76.企业集团财务公司发行金融债券应具备( )。
I.良好的公司治理机制
II.资本充足率不低于10%
III.风险监管指标符合监管机构的有关规定
IV.近3年无重大违法违规记录
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： C
解析：企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：
(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员。(3)依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。
(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。(7)申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。(8)近3年无重大违法违规记录。(9)无到期不能支付债务。(10)中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。
77.以下关于货银对付交收制度的表述，正确的是( )。
I.货银对付制度可防范本金风险
II.通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收
III.货银对付制度是“一手交钱、一手交货”
IV.目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：我国证券市场目前已经在权证、ETF等一些创新品种实行了货银对付制度，但A股、基金等老品种的货银对付制度还在推行中。
78.下列关于深圳证券交易所交易单元的有关描述，正确的有( )。
I.会员使用交易单元从事证券交易业务时是不收取费用的
II.会员可以根据需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元
III.交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易
IV.交易所可以为交易单元设立大宗交易的交易权限
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： A
解析：会员使用交易单元从事证券交易业务时要向交易所交纳单元使用费、流速费和流量费等。
79.信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括( )。
I.信托关系人 II.信托委托人
Ⅲ.信托受托人 IV.信托受益人
A.II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II
答案： B
解析：信托当事人包括信托委托人、受托人和受益人。
80.证券投资基金所应支付的费用包括( )。
I.基金销售服务费 II.基金托管费
III.基金交易费 IV.基金管理费
A.III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II
答案： C
解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费。(4)基金运作费。(5)基金销售服务费。
81.下列关于QFII的说法中，正确的是( )。
I.QFII以一国的货币管制制度被废止为前提
II.QFII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制
III.QFII是资本市场开放的最终措施
IV.境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式
A.IV
B.III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： A
解析：QFII是以一国的货币管制制度的存在为前提，境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式，其实质是一种有创意的资本管制。QDII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制。只有第IV项说法正确。
82.下列关于风险的说法中，错误的是( )。
I.地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险
II.政治风险和战争属于技术风险
III.空气污染、噪音属于技术风险
IV.政治风险属于国家风险
A.II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.I、II
答案： D
解析：技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风险。如核辐射、空气污染和噪音等。故第I、II项错误。
83.场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由( )组成。
I.柜台市场 II.第三市场
III.第四市场 IV.二级市场
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。
84.股票发行的定价方式有( )。
I.协商定价方式 II.上网竞价方式
III.询价方式 IV.招标定价方式
A.I、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。
85.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是( )。
I.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
II.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策
III.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
IV.股票拆细是将若干股股票合并为1股
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称“并股”，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
86.下列属于证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的有( )。
I.受到中国证监会、中国证券业协会表彰、奖励的情况
II.受到上海、深圳证券交易所表彰、奖励的情况
III.受到地方证券业协会表彰、奖励的情况
IV.受到所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： C
解析：证券业从业人员诚信信息记录中奖励信息的具体内容包括：受到中国证监会，中国证券业协会，上海、深圳证券交易所，地方证券业协会，所在机构及其他有关部门和组织表彰、奖励的情况，包括表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间。
87.下列选项中，属于银行间债券市场发行主体的是( )。
I.财政部 II.商业银行
III.中国人民银行 IV.中央结算公司
A.II、IIIIV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：目前，银行间债券市场的发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。
88.下列属于债券的基本性质的是( )。
I.债券属于有价证券
II.债券是一种虚拟资本
III.债券是债权的表现
IV.发行人必须在约定的时间付息还本
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。
89.经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是( )。
I.北京 II.上海 III.浙江省 IV.深圳
A.III、IV
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
答案： B
解析：经国务院批准﹐2011年上海市﹑浙江省﹑广东省﹑深圳市开展地方政府自行发债试点。
90.下列关于证券市场的特征，说法正确的是( )。
I.价值直接交换场所 II.财产权利直接交换场所
III.风险直接交换场所 IV.直接和间接融资的场所
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：证券市场具有以下三个显著特征：(1)证券市场是价值直接交换的场所。(2)证券市场是财产权利直接交换的场所。(3)证券市场是风险直接交换的场所。
91.证券公司申请从事期货投资咨询业务，应当具备的条件有( )。
I.有100万元人民币以上的注册资本
II.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施
III.有健全的内部管理制度
IV.近2年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。
92.证券具有极高的流动性必须满足的条件是( )。
I.很容易变现 II.变现的交易成本极小
III.本金保持相对稳定 IV.具有安全可靠的证券交易市场
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：(1)很容易变现。(2)变现的交易成本极小。(3)本金保持相对稳定。
93.债券期限的影响因素包括( )。
I.资金使用方向 II.市场利率变化
III.债券的变现能力 IV.筹资者的资信
A.II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：影响债券期限的主要因素包括：(1)资金使用方向。(2)市场利率变化。(3)债券的变现能力。
94.短期国库券的特点包括( )。
I.违约风险极小 II.流动性强
III.违约风险大 IV.流动性弱
A.III、IV
B.III
C.I、II
D.I
答案： C
解析：因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险;同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。
95.证券交易所具有的特征是( )。
I.有固定的交易场所和交易时间
II.投资者直接进入交易所买卖证券
III.通过公开竞价的方式决定证券交易价格
IV.交易对象限于合乎一定标准的上市证券
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： A
解析：证券交易所的特征有：(1)有固定的交易场所和交易时间。(2)参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。(3)交易的对象限于合乎一定标准的上市证券。(4)通过公开竞价的方式决定证券交易价格。(5)集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率。(6)实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。
96.世界各地防范证券结算风险的措施包括( )。
I.采用事前防范措施，强化结算参与人的资格管理
II.采取盯市制度、收取担保品来防范价差风险
III.采用净额结算方式
IV.加强证券登记结算机构内部管理，完善证券登记结算系统软、硬件设施，防止操作风险
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： B
解析：世界各国采用了许多措施来管理和防范结算风险，主要包括：1.采用事前防范措施，强化结算参与人的资格管理。2.在共同对手方制度下，通过货银对付交收机制来防范本金风险，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收，也就是“一手交钱、一手交货”。3.采取盯市制度、收取担保品来防范价差风险。4.建立结算互保金和其他财务资源，防范流动性风险。5.妥善选择结算银行，防范结算银行风险。6.加强证券登记结算机构内部管理，完善证券登记结算系统软、硬件设施，防止操作风险。7.建立完善的法律法规体系和健全的业务规则体系，减少结算行为和结算关系在法律上的不确定性，防范法律风险。8.提高快速处置风险的能力，防止系统性风险的发生。
97.下列各项中，不属于证券经纪商权利的有( )。
I.向客户讲解有关业务规则和合同内容
II.按规定收取服务费用
III.忠实办理受托业务
IV.不接受全权委托
A.I、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： A
解析：“按规定收取服务费用”是证券经纪商的权利之一，其他三项为证券经纪商须承担的义务。
98.股权类期权包括( )。
I.单只股票期权 II.股票组合期权
III.认股权证期权 IV.股票指数期权
A.II、III、IV
B.I、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
答案： C
解析：与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。
99.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。
I.金融期权 II.结构化金融衍生工具
III.金融期货 IV.金融远期合约
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案： C
解析：金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
100.下列关于欧洲债券的说法中，正确的是( )。
I.由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
II.在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
III.投资者的利息收入免缴所得税
IV.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案： D
解析：欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。
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