2019年证券从业资格考试法律法规考前集训题三

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2019年证券从业资格考试法律法规考前集训题三

　　一、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　(1)被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在( )年内不受理其执业证书申请。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

　　(2) 背信运用受托财产罪侵犯的客体是( )。

　　A: 金融管理秩序和客户的合法权益

　　B: 复杂客体

　　C: 自然人和单位

　　D: 特殊客体

　　答案:A

　　解析: 背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权益，A项正确。

　　(3)银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处( )罚金。

　　A: 一万元以上五万元以下

　　B: 两万元以上二十万元以下

　　C: 五万元以上十万元以下

　　D: 十万元以上二十万元以下

　　答案:B

　　解析: 参见《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定。(4)对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构应当自受理之日起( )个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

　　A: 15

　　B: 30

　　C: 45

　　D: 60

　　答案:B

　　解析:

　　对设立、收购、撤销境内分支机构，变更境内分支机构的营业场所，或者停业、解散、破产的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起30个工作日内作出批准或者不予批准的书面决定。

　　(5)《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，应设立监事会，其成员不得少于( )人。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:B

　　解析:

　　《中华人民共和国公司法》第五十一条规定，有限责任公司设监事会，其成员不得少于3人;股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会。

　　(6) 下列属于基金销售机构的是( )。

　　A: 中国人民银行

　　B: 证券交易所

　　C: 证券投资咨询机构

　　D: 中国证券业协会

　　答案:C

　　解析:

　　基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构，包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。中国证券业协会是证券业的自律性组织，不能直接从事基金销售业务。

　　(7) 发行上市信息披露的基本要求不包括( )。

　　A: 全面性

　　B: 真实性

　　C: 时效性

　　D: 完整性

　　答案:D

　　解析: 信息披露的基本要求包括全面性、真实性和时效性，不包括D项。

　　(8) 证券市场的法律、法规分为四个层次，其法律效力最高的是( )。

　　A: 由国务院制定并颁布的行政法规

　　B: 由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律

　　C: 由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则

　　D: 由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件

　　答案:B

　　解析:

　　证券市场的法律、法规可以分为四个层次：(1)由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律。(2)由国务院制定并颁布的行政法规。(3)由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件。(4)由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性规则。以上四个层次的法律效力依次降低。

　　(9) 诚信信息中的奖励信息、处罚处分信息的效力期限为( )年。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:B

　　解析:

　　奖励信息、处罚处分信息的效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。

　　(10) 下列选项中，说法正确的是( )。

　　A: 转入历史记录库的信息不再提供查询

　　B:融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以视情况采取限制相关证券账户交易等措施

　　C: 客户融券卖出的，只能通过直接还券的方式向证券公司偿还融入的证券

　　D: 证券账户用来记载和反映投资者买卖证券的收付和结存数额

　　答案:B

　　解析:

　　转入历史记录库的信息不再提供信息查询服务，但法律法规及协会另有规定的除外。故选项A不正确。融资融券交易存在异常交易行为的，交易所可以视情况采取限制相关证券账户交易等措施。故选项B正确。客户融券卖出的，可通过买券或直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券。故选项C不正确。证券账户用来记载投资者所持有的证券种类、数量和相应的变动情况，资金账户则用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。故选项D不正确。

　　(11)《中华人民共和国刑法》规定，公司发起人、股东虚假出资，数额巨大、后果严重的，处( )年以下有期徒刑或拘役。

　　A: 1

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 7

　　答案:C

　　解析:

　　《中华人民共和国刑法》第一百五十九条规定，公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额2%以上

　　10%以下罚金。

　　(12)按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定.机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的.证券业从业人员应及时向( )报告。

　　A: 董事会

　　B: 司法机关

　　C: 所在机构的高级管理人员

　　D: 中国证监会或者中国证券业协会

　　答案:D

　　解析:

　　按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为.机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向中国证监会或者中国证券业协会报告。

　　(13)证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管( )年。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 25

　　答案:C

　　解析:

