当我们结束一项工作时,往往都需要我们撰写报告，我们要及时向上级部门汇报工作，以便上级部门迅速掌握情况，做出相应的决策。我们撰写报告需要注意哪些方面呢？下面是我在网上找到的一篇题为“信用社自查报告”的文章，建议你收藏本页和本站，以便后续阅读！
信用社自查报告 篇1
信用社安全自查报告
一、前言
随着金融业务的日益复杂和金融诈骗的不断增多，为了保障广大客户的财产安全，信用社必须高度重视安全自查工作。安全自查作为一项有效的风险管理工具，能够从根本上遏制恶意行为的发生，提高信用社的管理水平和风险控制能力。为此，本文旨在对信用社的安全自查进行详细介绍和总结，以期为信用社开展有效的安全自查工作提供参考。
二、安全自查工作的意义
安全自查工作是信用社风险管理的一项重要组成部分，也是保障客户财产安全的必要手段。安全自查工作可以从根本上遏制内部人员和外部客户的恶意行为，及时发现并处理潜在的风险隐患，有效保障信用社运营的安全性和稳定性。同时，安全自查工作还可以提高信用社内部的风险识别能力和应对能力，对信用社的未来发展有着积极的促进作用。
三、安全自查工作的基本流程
（一）确定自查主题
安全自查主题应根据信用社具体运营情况和存在的风险隐患确定。信用社安全自查主题可包括：内部控制、反洗钱和反恐怖融资、信贷业务、网银安全、对外合作等多个方面。
（二）编制自查计划
安全自查计划应根据自查主题确定自查范围和对象，制定自查计划和时间表，并明确自查团队人员、自查方式和流程、自查内容和要求等。
（三）实施自查工作
根据自查计划，自查团队应按照自查流程，对自查范围内的业务进行全面检查，并记录发现的问题、隐患和建议。检查的重点应集中在重点领域，如内部控制和资金流程等，同时应对网银安全和反恐怖融资等社会热点问题进行强化检查。
（四）总结反思，提出改进意见
自查团队应对自查过程中发现的问题进行总结反思，尽量归纳出存在的问题原因和改进方法，并通过整改措施，及时消除风险隐患，提升信用社风险管理水平。
四、自查工作应注意的问题
（一）清查资料
在自查工作中，应认真清查资料，防止遗漏重要信息，确保自查结论真实可靠。同时，应严格保密，避免泄露机密信息。
（二）重点关注重点领域
自查工作的重点应当关注信用社内部控制、反洗钱和反恐怖融资、信贷业务、网银安全以及对外合作等社会热点问题。在这些领域里，信用社应加强监管和控制，避免损失和风险。
（三）加强沟通交流
自查团队之间应加强沟通交流，协作配合，充分利用各方所具备的资源，避免出现工作重叠或浪费，确保工作效率和结果。
（四）突出问题整改
自查工作不仅要发现问题，还需要加强整改和防止反弹。自查团队应提出切实可行的整改方案和措施，配合相关部门将整改措施落到实处。整改过程中，还应有针对性地开展培训和教育，提高员工风险防范意识。
五、结论
安全自查工作是信用社风险管理的重要手段，能够提高信用社的运营效率和风险控制能力。通过对自查工作的分析发现，为了确保自查工作的顺利进行，信用社应心中合规意识，加强沟通交流，注重问题整改，为客户提供更加安全、稳定的金融服务。
信用社自查报告 篇2
信用社贷款自查报告
一、背景介绍
近年来，随着经济的不断发展，人们对于财富增值的需求也越来越强烈。因此，贷款成为了很多人实现财富增值和个人发展的重要途径。作为社会财富流动的重要渠道，信用社的贷款业务受到了越来越多人的青睐。但是，随之而来的就是贷款风险的加大，贷款人的个人信誉和还款能力变得越来越受到关注。为了更好地管理和控制风险，信用社需要通过开展贷款自查工作，严格把控风险，保障贷款人的合法权益。
二、自查工作的理论依据
自查工作是以解决或避免工作中的失误、问题和矛盾为目的，对本单位所管理的各个领域进行检查、审查和查找隐患。自查是工作的自我监督和自我管理，同时也是工作的内部审计和整改。信用社开展贷款自查工作是依据《中华人民共和国银行法》等法律法规和监管部门的规定，确保贷款业务的合规性和规范性。
