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证券公司部门和业务图解
证券从业资格考试频道编辑推荐：
很多同学在报考证券从业资格考试时不知道证券公司各个部门到底是干什么的，对自己以后要从事的工作不了解。下面就让出国留学网证券从业资格考试网小编给大家解答一下。
一、序
自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以算是过遍千帆了。证券公司业务部门可以分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门。下面我们讲讲后台业务部门。
二、后台部门
说起后台，有些人就比较泄气，感觉在证券公司搞后台没啥前途。
未必如此，我先提两个，一个是清算托管部，一个是信息技术。
清算托管呢，本来证券公司是没有的，都在财务部进行。证券公司综合治理期间，证监会提出五项内控的要求，其中就要求客户交易结算资金必须有单独的部门进行托管。这才有了清算托管部。简单的说，公司自有的资金由财务部进行管理，而客户交易结算资金(也就是客户保证金)并不属于公司的财产，虽然还在表内，但是是破产隔离的。既然不属于公司财产，公司就要单独另设一个部门来进行管理和清算。
清算托管的职责，说白了，就是把客户交易的钱和券算清楚，根据证券交易所和证券登记结算公司(早期PROP平台、IST平台，加上中债登、上清所)发过来的交易数据，根据交易系统和资产管理系统的交易数据，把钱券交割好，把产品的估值计算好，和托管行进行核对，完成资金划付。就以集中交易清算为例，先把几个数据往里面一丢，系统自动根据匹配结果，做一级清算，然后做二级清算(现在没有了，二级清算是总部对营业部清算)，三级清算(营业部对客户清算)。这样一级一级的，最终把你买的股票和你扣的钱对起来。这还只是集中交易哦，如果场外呢，买开放式基金呢?如果场内场外都有的ETF呢?所以这工作并不简单。
清算托管一般要求计算机，财务类人员(很多人员是原先营业部的电脑部经理，抽调过来的)，看起来是纯后台，但是从目前的情况看，OTC市场的兴起让它逐渐成为中台甚至前台。OTC是场外交易市场，也就是说对不在交易所内挂牌的产品进行转让和流动。比如说，你买了个资产管理计划，本来半年开放申购赎回一次，你中途要用钱?没门。但是有了OTC，你就可以挂牌转让给其他需要的人。
此外，证监会现在允许私募基金申请公募资格，申请公募资格就必须要有基金托管的部门或者外包。而券商的清算托管部刚好就可以提供这样的职责，也就是说可以给众多的公募基金提供清算托管服务。既然有服务了，那就可以收钱了。收了钱，那肯定算业务部门拉。
信息技术呢，从意义来说是证券公司核心之一。证券公司开业经营，无非就是人、财、系统齐全就可以了。所有的业务数据和业务流都依赖信息系统，证券公司业务创新、风险控制也依赖于信息系统。比如招行十多年前，通过实现了一卡通，全国网点通存通兑，一下子异军突起，而工商银行，目前还只能实现异地存折的同存不通兑，也就是你可以往异地存折打钱，但是异地存折在本地不一定能取到钱。但是搞系统毕竟是花钱啊，虽然比起银行来说，那钱是九牛一毛。但是大点的证券公司一年花个几亿在系统建设上是很正常的。(跟交易所、登记公司通讯线路，跟营业部通讯线路、网上交易、灾备系统、集中交易系统、资产管理系统、清算系统、风控系统、估值系统、OA系统哪个不是几百万建起来的)
如招商银行这种有远见的公...
很多同学在报考证券从业资格考试时不知道证券公司各个部门到底是干什么的，对自己以后要从事的工作不了解。下面就让出国留学网证券从业资格考试网小编给大家解答一下。
一、序
自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以算是过遍千帆了。证券公司业务部门可以分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门。下面我们再讲讲证券公司中台业务部门。
二、中台部门
这个每家公司区分都不同，我的理解，风险管理和合规部算中台。
因为前面说的每个业务部门，开展新业务都会过这两个部门。
1)风险管理部
它主要研究开展新业务或者实际业务开展中，是否对公司造成风险。这风险是否可以度量，是否可以接受。用庄心一副主席的话：风险可测可控可承受。
那些是风险?比如说流动性、信用风险、市场风险，信息系统风险等等。业务部门存在逐利冲动，因为赚了钱是他自己的，亏了钱公司也能背一点的。所以要由中台部门来踩刹车，把握尺度，告诉业务部门这能做，这不能做。
风险管理部门有系统监控各业务部门运作情况，比如刚才提到的双10限制，如果你达到持仓量的9%了，风险管理部可能就会给你来函了，告诉你预警了。比如你买的股票亏了20%，达到公司设定的平仓线了，风险管理部就会给你来函，请你解释为什么达到平仓线你还不平仓等等。有些公司风险管理部很强势，在某些业务问题有一票否决权(比如在投行内核小组，有一个风控合规人员，他要是投了反对票，这个项目就过不了内核，更无法报到证监会了)。有些公司的风险控制部门是分散在各业务部门驻点的，比如有些公司交易系统设定了，自营买卖必须要过风控岗才能下单。