　　证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管20年。

　　(14) 下列关于证券自营业务持仓规模要求的说法中，错误的是( )。

　　A: 证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1

　　B:证券经营机构买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的20%

　　C:证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于70%

　　D:证券经营机构从事证券自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额不得超过净资产或证券营运资金的20%

　　答案:C

　　解析:证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于50%。

　　(15)未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告，没有违法所得的，可处罚款( )万元。

　　A: 5

　　B: 50

　　C: 80

　　D: 100

　　答案:A

　　解析:

　　未按照规定对离任的法定代表人或者高级管理人员进行审计，并报送审计报告，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。

　　(16) ( )是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券。数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

　　A: 非法集资类犯罪

　　B: 擅自改变公开发行证券募集资金用途的犯罪

　　C: 违规披露、不披露重要信息的犯罪

　　D: 欺诈发行股票、债券罪

　　答案:D

　　解析:

　　欺诈发行股票、债券罪是指在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。

　　(17) 证券公司客户的交易结算资金应当存放在( )，以每个客户的名义单独立户管理。

　　A: 中介机构

　　B: 证券交易所

　　C: 第三方机构

　　D: 商业银行

　　答案:D

　　解析: 参考《中华人民共和国证券法》第一百三十九条规定。

　　(18)下列不属于非法集资特点的是( )。

　　A: 未经有关部门依法批准集资

　　B: 以合法形式掩盖其非法集资的实质

　　C: 只承诺在一定期限内返还本金

　　D: 向社会公众(不特定对象)筹集资金

　　答案:C

　　解析:非法集资的特点包括：(1)未经有关部门依法批准集资。(2)承诺在一定期限内给出资人还本付息。(3)向社会不特定的对象筹集资金。(4)以合法形式掩盖其非法集资的实质。

　　(19) 下列关于证券公司经纪业务账户管理中客户身份识别内容的说法中，错误的是( )。

　　A: 账户身份信息变更时客户身份的重新识别

　　B: 营业部在办理账户身份信息变更业务时，可以不重新识别客户身份

　　C: 客户身份持续识别与账户客户信息维护

　　D: 客户账户管理业务的客户身份识别

　　答案:B

　　解析:

　　客户身份识别的内容包括：(1)客户账户管理业务的客户身份识别。(2)账户身份信息变更时客户身份的重新识别。营业部在办理账户身份信息变更业务时，应当重新识别客户身份。(3)客户身份持续识别与账户客户信息维护。

　　(20)保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，此时，需要提交的材料不包括( )。

　　A: 证券业执业证书

　　B: 保荐代表人的任职机构、职务

　　C: 保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明

　　D: 新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函

　　答案:B

　　解析:

　　保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，并提交下列材料：(1)变更登记申请报告。(2)证券业执业证书。(3保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明。(4)新任职机构出具的接收函。(5)新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字。(6)中国证监会要求的其他材料。

　　(21)证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满( )以上。

　　A: 半年

　　B: 1年

　　C: 2年

　　D: 3年

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上。

　　(22) 申请设立有限责任公司应向公司登记机关提交的文件不包括( )。

　　A: 公司法定代表人签署的设立登记申请书

　　B: 董事会指定代表或者共同委托代理人的证明

　　C: 公司章程

　　D: 股东的主体资格证明或者自然人身份证明

　　答案:B

　　解析:

　　申请设立有限责任公司应向公司登记机关提交下列文件：(1)公司法定代表人签署的设立登记申请书。(2)全体股东指定代表或者共同委托代理人的证明。(3)公司章程。(4)依法设立的验资机构出具的验资证明，法律、行政法规另有规定的除外。(5)股东首次出资是非货币财产的，应当在公司设立登记时提交已办理其财产权转移手续的证明文件及其相关非货币财产的资产评估报告。(6)股东的主体资格证明或者自然人身份证明。(7)载明公司董事、监事、经理的姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明。(8)公司法定代表人任职文件和身份证明。(9)企业名称预先核准通知书。(10)公司住所证明

　　。(11)国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件。

　　(23) 证券公司应当按照规定提取( )，用于弥补经营亏损。

　　A: 净资本

　　B: 净利润

　　C: 一般风险准备金

　　D: 税收

　　答案:C

　　解析: 参考《证券公司监督管理条例》第三十六条规定。

　　(24) 证券自营业务决策机构原则上应当按照( )的三级体制设立。

　　A: “董事会一投资决策机构一自营业务部门”

