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三级理财规划师2017重点:制定现金规划方案

理财规划师考试就要开始咯,赶快复习起来吧,出国留学网栏目为各位同学准备了“三级理财规划师2017重点:制定现金规划方案”,希望对各位考生有帮助。 制定现金规划方案 一、现金规划的一般工具 (一)现金 (二)相关储蓄品种 1、一般储蓄业务 (1)活期储蓄 人民币1元起存,港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于1美元的等值外币。 (2)定活两便储蓄 人民币50元起存。存期<3个月,活期计息;3个月→半年,3月期整存整取打六折;半年→1年,半年整存整取打六折,存期超1年(含),1年期整存整取打六折。< p=""> (3)整存整取 人民币50元起存,港币50元,日元1000元,其他币种为原币种10元起存。 人民币存期:3个月、6个月、1年、2年、3年和5年;外币存期1个月、3个月、6个月、1年、2年。 (4)零存整取 人民币5元起存。存期1年、3年、5年。 (5)整存零取 人民币1000元起存。存期1年、3年、5年。取款间隔1个月、3个月、半年。 (6)存本取息 人民币5000元起存。存期1年、3年、5年。取息间隔每月、每季或每半年。 (7)个人通知存款 起存金额5万,最低支取金额5万。外币起存金额约为等值人民币5万元(含)。 ... [ 查看全文 ]

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2017三级理财规划师考点:制定住房消费方案

理财规划师考试就要开始咯,赶快复习起来吧,出国留学网栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师考点:制定住房消费方案”,希望对各位考生有帮助。 制定住房消费方案 一、为什么进行住房消费规划 二、住房支出的分类P38 住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费,这种消费的实现形式是(买房或租房)。 按照国际惯例,住房消费价格常常是用(租金)价格来衡量的,...[ 查看全文 ]

三级理财规划师2017复习:制定汽车消费方案

理财规划师考试就要开始咯,赶快复习起来吧,出国留学网栏目为各位同学准备了“三级理财规划师2017复习:制定汽车消费方案”,希望对各位考生有帮助。 制定汽车消费方案 一、汽车消费概述 二、自筹经费购车与贷款购车的决策 三、汽车消费信贷 (一)个人汽车消费贷款 是担保贷款。实行“部分自筹、有效担保、专款专用、按期偿还”的原则。贷款不得异地发放。 1、贷款对象和条件 2、贷款期限、利率和...[ 查看全文 ]

2017三级理财规划师考点:客户教育需求分析

理财规划师考试就要开始咯,赶快复习起来吧,出国留学网理财规划师栏目为各位同学准备了“2017三级理财规划师考点:客户教育需求分析”,希望对各位考生有帮助。 客户教育需求分析 一、教育规划的必要性分析 (一)良好的教育对于个人意义重大 (二)教育费用逐年增长 教育负担比=届时子女教育金/家庭届时税后收入×100% (P90) 通常情况下,在运用教育负担比这一指标时应注意,由于...[ 查看全文 ]

2017三级理财规划师专业能力辅导:教育规划工具

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力辅导:教育规划工具”,欢迎广大考生前来学习。 教育规划工具 (一)短期教育规划工具 短期教育规划工具包括学校贷款、政府贷款、资助性机构贷款和银行贷款。 (二)长期教育规划工具 1、传统教育规划工具 (1)教育储蓄:教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金,分次存入,到期一次支取本息的服务。只有(小学4...[ 查看全文 ]

三级理财规划师专业能力2017复习:损失补偿原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017复习:损失补偿原则”,欢迎广大考生前来学习。 损失补偿原则 (一)损失补偿原则的含义 不能获得额外利益。 (二)损失补偿原则的派生原则 1、代位求偿原则 (1)代位求偿原则的含义 (2)代位求偿原则的主要内容 2、重复保险分摊原则 (1)含义 (2)必须具备的条件 (3)分摊方式 ①比...[ 查看全文 ]

2017三级理财规划师专业能力讲义:可保利益原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力讲义:可保利益原则”,欢迎广大考生前来学习。 可保利益原则 (一)可保利益及构成要件 1、定义与性质 (1)定义。投保人或被保险人与保险标的之间有经济利益上的利害关系。 (2)性质 ①可保利益是保险合同的客体。 ②可保利益是保险合同生效的依据。 ③可保利益并非保险合同的利益。 2、可保利益的...[ 查看全文 ]

三级理财规划师专业能力2017考点:最大诚信原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“三级理财规划师专业能力2017考点:最大诚信原则”,欢迎广大考生前来学习。 最大诚信原则 (一)含义:不隐瞒,不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说,一个投保人患有多种疾病,如果出具虚假健康证明,投保了某种健康保险…… (投保人和保险人)都要履行最大诚信原则。 (二)基本内容 1、告知...[ 查看全文 ]

2017三级理财规划师专业能力知识点:近因原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网理财规划师栏目诚意整理“2017三级理财规划师专业能力知识点:近因原则”,欢迎广大考生前来学习。 近因原则 (一)近因及近因原则的含义 1、近因的含义。近因不是指最近的原因,而是最根本的原因。 2、近因原则的基本含义 近因是保险责任,赔偿;近因是除外责任,不赔。 (二)近因原则的运用 1、确定近因原则的基本方法 (1)由因推果。A→B&...[ 查看全文 ]

2017三级理财规划师《理论知识》复习资料

出国留学网小编们精心为广大考生准备了“2017三级理财规划师《理论知识》复习资料”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。更多相关资讯请持续关注出国留学网。 一、现金规划的一般工具 (一)现金 (二)相关储蓄品种 1、一般储蓄业务 (1)活期储蓄 人民币1元起存,港币、美元、日元和欧元等起存金额为不低于1美元的等值外币。 (2)定活两便储蓄 人民币50元起存。...[ 查看全文 ]

2017三级理财规划师《理论知识》知识点:消费支出规划

出国留学网小编们精心为广大考生准备了“2017三级理财规划师《理论知识》知识点:消费支出规划”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。更多相关资讯请持续关注出国留学网。 消费支出规划 制定住房消费方案 购房的目标: 1 购房面积需求:不必盲目求大、无需一次到位、量力而行 2 购房环境需求 3 购房规划的流程图 住房消费信贷 (一)还款方式和还款金额 1 首付...[ 查看全文 ]
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