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理财部工作计划范文

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2015-10-22 13:34

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【 liuxue86.com - 工作计划范文 】

  假如我们想要保证公司能够持续、稳定和长远的发展,就必须要解决两个关键的问题。第一:变革公司的融投资模式,打造真正意义上的投资基金;第二:健全和完善投资理财部,让理财部具备持续稳定盈利的能力。我们应该在首先保证公司和客户资金安全的前提下,通过资金运作和金融杠杆投资让资产不断增值,最大可能的追求绝对的利益最大化,并利用投资标的的区别化投资,不断寻找新的投资品种和领域,并对冲投资风险。

  (一)投资资金的风险控制

  索罗斯说过一句话:“对于追求资产增值,我更关心的是资金安全。”不错,金融投资属于高风险行业,高回报必定意味着高风险,如何有效地控制风险,如何保障投资人的本金安全,是作为一个基金管理者首先要考虑的问题。在这个问题上,就目前我们公司而言,我个人有三点建言:第一,将企业成本支出控制在一个合理的水平,尤其是固定利息支出等;逐步变革公司的基金构成和运作模式(关于这个问题我会在后面单独说明);第二:改革现在理财部的投资、管理和操作模式,完善和强化理财部的投资操作流程。目前我们的风险控制方式采取的是个人分散化投资,但是在个人分析和投资水平受限的情况下,这种分散化投资意义并不大,因为个人投资风险的减小并不能直接带来整个部门的投资效益的整体提升;第三:不断研发和增加新的投资标的和品种,真正将投资风险分散化,并在某一个品种没有市场机会的时候,在另外的投资品种上追求收益。

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