　　B: “董事会一自营业务部门一投资决策机构”

　　C: “投资决策机构一董事会一自营业务部门”

　　D: “自营业务部门一董事会一投资决策机构”

　　答案:A

　　解析: 证券自营业务决策机构原则上应当按照“董事会一投资决策机构自营血务部门”的三级体制设立。

　　(25) 对于证券交易的方式，《中华人民共和国证券法》规定必须采用( )。

　　A: 拍卖

　　B: 约定竞价

　　C: 分散交易

　　D: 公开的集中竞价交易

　　答案:D

　　解析:

　　对于证券交易的方式《中华人民共和国证券法》规定必须采用公开的集中竞价交易方式，实行价格优先、时间优先的原则。

　　(26) 禁止内幕交易的主要措施是( )。

　　A: 严格把关

　　B: 责任到人

　　C: 法律制裁

　　D: 行业自律

　　答案:A

　　解析: 禁止内幕交易的主要措施是严格把关。

　　(27)在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每( )年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:B

　　解析:

　　关于证券公司首次公开发行股票代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每2年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应电子方式记载、留存。

　　(28) 下列行为中，不属于内幕交易的是( )。

　　A: 知情人员买入或者卖出所持有的该公司的证券

　　B: 知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为

　　C: 知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为

　　D: 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　答案:D

　　解析:

　　内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易活动。内幕交易包括下列行为：(1)知情人员买入或者卖出所持有的该公的证券。(2)非法获取内幕信息的其他人员买入或者卖出所持有的该公司的证券。(3)知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员泄露该信息的行为。(4)知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员建议他人买卖证券的行为。

　　(29)《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》对上市公司并购重组财务顾问业务作出规范，投资顾问是向( )提供投资建议，辅助投资者做出投资决策。

　　A: 投资者

　　B: 证券公司

　　C: 证券交易所

　　D: 中国证券业协会

　　答案:A

　　解析:

　　《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》对上市公司并购重组财务顾问业务作出规范，投资顾问是向投资者提供投资建议，辅助投资者做出投资决策。

　　(30) 行政清理组不得转让( )资产以外的资产，但经国务院证券监督管理机构批准，易贬损并可能遭受损失的资产或者确为保护客户和债权人利益的其他情形除外。

　　A: 股票类

　　B: 债券类

　　C: 金融类

　　D: 证券类

　　答案:D

　　解析: 参考《证券公司风险处置条例》第三十条规定。

　　(31) 股份公司申请股票上市的条件之一是股本总额不少于( )万元。

　　A: 1000

　　B: 2000

　　C: 3000

　　D: 5000

　　答案:C

　　解析:

　　《中华人民共和国证券法》第五十条规定，股份有限公司申请股票上市的条件之一是股本总额不得少于3000万元。

　　(32) 下列关于证券公司账户体系的说法中，不正确的是( )。

　　A:融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖

　　B:客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券

　　C: 融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金

　　D: 信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算

　　答案:D

　　解析:信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。因此，D项说法错误。

　　(33)证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管( )年。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:C

　　解析:

　　证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保管20年。

　　(34) 下列关于经纪业务禁止行为的说法中，错误的是( )。

　　A: 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖

　　B: 可以在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收

　　C: 不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便

　　D: 不得散布谣言或其他非公开披露的信息

　　答案:B

　　解析:

　　证券经纪业务的禁止行为之一是不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收.故B项错误。

　　(35) 下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是( )。

　　A: 客户信用资金台账

　　B: 融券专用证券账户

　　C: 客户信用证券账户

　　D: 客户信用资金账户

　　答案:B

　　解析:

　　融资融券业务账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账、客户信用证券账户和客户信用资金账户。B项属于证券公司信用账户。

　　(36)收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份额超过预定收购的股份数额的，收购人按( )进行收购。

