参考答案与解析
一、单项选择题
1.D 【解析】了解和掌握与个人理财业务活动相关法律法规，熟悉本行各项个人理财业务规章制度，这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障。
2.D 【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十四条规定可知，对个人理财业务人员应满足的资格要求中不包括具备国家理财规划师资格。
3.D
4.C
5.B
6.D
7.D
8.B
9.A 【解析】李女士女儿今年16岁，尚在校就读，显然应属限制民事行为能力人，同时，购买3000多元的白金项链超出了女儿的购买能力，与其年龄、智力不相适应，并不具有相应的民事行为能力，那么在这种情况下，小静未经父母(法定代理人)的同意擅自购买项链，其父母(法定代理人)拒绝认可，则该民事行为自始无效。
二、多项选择题
1.A,B,C,D 【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十九条规定：“商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力，充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章，理解所推介产品的风险特性，遵守职业道德。”
2.A,B,C,D,E 【解析】 由于银行业从业人员进行个人理财业务要涉及多方面知识，仅就银行方面的不可或缺的知识有：对宏观经济和金融状况有较全面的了解;熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规;具备胜任本职工作的相关专业知识和技能;对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解;对银行在现代经济中的作用有所了解等。
3.A, B 【解析】银行理财投资者教育对象是广大理财服务对象，包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户。AB正确。商业银行及中国银行业协会是投资者教育实施主体，DE项错误。c项与本题无关。故本题选AB。
4.A, B, C, D, E 【解析】本题考查投资者教育的内容，题中五个选项都是正确的。
5.A, B, D, E 【解析】 投资者教育功能包括：可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质、增强客户的风险意识;可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展;可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定。
三、判断题
1.对 【解析】本题表述正确，严格遵守职业道德标准与行为准则，有助于提高从业人员的整体素质和职业道德水准，建立健康的银行企业文化和信用文化。
银行专业资格考试栏目推荐：