季度末达到了提前申请赎回的条件。

  五、充实资本金,增强自身的经营实力和抗风险能力

  根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、风险自担”的要求,通过宣传发动,募集股金,完善法人治理结构等必备程序,共增扩股金XX万元,有力地支持了地方经济的发展,加强了对“三农”的服务,同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强。

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