　　A: 定额

　　B: 股份

　　C: 比例

　　D: 约定数额

　　答案:C

　　解析: 参考《中华人民共和国证券法》第八十条规定。

　　(37) 客户融资买人证券的，应当以( )方式偿还向证券公司融入的资金。

　　A: 买券还券

　　B: 直接还券

　　C: 直接还款

　　D: 买券还款

　　答案:C

　　解析:

　　根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十一条规定，客户融资买入证券的，应当以买券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金。

　　(38) 证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后( )日内。

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:D

　　解析:

　　证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。

　　(39) 证券发行市场又被称为( )。

　　A: 一级市场

　　B: 流通市场

　　C: 二级市场

　　D: 主板市场

　　答案:A

　　解析:

　　证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称“一级市场”“初级市场”;证券交易市场是买卖已发行证券的市场，又称“二级市场”“次级市场”。

　　(40) 以商品批发为主的有限责任公司注册资本的最低限额为( )万元。

　　A: 10

　　B: 20

　　C: 30

　　D: 50

　　答案:D

　　解析:

　　有限责任公司注册资本的最低限额为：(1)以生产经营为主的公司人民币50万元。(2)以商品批发为主的公司人民币50万元。(3)以商业零售为主的公司人民币30万元。(4)科技开发、咨询、服务性公司人民币10万元。特定行业的有限责任公司注册资本最低限额需高于上述所定限额的，由法律、行政法规另行规定。

　　(41)证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的( )。

　　A: 10%

　　B: 20%

　　C: 30%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。

　　(42) 基金托管人的权利不包括( )。

　　A: 按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产

　　B: 保管基金的资产

　　C: 监督基金管理人的投资运作

　　D: 获取基金托管费用

　　答案:A

　　解析:

　　基金托管人的权利主要有：(1)保管基金的资产。(2)监督基金管理人的投资运作。(3)获取基金托管费用。

　　(43)下列不属于《中华人民共和国证券法》规定的对发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形的是( )。

　　A: 申请公开发行股票，依法采取承销方式的

　　B: 申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的

　　C: 申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的

　　D: 申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的

　　答案:D

　　解析:

　　《中华人民共和国证券法》第十一条规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。

　　(44) 下列情形中，股份有限公司不可以收购本公司股份的是( )。

　　A: 对外提供担保

　　B: 减少注册资本

　　C: 股东因对股东大会作出的公司分立决议持异议，要求公司收购其股份

　　D: 将股份奖励给本公司职工

　　答案:A

　　解析: 参考《公司法》第一百四十二条规定。

　　(45) 下列关于非法集资类犯罪的说法中，正确的是( )。

　　A: 单位犯罪故意是单位成员个人的认识和意志

　　B: 非法集资在形式上表现为一种劳务的运作过程

　　C: 犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为

　　D: 犯罪主体只包括单位

　　答案:C

　　解析:

　　单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，选项A错误;非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，选项B错误;犯罪主体包括自然人和单位，选项D错误。

　　(46) 证券公司受期货公司委托，从事介绍业务应当提供的服务不包括( )。

　　A: 协助办理开户手续

　　B: 提供期货行情信息

　　C: 代理客户进行期货交易

　　D: 提供交易设施

　　答案:C

　　解析:

　　证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　(47) 在对证券发行与承销过程的监督检查中,可以采取自律监管措施的是( )。

　　A: 中国证监会

　　B: 中国证券业协会

　　C: 外汇管理局

　　D: 中国人民银行

　　答案:B

　　解析:

　　中国证监会和中国证券业协会组织对推介、定价、配售、承销过程的监督检查。发现证券公司存在违反相关规则规定情形的，中国证券业协会可以采取自律监管措施。

　　(48)人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满( )日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权

　　A: 10

　　B: 15

　　C: 20

　　D: 30

　　答案:C

　　解析:

　　人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东其他股东在同等条件下有优先购买权。其他股东自人民法院通知之日起满20日不行使优先购买权的，视为放弃优先购买权。

　　(49)财务顾问不再符合《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》规定条件的，应当在( )个工作日内向中国证券监督管理委员会报告并依法进行公告，由中国证券监督管理委员会责令改正。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:

