61、系统风险又称为()。
Ⅰ 可回避风险
Ⅱ 可分散风险
Ⅲ 不可回避风险
Ⅳ 不可分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。
62、债券按照其券面形态可分为( )。
Ⅰ实物债券
Ⅱ 凭证式债券
Ⅲ 记账式债券
Ⅳ 电子式债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：A，
解析
根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券
63、公司型基金的特点有()。
I 基金的设立程序类似于一般股份公司
II 它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产
III 基金的组织结构与一般股份公司类似
IV 没有基金章程，也没有公司董事会
A.II、IV
B.I、II
C.II、III
D.I、II、III
正确答案是：D，
解析
没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。
64、律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见()
I 首次公开发行股票及上市
II 上市公司发行证券及上市
III 上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购
IV 上市公司实行股权激励计划
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见:首次公开发行股票及上市;上市公司发行证券及上市;上市公司的收购、重大资产重组以及股份回购;上市公司实行股权激励计划;上市公司召开股东大会等。
65、按基金运作方式不同，基金可分为( )。
I 契约型基金
II 封闭式基金
III 公司型基金
IV 开放式基金
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.II、IV
正确答案是：D，
解析
按基金运作方式不同，基金可分为封闭式和开放式基金。
66、关于ETF与封闭式基金，以下说法不正确的是()。
I ETF不可以在交易所上市交易
II ETF基金份额固定
III 封闭式基金没有固定的存续期
IV 封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
ETF可以在交易所上市交易;ETF是特殊的开放式基金，基金份额不固定;封闭式基金有固定的存续期;封闭式基金交易价格经常出现折价溢价现象，并不必然反映资产净值。
67、关于股票收益性描述正确的是( )
I 股票的收益只来源于股份公司
II 其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利
III 其实现形式可以是资本利得
IV 收益性是股票最基本的特征
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
股票的收益除来自股份公司外(股利)，还可以通过流通市场实现增值(资本利得)。
68、下列关于金融期货与远期交易的区别，说法正确的是( )。
I 远期为场外交易，没有固定的场所，期货则是场内交易
II 远期是标准化合约
III 远期由买卖双方直接联系并进行交易，期货交易双方不直接接触，由经纪商代理
IV 期货实行现金交割
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：B，
解析
金融期货是标准化合约，期货实行的是对冲方式进行了结
69、金融风险的特征包括( )。
I 隐蔽性
II 扩散性
III 可管理性
IV 周期性
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、IV
D.III、IV
正确答案是：B，
解析
金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。
70、按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为()
I 累积优先股票
II 非累积优先股票
III 参与优先股票
IV 非参与优先股票
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正确答案是：A，
解析
按照股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发为依据，优先股可分为累积优先股票和非累积优先股票。
71、货币市场基金的投资对象是() 。
I 国库券
II 银行承兑汇票
III 银行短期存款
IV 商业票据
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
货币市场基金的投资对象是：
(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4) 商业票据
72、下列有关基金管理费表述正确的是()。
I 基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付
II 管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比
III 目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%
IV 管理费通常直接向投资者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。
73、封闭型基金的交易价格()。
I 并不必然反映基金净资产值
II 受市场供求关系影响
III 固定不变
IV 会出现折价现象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。
74、以下不属于间接融资的特点的是()
Ⅰ.间接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ. 部分不可逆性
Ⅳ.信誉的差异性较小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中
75、关于股票价值与价格的叙述正确的是( )
I 股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
II 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
III 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
IV 股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：B，
解析
此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。
76、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( )
I 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
II 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买
III 付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种
IV 发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
储蓄国债也免税。
77、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以( )等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
I 全球的风险管理体系
II 全面的风险管理范围
III 全新的风险管理方法
IV 全员的风险管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正确答案是：C，
解析
全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
78、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()
I 证券公司全资拥有的期货公司
II 证券公司控股的期货公司
III 与证券公司被同一机构控制的期货公司
IV 与证券公司无业务往来的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。
79、下列属于直接融资的特点的是()
Ⅰ.相对集中性
Ⅱ.差异性较大
Ⅲ. 部分不可逆性
Ⅳ.相对较强自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。
80、风险识别的主要内容包括( )。
Ⅰ感知风险
Ⅱ检测风险
Ⅲ分析风险
Ⅳ监控风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。
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