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2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【八】
考点：全球金融体系的主要参与者
一、金融公司
(一)存款吸收机构
1.概念
通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借款人的单位
2.分类
(1)商业银行
(2)其他存款吸收机构(储蓄银行、开发银行、信用合作社等)
(二)中央银行
是国家金融机构，是控制金融体系的关键，其业务主要包括发行货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。
(三)其他金融公司
1.保险公司
2.养老基金等
二、非金融公司
是金融公司的顾客，按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的机构实体
三、住户
也是金融公司的顾客，包括由个人组成的小集团或单独生活的个体
四、为住户服务的非营利机构
政府部门控制和提供资金支持的机构以外的为住户提供免费的或价格不具有经济意义的商品或服务。
五、广义政府
在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权、司法权和行政权的单位
六、公共部门
包括广义政府、中央银行和作为公共公司(受政府部门控制的非金融或金融公司)的存款吸收部门和其他部门中的实体。
例题
下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。
Ⅰ.储蓄银行 Ⅱ.开发银行
Ⅲ.中央银行 Ⅳ.商业银行
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案： B
解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，全球金融体系主要参与者中，属于存款吸收机构的有储蓄银行、开发银行和商业银行。Ⅲ项不符合题意，中央银行是国家金融机构，是控制金融体系的关键方面，并不属于存款吸收机构。故本题选B选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【二】
考点：全球金融市场的形成及发展趋势
一、金融市场的形成
(一)有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆
(二)15世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖
(三)16世纪的里昂、安特卫普被认为是出现证券交易活动最早的地区，当时进行交易的是国债
(四)1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所
二、金融市场的发展
(一)第一阶段：从17世纪英国崛起到第一次世界大战
1.1649年，英国成立了世界上第一家股份制商业银行——英格兰银行，标志着英国现代银行制度的确立
2.1773年成立的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最大的交易所
3.1816年，英国首先实行金本位制，英镑成为使用最广泛的货币
4.19世纪的英国形成了国际性的金融市场，伦敦成为国际金融中心
5.美国金融市场是从买卖政府债券开始的
6.1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所
(二)第二阶段：从第一次世界大战开始到第二次世界大战结束
(三)第三阶段：从第二次世界大战结束到1971年布雷顿森林体系瓦解
(四)第四阶段：从布雷顿森林体系瓦解到2007年全球金融危机前夕
(五)第五阶段：2007年全球金融危机爆发以来
例题
世界上最早的证券交易所是( )证券交易所。
A. 纳斯达克
B. 阿姆斯特丹
C. 纽约
D. 东京
答案： B
解析： 1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所—阿姆斯特丹证券交易所。故本题选B选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【三】
考点： 金融市场的分类
一、按金融资产到期期限
(一)货币市场——所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场
1.银行间同业拆借市场
2.商业票据市场
3.短期国库券市场
4.大额可转让存单市场
(二)资本市场——所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场
1.股票市场
2.中长期国债市场
3.中长期银行贷款市场
二、按交易工具
(一)债权市场——固定收益市场(债务工具+优先股)
(二)权益市场(即股票市场)
三、按照发行流通性质
(一)一级市场(主要功能)
筹资
(二)二级市场(主要功能)
1.为已发行的金融资产提供流动性
2.通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照
四、按组织方式
(一)交易所市场
1.证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场被称为交易所市场
2.交易所为买卖双方提供竞价、撮合及结算服务，市场参与者以交易所为交易对手进行交易，交易所确保交易双方履约，最大限度地减少了交易后的违约风险，或交易对手风险。
3.分类
(1)会员制交易所
最高权力机构是会员大会
(2)公司制交易所
最高权力机构为股东大会
(二)场外交易市场(柜台市场、OTC市场)
例题
下列属于资本市场的有( )。
Ⅰ.股票市场
Ⅱ.银行间同业拆借市场
Ⅲ.中长期国债市场
Ⅳ.大额可转让存单市场
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ
答案：D
解析：资本市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。货币市场，是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。Ⅱ、Ⅳ属于货币市场，故本题选D选项。
2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习【四】
考点：直接融资与间接融资的区别
一、起源
直接融资和间接融资的概念最早起源于1955年一篇发表在《美国经济评论》上的题为《从金融角度看经济增长》的论文。
二、主要区别
融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系
三、判断依据
(一)在有金融中介机构参与的情况下，该中介机构在这次融资行为中是否与资金的需求者和资金的供给者分别形成了各自独立的债权债务关系。
(二)习惯上认为凡是债权债务关系中的一方是金融机构的融资就是间接融资，而不考虑这种融资工具最初的债权人、债务人的性质
例题
下列关于直接融资与间接融资区别的表述中，正确的有( )。
Ⅰ.一般认为，直接融资活动从时间上要晚于间接融资活动
Ⅱ.直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者和资金的供给者是否直接形成债权债务关系
Ⅲ.直接融资和间接融资在可逆性上存在一定的差异，间接融资全部具有可逆性，而直接融资则不一定
Ⅳ.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融资中的投资者和融资者则有相对较强的自主性
A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：Ⅰ项错误，一般认为，直接融资活动从时间上早于(并非晚于)间接融资。Ⅱ项正确，直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。Ⅲ项正确，直接融资部分融资方式具有不可逆性，如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。间接融资全部具有可逆性(即可返还性)。
Ⅳ项正确，关于间接融资，其融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中，而直接融资的融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选B选项。
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