　　财务顾问不再符合规定条件的，应当在5个工作日内向中国证券监督管理委员会报告并依法进行公告，由中国证券监督管理委员会责令改正。

　　(50) 证券账户卡挂失补办时，( )查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。

　　A: 经办人

　　B: 申请人

　　C: 复核员

　　D: 签章人

　　答案:A

　　解析:

　　证券账户卡挂失补办时，经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。

　　二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　(51) 证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的( )。

　　A: 风险收益特征

　　B: 基本性质

　　C: 发行依据

　　D: 投资安排

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。

　　(52) 会员、从业人员诚信状况评估可采取( )的方式。

　　A: 自评

　　B: 他评

　　C: 自评与他评相结合

　　D: 以上均正确

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 会员、从业人员诚信状况评估可采取自评、他评或两者相结合的方式。

　　(53) 有下列( )情形的人员，不得注册为投资主办人。

　　A: 被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

　　B: 未通过证券从业人员年检

　　C: 尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

　　D: 已取得证券从业资格

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人：(1)不符合申请投资主办人注册规定的条件。(2)被监管机构采取重大行政监管措施未满2年。(3)被中国证券业协会采取纪律处分未满2年。(4)未通过证券从业人员年检。(5)尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。(6)其他情形。

　　(54) 证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户说明的事项有( )。

　　A: 明示其与期货公司的介绍业务委托关系

　　B: 解释期货交易的方式、流程及风险

　　C: 作获利保证、共担风险等承诺

　　D: 作虚假宣传

　　答案:A,B

　　解析:

　　证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户。

　　(55)对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有( )。

　　A: 取消从业资格

　　B: 处以3万元以上20万元以下的罚款

　　C: 属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分

　　D: 构成犯罪的，依法追究刑事责任

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券交易服务机构的从业人员、证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以3万元以上5万元以下的罚款;属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　(56) 诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有( )。

　　A: 准确

　　B: 真实

　　C: 公正

　　D: 规范

　　答案:A,B,C,D

　　解析: 诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。

　　(57) 效力期限内的诚信信息根据性质可以分为( )。

　　A: 公开信息

　　B: 封闭信息

　　C: 半公开信息

　　D: 有限公开信息

　　答案:A,D

　　解析: 效力期限内的诚信信息根据性质分为公开信息和有限公开信息。

　　(58) 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括( )。

　　A: 中国证监会统一印制的申请表

　　B: 企业法人营业执照

　　C: 公司章程

　　D: 开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　除了A、B、C、D四项外，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件还包括：机构高级管理人员和从事证券、期货投资咨询业务人员名单及其学历、工作经历和从业资证书;业务场所使用证明文件、机构通讯地址、电话和传真机号码;由注册会计师提供的验资报告;中国证监会要求提供的其他文件。

　　(59) 下列属于资金账户管理内容的是( )。

　　A: 证券账户的开户和销户

　　B: 资金账户的开户和销户

　　C: 开通客户交易委托品种

　　D: 证券转托管

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　资金账户(证券资金台账)管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、选择客户资金存管的指定商业银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客户资料修改、密码管理等。

　　(60) 金融期货的主要品种可以分为( )。

　　A: 股指期货

　　B: 金属期货

　　C: 利率期货

　　D: 外汇期货

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　商品期货的主要品种可以分为农产品期货、金属期货和能源期货。其中，金融期货的主要品种可以分为外汇期货、利率期货和股指期货。

　　(61) 根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是( )。

　　A:公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为

　　B:公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上

　　C: 股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件

　　D: 交易所有权决定暂停和终止股票上市

　　答案:A,C,D

　　解析: B

　　项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额降低至人民币3000万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为10%以上。

　　(62) 证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于( )。

　　A: 客户身份核实

　　B: 客户账户变动确认

　　C: 是否向客户充分揭示风险

　　D: 是否存在全权委托行为

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访.对原有客户的回访比例应当不低于上年来客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。

