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2019年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题1
1.股票是一种资本证券，它属于( )。
A.实物资本
B.真实资本
C.虚拟资本
D.风险资本
参考答案：C
参考解析：股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。
2.下列系数间关系错误的是( )。
A.复利终值系数=1/复利现值系数
B.复利现值系数=1/年金现值系数
C.年金终值系数=年金现值系数×复利终值系数
D.年金现值系数=年金终值系数×复利现值系数
参考答案：B
参考解析：B项，复利现值系数=1/复利终值系数。
3.从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为( )。
A.参数估计
B.统计推断
C.区间估计
D.假设检验
参考答案：D
4.某金融机构的资产为500亿元，资产加权平均久期为4年;负债为450亿元，负债加权平均久期为3年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性( )。
A.减弱
B.不变
C.无法判断
D.增强
参考答案：D
5.反映财务弹性的指标是( )。
A.全部资产现金回收率
B.现金股利保障倍数
C.现金流动负债比
D.现金到期债务比
参考答案：B
参考解析：反映财务弹性的指标包括资本购置比率、现金股利保障倍数、全部现金流量比率和再投资现金比率。
6. 陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为( )元。
A.13310
B.13000
C.13210
D.13500
参考答案：A
参考解析：根据复利终值的计算公式，可得：FV=PV×(1+r)t=10000×(1+10%)3=13310(元)。
7.吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房，10年后子女高等教育需要消费60万元，20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%，吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是( )万元。
A.300.00
B.174.75
C.144.38
D.124.58
参考答案：C
参考解析：考虑货币的时间价值，吴女士需要为未来准备的资金总量为其3个理财目标所需资金分别折现后的相加额。
购房：200万元×复利现值系数(/2=8，r=8%)=200×0.540=108(万元);
教育：60万元×复利现值系数(n=10，r=8%)=60×0.463=27.78(万元);
退休：40万元×复利现值系数(n=20，r=8%)=40×0.215=8.6(万元);
目标现值总计=108+27.78+8.6=144.38(万元)。
8.有效市场假说是( )证券投资策略的理论依据。
A.交易型
B.被动型
C.积极型
D.投资组合保险
参考答案：B
9.技术分析的分析基础是( )。
A.宏观经济运行指标
B.公司的财务指标
C.市场历史交易数据
D.行业基本数据
参考答案：C
10.关于债券的特点，下列说法错误的是( )。
A.根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年
B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要
C.金融债券的期限以中期较为多见
D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债
参考答案：A
11.根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是( )。
A.建立期
B.稳定期
C.维持期
D.高原期
参考答案：B
12.下列选项属于期末年金的是( )。
A.生活费支出
B.教育费支出
C.房租支出
D.房贷支出
参考答案：D
13.对内部模型计量的风险价值设定的限额是( )限额。
A.交易
B.头寸
C.风险
D.止损
参考答案：C
14.在计算速动比率时需要排除存货的影响，这样做最主要的原因在于流动资产中( )。
A.存货的价格变动较大
B.存货的质量难以保障
C.存货的变现能力最差
D.存货的数量不易确定
参考答案：C
15.下列各项中，对提高公司的长期盈利能力有帮助的是( )。
A.公司所处的市场有新的进入者
B.转让某子公司的股权，获得投资收益
C.被认定为高新技术企业，享有税收优惠
D.从财政部一次性获得补贴
参考答案：C
16.权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的( )增加。
A.声誉风险
B.操作风险
C.信用风险
D.法律风险
参考答案：C
1.下列哪些指标应用是正确的?( )
Ⅰ 利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入
Ⅱ 当WMS高于80，即处于超买状态，行情即将见底，应考虑卖出
Ⅲ 当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出
Ⅳ 当短期RSI>长期RSI时，属于多头市场
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
2.财务报表常用的比较分析方法包括( )。
Ⅰ 确定各因素影响财务报表程度的比较分析
Ⅱ 不同时期的财务报表比较分析
Ⅲ 与同行业其他公司之间的财务指标比较分析
Ⅳ 每个年度的财务比率分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：比较分析法，指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务报表分析中最基本的方法。最常用的比较分析方法有单个年度的财务比率分析、对公司不同时期的财务报表比较分析、与同行业其他公司之间的财务指标比较分析三种。
3.关于SML和CML，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 两者都表示有效组合的收益与风险关系
Ⅱ SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系
Ⅲ SML以β描绘风险，而CML以σ描绘风险
Ⅳ SML是CML的推广
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
4.下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有( )。
Ⅰ 证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅱ 应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅲ 须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ 证券投资顾问不能同时注册为证券分析师
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
5.下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是( )。
Ⅰ 参数估计是用样本统计量去估计总体的参数
Ⅱ 参数估计包括点估计和区间估计
Ⅲ 区间估计是用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值
Ⅳ 区间估计是在点估计的基础上，θ样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽祥分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
6. 用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率( )。
Ⅰ 应与市场预期收益率相同Ⅱ 可被用作资产估值
Ⅲ 可被视为必要收益率Ⅳ 与无风险利率无关
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
7.在消费管理中需要注意的几个方面内容包括( )。
Ⅰ 即期消费和远期消费
Ⅱ 住房、汽车等大额消费
Ⅲ 孩子的消费
Ⅳ 保险消费
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：在消费管理中要注意以下几个方面：①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。
8.上市公司配股增资后，下列各项中上升的财务指标有( )。
Ⅰ 总股本Ⅱ 流通股本Ⅲ 资产负债率Ⅳ 产权比率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
9.下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有( )。
Ⅰ 可以对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试
Ⅱ 可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提
Ⅲ 压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响
Ⅳ 在信用风险领域可以从违约概率人手进行压力测试
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
10.在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有( )。
Ⅰ 建立数据库，平时多注意收集和积累
Ⅱ 和客户交谈
Ⅲ 采用数据调查表
Ⅳ 收集政府部门公布的信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
参考解析：由于客户的个人和财务材料只能通过与客户沟通获得，所以又称为初级信息。从业人员和客户初次见面时，通过交谈的方式收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。Ⅰ、Ⅳ两项，建立数据库，平时多注意收集和积累，收集政府部门公布的信息是次级信息的收集方法。
11.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的( )。
Ⅰ 身份Ⅱ 财产与收入状况
Ⅲ 投资需求Ⅳ 风险偏好
A.Ⅰ Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、IV
C.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
12.在弱式有效市场条件下，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 证券价格反映了全部历史信息
Ⅱ 证券价格反映了全部公开信息
Ⅲ 证券价格反映了全部信息，包括内幕信息
Ⅳ 对证券进行技术分析无效
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
13.宏观经济分析的主要目的是( )。
Ⅰ 把握证券市场的总体变动趋势
Ⅱ 掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度和方向
Ⅲ 了解股票价、量变化的形成机理
Ⅳ 判断整个证券市场的投资价值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
14.金融衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ 杠杆性Ⅱ 跨期性
Ⅲ 不确定性或高风险性Ⅳ 联动性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
15.财务费用预测包括( )。
Ⅰ 新增长期贷款
Ⅱ 新增短期贷款
Ⅲ 主营业务利润占税前利润的百分比
Ⅳ 非经常项目及其他利润占税前利润的比例
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
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