三、金融诈骗罪
(一)集资诈骗罪
金融活动中，违反金融管理法规，财务虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为
侵犯客体是社会公众的财产与国家的金融秩序。
客观方面表现为非法集资的行为。
本罪主体为一般主体，包括自然人和单位。
主观方面是故意，且要求是以非法占有为目的。
(二)贷款诈骗罪
以非法占有为目的，采用虚构的事实、隐瞒真相的方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
侵犯客体是贷款。
客观方面：
编造引进资金、项目等虚假理由。
使用虚假的经济合同。
使用虚假的证明文件。
4.使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保。
5.以其他方法诈骗贷款。作为兜底条款，意在涵盖其他类型的贷款诈骗形式。在解释时，需要遵循“同类解释”原则，即与前四项行为性质、手段类似。
本罪主体是一般主体，单位不能构成本罪。
主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的。
(三)信用证诈骗罪
使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。
侵犯客体既包括了信用证项下关系任何一方当事人的财产。也包括了国家的金融管理制度。
客观方面表现为行为人实施了利用信用证进行诈骗的行为。
本罪主体是一般主体，包括自然人和单位。
主观方面是故意，并且要求具有非法占有的目的。
(四)信用卡诈骗罪
使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗取的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人的信用卡，或者利用信用卡恶意透支进行诈骗活动，数额较大的行为。
侵犯客体是复杂客体，既侵犯了国家有关的信用卡管理制度，同时侵犯了银行以及信用卡的有关关系人的公私财产。
客观方面表现为使用伪造、变造的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者利用信用卡恶意透支，诈骗公私财物，数额较大的行为。
本罪主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。
主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的。
(五)票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
1.票据诈骗罪
以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。
侵犯客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票。
客观方面表现为：
①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用。
②明知是作废韵汇票、本票、支票而使用。
③冒用他人的汇票、本票、支票。
④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物。
⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。
本罪主体是一般主体，包括自然人和单位。
主观方面是故意，并且必须具有非法占有目的。
2.金融凭证诈骗罪
金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
从广义上说，汇票、本票、支票都属于银行的结算凭证，但作为本罪行为对象的金融凭证，则仅指委托收款凭证、汇款凭证及银行存单。如果使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，不构成本罪，而应构成票据诈骗罪。除了客体不同，本罪的其他构成要件及处罚均与票据诈骗罪相同，此不赘述。
四、银行业相关职务犯罪
(一)职务侵占罪
非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
客观方面表现为，行为人利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
本罪主体为特殊主体，即非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员才能构成，在这些单位工作的国家工作人员不能成为本罪的主体。
(二)挪用资金罪
非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。
客观方面表现为利用职务上的便利，擅自挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人使用的行为。
本罪主体与职务侵占罪主体一样，为特殊主体，即非国有公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
(三)非国家工作人员受贿罪
非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。
客观方面表现为利用职务上的便利，索取或者收受贿赂的行为，或在经济往来中，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的行为。
本罪主体为特殊主体，只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。
(四)签订、履行合同失职被骗罪
侵犯客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。
客观方面表现为在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失。
本罪主体是特殊主体，为国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员。
主观方面是过失。
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