　　(63) 证券公司出现重大风险，但具备下列( )条件的，可以直接向国务院证券监督管理机构申请进行行政重组。

　　A: 财务信息真实、完整

　　B: 省级人民政府或者有关方面予以支持

　　C: 整改措施具体，有可行的重组计划

　　D: 人员变动

　　答案:A,B,C

　　解析: 参考《证券公司风险处置条例》第十二条规定。

　　(64) 证券经营机构有( )行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请。

　　A: 以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格

　　B: 将自营业务与代理业务混合操作

　　C: 从事或参与内幕交易和操纵行为

　　D: 委托其他证券经营机构代为买卖证券

　　答案:A,C

　　解析:

　　证券经营机构有下列行为之一的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请：(1)

　　以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格。(2)从事或参与内幕交易和操纵行为。

　　(65) 下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有( )。

　　A:从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动

　　B: 营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务

　　C: 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

　　D: 风险监控人员不得承担客户资金托管业务

　　答案:A,B,C

　　解析:从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动;营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务;技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。

　　(66) 下列选项中，符合基金财产独立性要求的是( )。

　　A:基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产

　　B: 基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，但不同基金的债权可以相互抵销

　　C: 非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行

　　D: 基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户，确保基金的完整与独立

　　答案:A,C,D

　　解析:

　　基金财产的独立性要求包括：(1)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的自有财产，不得归入基金管理人、基金托管人的自有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，基金财产不属于其清算财产。(2)基金的债权与不属于基金的债务不得相互抵销，不同基金的债权不得相互抵销。(3)非因基金本身承担的债务，债权人不得对基金财产主张强制执行。(4)基金托管人对其托管的基金应当独立设置账户.确保基金的完整与独立。

　　(67)期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是( )

　　A: 黄金

　　B: 原油

　　C: 农产品

　　D: 金融工具

　　答案:A,B,C,D

　　解析:期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品，例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具。

　　(68) 根据《中华人民共和国刑法》的规定，犯集资诈骗罪的处罚措施有( )。

　　A: 数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

　　B:数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

　　C:数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

　　数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资.数额较大的行为。非法集资并不必然构成犯罪.这里有一个违法与犯罪的界限;另外在构成犯罪的时候，还有构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的问题。其处罚规定为A、B、C、D项所描述的内容。

　　(69) 证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括( )。

　　A: 从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片

　　B: 受托从事的介绍业务范围

　　C: 期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式

　　D: 交易结算结果查询方式

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开下列信息：(1)受托从事的介绍业务范围。(2)从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片。(3)期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式。(4)客户开户和交易流程、出入金流程。(5)交易结算结果查询方式。(6)中国证监会规定的其他信息。

　　(70)当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的( )情形发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续。

　　A: 自然人申请变更

　　B: 法人申请变更

　　C: 合伙企业申请变更

　　D: 创业投资企业申请变更

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生变化时，账户持有人应及时办理注册资料变更手续：(1)自然人申请变更。(2)法人申请变更。(3)合伙企业、创业投资企业申请变更。(4)经办人查验申请人所提供资料的真实性、有效性、完整性及一致性，在申请表单上签章后将所有资料交复核员实时复核。(5)复核员实时复核并在申请表单上签章后，将资料交还经办人;经办人将有效身份证明原件交还客户，其余资料留存。(6)收市后经办人将客户留存资料归入客户资料档案留存。(7)将客户证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件寄送中国结算公司审核。

　　(71) 证券业从业人员的诚信信息包括( )。

　　A: 基本信息

　　B: 奖励信息

　　C: 人员财务信息

　　D: 处罚处分信息

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　诚信信息包括基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。

　　(72) 证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的( )等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　A: 风险承受能力

　　B: 投资目标、风险偏好

　　C: 身份、财产和收入状况

　　D: 金融知识和投资经验

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

　　(73) 下列属于证券投资顾问服务的是( )。

　　A: 热点分析

　　B: 买卖时机

　　C: 证券选择

　　D: 风险提示

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券投资顾问是指为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等。禁止代理客户操作。

　　(74) 证券公司代销金融产品，不得有下列( )行为。

　　A: 采取正常宣传方式引导客户购买金融产品

　　B: 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品

　　C: 与客户分享投资收益、分担投资损失

　　D:使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，委托人接收客户购买金融产品的资金

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券公司代销金融产品，不得有下列行为：(1)采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2)采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3)与客户分享投资收益、分担投资损失。(4)使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5)其他可能损害客户合法权益的行为。