有些公司叫风险管理部，有些叫风险控制部，这没啥关系。这个部门由于天天和业务打交道，因此对各类业务比较熟悉，相对而言到业务口转型也较为容易。
有些公司甚至把对业务部门事故评级和奖惩都放在中台部门，比如平安证券的红黄牌制度。
2)合规
这个部门，有些公司叫法律合规部，有些叫法务部，性质都一样。早期有法律或法务部更名或者合并而成。合规风险本来是风险管理的一种，但是证监会专门拎出来，成立专门的部门。这个部门向合规总监负责(公司高管)，合规总监直接向董事长负责，不对经营层，有权直接向证监会报告公司合规事项。公司要解聘合规总监的时候必须要经过中国证监会同意才可以。同样的职位，证券公司叫合规总监，基金公司叫督察长，期货公司叫首席风险官，其实含义是一样的。
合规部的作用主要是合规管理，合规体系建设、合规宣导和防火墙建设。合规管理，主要审查公司各类合同和各类业务事项是否符合合规性要求(证监会的、人民银行的、外管局的、交易所的等等)，进行合规检查，进行合规报告，让全员树立合规意识。防火墙俗称China wall，是隔离信息不当流动的。也就是说在公司内部建立很多无形的墙，每个人只能在墙内获得信息，如果他需要跨墙获得信息，必须得到允许，跨墙结束后，要回到墙内。比如说资管人员因为工作需要参与了投行的活动，本来他是不知道投行在做什么项目的，如果他需要参与投行活动，知悉某些信息，就是属于跨墙行为了。在...
很多同学在报考证券从业资格考试时不知道证券公司各个部门到底是干什么的，对自己以后要从事的工作不了解。下面就让出国留学网证券从业资格考试网小编给大家解答一下。
下面是有关于前台部门的介绍：
一、序
自研究生毕业起，就一直在证券行业转，券商呆过，基金公司呆过，也在市场其他机构呆过，一共10年多了。所以不敢说十分了解，但是可以算是过遍千帆了。证券公司业务部门可以分为前台业务部门、中台业务部门和后台业务部门。下面我们先讲讲前台业务部门。
二、前台业务部门
任何公司，都有前中后台之分。证券公司因为接受证监会监管，因此和银行、信托、基金、期货、保险公司一样，都分比较明显的前中后台。这区分，是按接触客户的远近(或者说业务角度)来区分的。
先从前台说起，前台一般就是纯业务部门，给公司创造价值。
从传统意义来说，证券公司业务包括经纪业务、投资银行业务、资产管理业务、证券自营业务、投资咨询业务。大家可以从《证券法》和《证券公司监督管理条例》中看到对这些业务资格的定义。所以早期，证券公司一般都按照业务设了单独的部门，比如经纪业务总部、投资银行部、资产管理部、证券自营部、研究所等。
1)经纪业务
经纪业务最为广大投资者熟悉，为投资者提供代理买卖证券服务。在公司总部一般有经纪业务总部，管着全国几十个或者几百个证券营业部，而这些证券营业部通过现场或者非现场的方式给投资者提供了股票、基金买卖的平台。证券公司按照国家规定从中收取佣金。这块业务是证券公司较为稳定的业务来源。
为什么说较为稳定呢，在早期大约5-10年前的时候，这几乎是证券公司几乎的业务来源，有些全牌照的公司达到收入60%以上，一些小公司甚至达到收入的90%以上。但是这从交易中收取佣金，又不太稳定。因为佣金是交易量乘以佣金费率。交易量么，你打开行情软件看看就知道了，每年都不稳定，行情好的时候交易量上千亿一天也有的，交易量不好的时候甚至只有一百亿。(记住是交易量，不是指数)。此外，佣金费率和竞争关系密切。在一些竞争密集的地方，如北上广深，长三角珠三角等地方，一个城市有上百家证券营业部，所以现在佣金都降低到万3万5很正常(国家规定上限是千分之3)。但是在一些二线或者三线城市，一家城市只有几家甚至一家营业部，既然没有竞争，因此营业部佣金直接按千分之三来收也很正常。所谓各位同学，如果你或你父母炒股还收千三的佣金，没办法，谁让你在二线三线城市呢。早年证监会不批营业部新设，所以营业部牌照价值很高。后来逐渐允许A级券商全国或者区域设，以国信为首的券商杀入二线城市，几乎将原有的本地券商营业部杀的七零八落。现在证监会几乎全面放开，允许设立轻型营业部和非现场开户。未来的竞争会更加激烈。
当然我这个竞争是只二、三线城市的营业部，以及地方类券商。因为刚才说了，北上广深的营业部竞争已经够激烈了，几乎接近成本线了。所以证监会放开政策后，影响最大的就是地方类券商。有兴趣的同学可以研究一下地方类券商的上市公司报表。地方类券商代表如：东北证券、国海证券。全国类券商代表如：海通、国泰君安、光大、国信、招商、中信等。
所以从这个角度来说，经纪业务的收入第一靠天吃饭，第二如果光靠佣金前景不好。当然，现在证监会逐渐会放开营业部的业务资格...
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