出国留学网银行合规工作总结

出国留学网专题频道银行合规工作总结栏目,提供与银行合规工作总结相关的所有资讯,希望我们所做的能让您感到满意!

银行个人合规工作总结通用10篇

07-11

 

  如何才能写好工作中的总结呢?我们需要好好总结这段时间的工作,总结的材料须得要准确,典型,丰富,下面是出国留学网小编精心收集整理,为你带来的银行个人合规工作总结,更多信息请继续关注本网站!

银行个人合规工作总结 篇1

  商业银行是经营风险、管理风险从中获得收益的高风险经营行业,因而防范和化解风险是银行的永恒主题。随着经济金融全球化发展,在大量金融产品提供给消费者的同时,银行业所面临的操作风险也越来越大。作为商业银行客户经理如何应对防范日益复杂多变的风险,如何采取多种防控措施,建立风险管理的长效机制,以提升银行的竞争力,这是一门风险管理科学。

  一.商业银行客户经理在工作中存在的风险

  1、道德风险。商业银行客户经理对外是代表着银行与客户进行业务营销和维系,由于商业银行的良好信誉和形象,使得银行客户经理在与客户打交道时,会使客户对客户经理充满信任。因此客户经理和客户很容易建立起较为牢固的关系。如果某位客户经理的道德出现偏差,将会存在很大的风险。

  2、素质风险。客户经理是银行业务的直接营销人员,因此他们的业务水平,政策水平,分析判断能力和个人素质的高低在一定的程度上影响着银行业务风险的高低。

  3、形象风险。由于客户经理对外代表银行进行业务营销和客户维系,因此他对外是一个商业银行的形象。如果客户经理在与客户交往过程中存在以权谋私,怠慢客户,言行粗俗等情况,必然会影响到银行形象和合作关系,会给银行带来客户流失风险。

  4、挖转风险。客户经理大多数是各家商业银行的销售精英,与优质客户的关系十分密切,尤其是优秀的客户经理都有自己的忠实客户,加上他们手上掌握着大量的高端客户的信息,因此成为挖转的重点对象。如果一个客户经理被他行挖走,他手上的客户必然大部分资产随之转户,造成客户流失风险。

  二.对客户经理风险管理的建议

  1、用人制度高水准,严要求。客户经理代表着银行去服务客户,其提供的服务质量和结果会关系到银行客户的前途命运,因此必须严格把好客户经理资格认定关,在众多资格条件中人品和道德是首位。

  2、培训认证制度化,常态化。客户经理是未来商业银行的精英,但是目前的客户经理因工作经验,知识结构,分工机制等因素的制约,离正真能提供综合化的服务还有一定的差距,所以银行应加强客户经理综合素质的培训。3、强化内控机制建设,加大商业银行内部稽核力度。

  总之,要防范风险最根本还应从治本入手,要有针对性地加强对客户经理理想信念、思想道教育,建立良好的合规文化,要引导他们树立正确的人生观、价值观和荣辱观,要教育他们珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业,乐于奉献,自觉抵制各种诱惑,远离违法乱纪;要加强职业道教育,引导他们学规学法,增道意识和法制意识,遵章守法;要警钟长鸣,加强对有不良行为员工的转化教育,严防道风险。

银行个人合规工作总结 篇2

  风险合规经理个人工作总结

  截止年月为止,我支行本外币储蓄,保险业务,理财业务,经统计个人业务共计。对公业务任务完成比例占%,总体收入任务完成比例为%。

  有计划地组织员工对工作制度进行学习,全年共开展了次培训活动,使员工掌握了各项制度的具体规定,熟悉各项操作规程,使员工能够真正认识到执行制度是保证各项业务安全运...

银行合规工作总结3000字

07-10

 

  有哪些值得借鉴的工作总结?我们又要面对新的任务。是时候认真的进行这一段时间工作总结了,写好工作总结是非常重要的,下面的内容主题为银行合规工作总结,是栏目小编为你整理的,敬请您收藏本网页网址以免遗忘!