　　(75) 证券业从业人员的诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循的原则有( )。

　　A: 真实

　　B: 准确

　　C: 公正

　　D: 合法

　　答案:A,B,C

　　解析: 诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。

　　(76)上市公司就并购重组事项出具在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额

　　50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取( )等监管措施。

　　A: 监管谈话

　　B: 出具警示函

　　C: 责令改正

　　D: 责令定期报告

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。

　　(77) 根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪的( )。

　　A: 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役

　　B: 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑

　　C: 并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金

　　D: 并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金

　　答案:A,D

　　解析:

　　《中华人民共和国刑法》第一百六十条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容.发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役.并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。

　　(78)证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时.有权采取的措施包括( )。

　　A: 询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明

　　B: 进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查

　　C:查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存

　　D: 检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　国务院证券监督管理机构有权采取下列措施，对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查：(1)询问证券公司的董事、监事、工作人员要求其对有关检查事项作出说明。(2)进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查。(3)查阅、复制与检查事项有关的文件、资料.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存。(4)检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。

　　(79) 发行人应当就( )聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。

　　A: 首次公开发行股票并上市

　　B: 上市公司发行新股、可转换公司债券

　　C: 股票在二级市场上进行转让

　　D: 中国证监会认定的其他情形

　　答案:A,B,D

　　解析:

　　发行人应当就下列事项聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责：(1)首次公开发行股票并上市。(2)上市公司发行新股、可转换公司债券。(3)中国证监会认定的其他情形。

　　(80) 申请设立股份有限公司，应当向公司登记机关提交的文件包括( )。

　　A: 依法设立的验资机构出具的验资证明

　　B:发起人首次出资是非货币财产的，应当在公司设立登记时提交已办理其财产权转移手续的证明文件

　　C: 载明公司董事、监事、经理姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明

　　D: 公司法定代表人签署的设立登记申请书

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　申请设立股份有限公司，应当向公司登记机关提交下列文件：(1)公司法定代表人签署的设立登记申请书。(2)董事会指定代表或者共同委托代理人的证明。(3)公司章程。(4)依法设立的验资机构出具的验资证明。(5)发起人首次出资是非货币财产的，应当在公司设立登记时提交已办理其财产权转移手续的证明文件。(6)发起人的主体资格证明或者自然人身份证明。(7)载明公司董事、监事、经理姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明。(8)国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件。

　　(81) 按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括( )。

　　A: 订立章程

　　B: 发起人认购股份

　　C: 募股程序

　　D: 召开创立大会

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　按照《中华人民共和国公司法》的规定.股份有限公司募集设立程序主要包括订立章程、发起人认购股份、募股程序、召开创立大会、设立登记。

　　(82) 期货交易所的会员管理包括( )。

　　A: 会员资格

　　B: 会员的变更

　　C: 会员登记

　　D: 会员关系

　　答案:A,B

　　解析: 期货交易所的会员管理包括会员资格、会员的变更、监督管理、附则。

　　(83) 下列属于证券、期货投资咨询业务的是( )。

　　A: 接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务

　　B: 举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

　　C:在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

　　D: 通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券、期货投资咨询业务包括：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。(3)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。(4)通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。(5)中国证券监督管理委员会认定的其他形式。

　　(84) 下列关于公司设立方式的说法中，正确的有( )。

　　A: 发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司

　　B: 发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司

　　C: 募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司

　　D: 募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司

　　答案:B,C

　　解析:

　　有限责任公司只能采取发起设立的方式，由全体股东出资设立。股份有限公司可采取发起设立的方式，也可以采取募集设立的方式。

　　(85) 证券公司办理集合资产管理业务，不得将集合资产管理计划资产用于( )。

　　A: 抵押融资

　　B: 资金拆借

　　C: 对外担保

　　D: 可能承担无限责任的投资

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司办理集合资产管理业务，应当遵守下列规定：(1)不得将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。(2)不得将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。

