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​2019年初级银行从业资格证个人理财练习题5

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2019年初级银行从业资格证个人理财练习题5

  单选题:

  以下哪个属于非财务信息( )。

  A.家庭年收入

  B.家庭房贷情况

  C.客户年龄

  D.家庭月支出额

  『正确答案』C

  『答案解析』ABD都是财务信息。

  单选题:

  按照马斯洛需求层次论,人的最高需求是( )。

  A.被尊重需求

  B.安全需求

  C.爱和归属感需求

  D.自我实现需求

  『正确答案』D

  『答案解析』马斯洛需求层次理论,人的需求从低到高可以分五个层次,分别为生理需求、安全需求、爱和归属感的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。

  多选题:

  风险厌恶型客户喜欢的投资工具是( )。

  A.储蓄

  B.股票

  C.国债

  D.保险

  E.私募基金

  『正确答案』ACD

  『答案解析』本题考查风险厌恶型客户的特点。

  判断题:

  对于风险爱好者客户,理财从业人员应鼓励其冒险,获取高额利润。( )

  『正确答案』错

  『答案解析』对风险偏好型客户,理财从业人员应提醒其投资遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况。

  判断题:

  个人理财的目的是实现家庭最大限度的财富增长。( )

  『正确答案』错

  『答案解析』理财人员要帮助客户合理配置资产和负债,以保证其整个家庭生命周期中消费水平处于预期的平稳状态,而不至于出现大幅波动。

  单选题:

  以下关于家庭成熟期的说法错误的是( )。

  A.该阶段的主要目标是养老金的筹措

  B.家庭收入处于最高值

  C.投资应采取保守策略

  D.应在退休前结清所有的大额债务

  『正确答案』C

  『答案解析』家庭成熟期,应该减少持有高风险资产,但并非应采取保守的投资策略,可以适当配置高风险资产,以解决养老金问题。

  单选题:

  理财师通过电话与客户沟通,相比面谈沟通的优点是( )。

  A.工作效率高

  B.可以有针对性的采集信息

  C.采集的信息容易量化

  D.可以结合客户的肢体语言,对客户的心理做出正确的判断

  『正确答案』A

  『答案解析』电话沟通的优点是工作效率高、营销成本低、计划性强、方便易行;但是电话沟通不能面对面、对客户周围环境和其肢体语言都毫无所知。

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