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2017年二级理财规划师考试要点:分析客户财产状况

 

  温故得以知新。距离2017年理财规划师考试还有105天,出国留学网理财规划师栏目的小编精心为您准备“2017年二级理财规划师考试要点:分析客户财产状况”,快来跟小编一起复习吧!想了解更多资讯请继续关注本网站的实时更新哦!

  2017年二级理财规划师考试要点:分析客户财产状况

  (一)判断客户婚姻状况

  婚姻关系是夫妻财产分配规划的基础

  结婚是指男女双方按照法律规定的条件和程序,以确立夫妻关系为目的而达成合意的民事法律行为。

  (二)婚姻成立的法律条件

  1、实质要件:男女双方完全自愿、达到法定年龄、符合一夫一妻制。

  2、形式要件:办理登记

  (三)无效婚姻及其财产、子女抚养问题处理

  无效婚姻:是指男女两性虽经登记结婚,但由于违反结婚的法定条件,而不发生婚姻效力,应被宣告为无效的婚姻。

  (1)重婚的;(2)有禁止结婚的亲属关系的;(3)婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病,婚后尚未治愈的;(4)未达法定婚龄的。

  财产处理:同居期间所得的财产,推定为共同财产,如主张归个人所有,应承担举证责任。

  子女抚养问题:适用婚姻法有关父母子女关系的规定。

  (四)可撤销婚姻

  是指违法结婚的某些法定条件,其婚姻可以在法定期间内予以撤销。缺乏结婚的真实意思:受胁迫或被非法限制人身自由。

  可撤销婚姻与无效婚姻的相似之处:(1)都是履行了结婚登记手续,具有登记婚姻的形式;(2)都是欠缺婚姻法规定的法定结婚条件,属于违法婚姻;(3)法律后果相同,均为自始无效,从婚姻成立之日起即不产生婚姻的法律效力。

  二者区别:(1)形成的原因不同;(2)请求权人不同;(3)请求权的存续期间不同。

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2016三级理财实操知识考点:近因原则

 

  2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“2016三级理财实操知识考点:近因原则”,希望对大家有所帮助。

  2016三级理财实操知识考点:近因原则

  (一)近因及近因原则的含义

  1、近因的含义。近因不是指最近的原因,而是最根本的原因。

  2、近因原则的基本含义

  近因是保险责任,赔偿;近因是除外责任,不赔。

  (二)近因原则的运用

  1、确定近因原则的基本方法

  (1)由因推果。A→B→C→D。如果保险事故是E。那么A不是近因。

  (2)执果索因。D→C→B→A。

  2、近因原则的运用

  (1)单一原因造成的损失。非常简单,就看这一原因到底是不是保险责任(承保风险)即可。

  (2)多种原因造成的损失

  ①多种原因相互延续

  承保风险→除外责任,要承担。除外责任→承保风险,不承担。

  ②多种原因交替

  新的原因介入,新原因为近因。

  ③多种原因并存

  A多种原因各自独立、无重合

  B多种原因相互重合、共同作用

  a都是保险责任。

  b均为除外责任。

  c没有除外责任,只要有一个为承保风险,则赔偿。

  d既有承保风险,又有除外责任。可分解。只对承保风险导致的损失赔偿。不可分解。除外责任为近因,可不赔偿。

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理财规划师二级综合评审2016知识点(一)

 

  2016年理财规划师考试11月份开始,在最后的冲刺阶段,多做多练,多看多学,巩固知识点。出国留学网理财规划师考试栏目为大家分享“理财规划师二级综合评审2016知识点(一)”,希望对大家有所帮助。

  理财规划师二级综合评审2016知识点(一)

  1、道德的产生和发展是和人类的生存发展密切相关。人们需要借助道德来处理各种复杂的社会关系。

  2、马克思主义伦理学认为:道德是人类社会特有的,由社会经济关系决定的,依靠内心信心和社会舆论、风俗习惯等方式来调整人与人之间、个人与社会之间以及人与自然之间的关系的特殊行为规范的总和。

  3、根据道德的表现形式,把道德分为家庭美德、社会公德和职业道德三大领域。

  4、道德与法律的关系:人类社会在长期发展中形成了两大规范,即道德规范和法律规范。道德与法律都是国家社会健康发展的重要保障。二者相辅相成、相互促进、共同发展。道德和法律在内容上存在部分重叠现象。道德能够弥补法律调节的不足。

  5、职业道德的基本要素:a、职业理想b、职业态度c、职业义务d、职业纪律c、职业良心d、职业荣誉e、职业作风

  6、职业道德的特征:a、鲜明的行业性;b、适用范围上的有限性;c、表现形式上的多样性;d、一定的强制性;e、相对稳定性;f、利益相关性

  7、职业道德的具体功能: a、导向功能 b、规范功能 c、整合功能 d、激励功能

  8、职业道德的社会作用:a、有利于调节职业利益关系、维护社会生产和生活秩序;b、有利于提高人们的社会道德水平,促进良好的社会风尚的形成;c、有利于完善人格,促进人的全面发展

  9、我国传统职业道德的精华:a、公忠为国的社会责任感;b、恪尽职守的敬业精神;c、以礼待人的和谐精神;d、诚实守信的基本要求;e、见利思义、以义取利的价值取向

  10、西方发达国家职业道德精华:社会责任至上、敬业、诚信、创新

  11、社会主义职业道德确立了以人民服务为核心,以集体主义为原则,以爱祖国、爱劳动、爱科学、爱社会主义为基本要求,以爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会为主要规范和主要内容,以社会主义荣辱观为基本行为准则。

  12、社会主义职业道德的特征:a、继承性与创造性的统一;b、阶级性和人民性相统一;c、先进性和广泛性相统一

  13、职业道德的五个要求:爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会。

  14、在《公民道德建设实施纲要》中,党中央提出了所有从业人员都应遵循的职业道德,即:文明礼貌、勤俭节约、爱国为民、崇尚科学既是职业道德的要求,也是社会公德的要求。

  15、社会公德是全体公民在社会交往和公共生活中应该遵循的行为准则,涵盖了人与人,人与社会,人与自然之间的关系

  16、职业道德是所有从业人员在职业活动中应遵循的行为准则,涵盖了从业人员与服务对象,职业与职工,职业与职业之间的关系。

  17、作为职业道德基本点原则的集体主义有着深刻内涵:a、坚持集体利益和个人利益的统一;b、坚持维护集体利益的原则;c、集体利益要通过对个人利益的满足来实现

  18、职业活动内在的道德标...