　　(86) 我国现行的证券市场法律主要有( )。

　　A: 《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》

　　B: 《中华人民共和国证券法》

　　C: 《中华人民共和国证券投资基金法》

　　D: 《证券发行上市保荐制度暂行办法》

　　答案:B,C

　　解析:

　　我国现行的证券市场法律主要包括《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》以及《中华人民共和国刑法》等。此外，《中华人民共和国物权法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国企业破产法》等法律也与资本市场有着密切的联系。

　　(87) 下列关于证券经纪业务的说法中，正确的是( )。

　　A: 即证券公司代理客户买卖证券业务

　　B: 证券公司向客户垫付资金

　　C: 不承担客户的价格风险

　　D: 分享客户买卖证券的差价

　　答案:A,C

　　解析:

　　证券经纪业务简言之就是代理买卖有价证券的行为，又称为代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，证券公司不向客户垫付资金，不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，只收取一定比例的佣金作为业务收入。

　　(88) 下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法中，错误的有( )。

　　A:行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为

　　B: 本罪的主体主要是单位

　　C: 行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为

　　D: 本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪

　　答案:A,B,C

　　解析: 选项A、C属于欺诈发行股票、债券罪的客观要件，选项B属于其主体要件。

　　(89) 证券公司向客户介绍投资收益预期，( )。

　　A: 必须恪守诚信原则

　　B: 提供充分合理的依据

　　C: 以书面方式特别声明

　　D:所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券公司向客户介绍投资收益预期，必须恪守诚信原则，提供充分合理的依据，并以书面方式特别声明，所述预期仅供客户参考，不构成证券公司保证客户资产本金不受损失或者取得最低投资收益的承诺。

　　(90) 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有( )。

　　A: 最近24个月内存在违反诚信的不良记录

　　B: 最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分

　　C: 最近24个月被诫勉谈话的

　　D: 最近24个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查

　　答案:A,B

　　解析:

　　证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：(1)最近24个月内存在违反诚信的不良记录。(2)最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。(3)最近36个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。

　　(91) 下列属于客户征信调查内容的是( )。

　　A: 投资经验

　　B: 诚信记录

　　C: 还款能力

　　D: 关联关系

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　客户征信调查内容一般应包括：客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力;融资融券需求。

　　(92) 财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照( )与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。

　　A: 业务复杂程度

　　B: 业务能力

　　C: 业务时间长短

　　D: 承担的责任与风险

　　答案:A,D

　　解析:

　　财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。

　　(93) 证券投资者保护基金的来源有( )。

　　A: 国内外机构、组织及个人的捐赠

　　B: 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金

　　C: 发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　D: 依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　答案:A,B,C,D

　　解析:

　　证券投资者保护基金的来源包括：(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金;各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整;证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。

　　(94)个人申请保荐代表人资格上交的保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函应由其( )签字。

　　A: 董事长

　　B: 总经理

　　C: 经理

　　D: 主任

　　答案:A,B

　　解析:

　　个人申请保荐代表人资格上交的保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函应由其董事长或者总经理签字。

　　(95) 下列关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法中，正确的是( )。

　　A: 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

　　B:证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

　　C:证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

　　D: 允许证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

　　答案:A,B,C

　　解析:证券公司证券投资顾问业务的内部控制规定之一是：禁止证券投资顾问人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用。故D项说法错误。

　　(96) 证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，应给予的处罚有( )。

　　A: 责令停止承销或者代理买卖

　　B: 没收违法所得

　　C: 处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

　　D: 没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款

　　答案:A,B,C

　　解析:

　　证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。

　　(97) 下列关于加强证券经纪业务管理规定的说法中，正确的有( )。

　　A: 对证券经纪业务实施统一领导、分级管理

　　B: 防范公司与客户之间的利益冲突

　　C: 切实履行反洗钱义务

　　D: 防止出现损害客户合法权益的行为

　　答案:B,C,D

　　解析:

　　证券公司应当建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理，防范公司与客户之间的利益冲突，切实履行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。

　　(98) 基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容有( )。

　　A: 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　B: 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

　　C: 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法