银行合规工作总结 篇1

  按照xx银监分局转发的《中国银监会关于银行业风险防控工作指导意见的通知》的文件的要求,我行领导高度重视,切实履行风险防控主体责任,明确董事长是案件防控第一责任人,监事长是案防工作监督的第一责任人,行长是案防制度制定和执行的第一责任人,通过制定可行性、针对性强的实施方案,细化责任分工,明确责任,把责任落实到具体机构、部门和人员。针对指导意见中所列十大类风险,组织开展覆盖各个业务条线的全面自查。对于重大违规和案件风险,要一查到底,对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。坚持边查边改,按照分类施策、稳妥推进、标本兼治的原则,关注重点风险点并严查,消除一批风险隐患,进一步提升风险管理水平。报告如下:

  一、信用风险管控方面:

  (一)摸清风险底数:我行严格落实信贷资产的分类标准和操作流程,真实、准确的'反应资产风险状况,密切关注重点领域可能会产生的信用风险,我行暂未开展信用风险压力测试,暂计划第三季度开展测试。

  (二)严控增量风险:我行加强统一授信、统一管理,严格按照单一客户授信不超过资本净额的10%,集团客户授信不超过资本净额的15%的标准授信,加强授信管理;

  加强授信风险审查,甄别高风险客户,防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险。

  (三)处置存量风险:目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款,通过追加担保等措施缓释潜在风险。在今后的工作中我行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险,加强债权维护,切实遏制逃废债行为。

  (四)提升风险缓释能力:我行将加强资产质量迁徙趋势分析,增加利润留存,及时足额计提资产减值准备,增强风险缓释能力。

  二、流动性风险治理体系方面:

  (一)完善流动性风险治理治理架构。本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构,包括董事会、资产负债管理委员会、风险合规部、计划财务部。除了贷款业务外将同业业务也纳入了流动性管理的范畴。

  (二)关于负债稳定性的问题,我行作为新型农村金融机构,负债种类较为单一,目前为止,主要负债业务为储蓄存款,其中定期储蓄存款占比在90%以上,存款成本较高但是来源稳定;

  我行流动性风险应急预案已经下发,并于上月进行了压力测试和流动性风险应急演练,目前为止尚未出现流动性风险;

  我行已经取得了央行的支农再贷款支持,相关流程已经熟悉,同时加强了与央行之间的沟通,确保在流动性不足的情况下在与央行沟通上不出现问题。

  三、债券投资业务管理方面:

  我行暂无债券投资业务。

  四、同业业务方面:

  (一)控制业务增量方面,我行同业业务较为单一,只涉及存放同业业务,我行同业业务不下放,由总行统一管理,具体合作机构由总行统一授信。

  (二)我行暂不涉及交叉金融业务。

  (三)我行暂无存量...

有关银行个人合规工作总结2000字

07-07

 

  推荐你看看以下的银行个人合规工作总结,感谢您的浏览。一眨眼的功夫。前段时间,工作即将结束,这一阶段的工作即将圆满收官。我们不能忘记对工作的总结,通过工作总结,可以避免问题的积累,以便能更好地完成各项工作任务。

银行个人合规工作总结(篇1)

  在银行业务高速发展的背景下,日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望,以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识,提高综合竞争力,认真学习现代银行的风险管理经验,从稳健经营出发,从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步,通过不断加强银行内部管理和风险控制能力,逐步拓展新业务提高经济效益。

  根据队伍的现状,确定内部风险的防控重点和方向,确定培训对象和内容,制定和落实好培训计划,积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构,全面提高员工整体素质,使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险,主要采取了以下几方面措施:

  1.加强领导。

  内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升,把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度,提高网点的营销服务能力和核心竞争力,乃至撬动全行内部安全意识,实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确,为降低内部防控风险提供科学依据。

  2.坚持原则。

  坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路,合理调整内部安全意识,提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件,加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设,各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核,对执行不力的要严肃追究责任,以确保内部风险控制的质量和效果,通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。。

  3.建立机制。

  控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务,增加产品销售,但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育,甚至以牺牲风险来增加服务的便利性,则有可能导致转型的失败。因此,加强员工思想道德教育和风险意识,狠抓制度落实和按章操作,建立先进的风险控制文化和合规文化,督促网点整改,巩固风险安全检查效果。

  4.完善措施。

  通过专业的合规风险教育去进行企业改革,用统一的标准,规范网点的营销模式,实现服务标准化和客户体验的一致性,以提高产品销售能力,提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型,实现企业经济效益的稳步提高。

银行个人合规工作总结(篇2)

  在x市支行的领导下、在有关业务部门的指导下,XX年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求,严律自我,认真履行合规经理职责,主要做了如下几方面工作。

  一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。

  合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作,资金和重要空白凭证等检查工作,在日常监督检查中发现问题及时作好记录,分析问题出现的原因,督促相关人员进行整改,并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限,无法整改或短时期无法整改的注明原因,及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大...