三、自查内容
1、贷款人信息的核实：信用社应当对贷款人个人和企业基本信息进行核实，确保核实所得信息的真实性和准确性。这些信息应包括：姓名、身份证号、家庭住址等个人基本信息；企业名称、营业执照号等企业基本信息。
2、贷款用途的核实：信用社应对贷款人的借款用途进行核实，确保借款用途的真实性和合法性，并根据贷款用途法律法规进行审查。
3、贷款风险的评估：信用社应对贷款人的信用等级、还款能力等进行评估，确保贷款人的借款行为不致对自身和信用社造成不良影响。
4、贷款合同的签订：信用社应当要求贷款人仔细阅读相关合同条款，确保双方权利义务的明确和贷款安全的保障。
5、资金监管的落实：信用社应对贷款资金进行监管，确保资金流向和使用符合贷款用途，并按照相关规定进行管理。
四、自查结果及意义
通过开展贷款自查工作，信用社可以发现贷款工作中存在的问题和隐患，及时进行整改并加强风险管理和控制。同时，自查还可以提高信用社员工的工作时效和效率，提高客户满意度，增强信用社的社会声誉。对于贷款人而言，自查可以提高其个人信用，保障其在借款、还款等方面的合法权益。
五、建议
为了更好地推进贷款自查工作，信用社应当加强规范化建设，完善内控制度，加强员工培训和管理，形成贷款风险管理的长效机制。同时，信用社也应当积极倡导借款人的自我保护意识，提升其贷款知识和风险意识，共同推动整个贷款市场的规范化和健康发展。
六、总结
贷款自查工作是信用社加强风险管理和保障贷款人权益的重要举措。信用社应当在自查工作中注重风险管理和内部控制，在保证贷款业务合规和规范的同时，提高自身核心竞争力和服务质量，进一步推进社会金融服务的发展，为经济社会发展做出更大的贡献。
信用社自查报告 篇3
信用社安全自查报告
一、引言
近年来，我国信用社业务不断发展壮大，为经济社会发展做出了重要贡献。然而，随着信息技术的快速进步和金融业务的复杂化，信用社面临着越来越多的安全风险和挑战。为了确保信用社的信息安全，本次报告将对信用社的安全自查情况进行详细分析和总结，以期为信用社提供可行的安全措施和建议。
二、安全自查的目的和方法
1. 目的
安全自查的目的是为了发现和解决信用社可能存在的安全隐患和漏洞，提高信用社的信息安全性，保护客户的利益和数据安全。
2. 方法
本次安全自查采用了多种方法，包括对系统架构、网络设备、数据存储和传输、安全管理制度等方面的全面检查，以及对员工的安全意识和能力进行评估。
三、自查情况分析
1. 系统架构和网络设备
通过对系统架构和网络设备的自查，发现了一些存在的问题，包括不合理的系统设计、老旧的网络设备、未及时更新的系统补丁等。这些问题可能导致系统容易受到攻击和入侵，需要及时修复。
2. 数据存储和传输
在对数据存储和传输的自查中，发现了一些数据安全方面的问题，包括未加密的数据存储和传输、没有备份机制的数据管理等。这些问题可能导致数据泄露和丢失，需要加强数据安全管理。
3. 安全管理制度
通过对安全管理制度的自查，发现了一些制度上的不完善和执行上的不到位，包括缺乏明确的安全责任分工、员工安全意识培训不到位等。这些问题可能导致安全管理漏洞，需要建立健全的安全管理制度和加强员工培训。
四、自查总结与建议
1. 自查总结
通过本次安全自查，发现了信用社在系统架构和网络设备，数据存储和传输，安全管理制度等方面存在的问题。这些问题在一定程度上影响了信用社的信息安全，需要及时解决。
2. 建议
针对发现的问题，提出以下建议：
（1）优化系统架构，更新网络设备，加强系统维护和补丁更新，提高系统的安全性和稳定性。
（2）加强数据存储和传输的安全措施，包括加密存储和传输、建立备份机制等，提高数据的安全性和可靠性。
（3）建立健全的安全管理制度，明确安全责任分工，完善安全管理流程，加强员工安全培训，提高员工的安全意识和能力。
五、结论
本次信用社安全自查发现了一些存在的安全问题，并提出了相应的解决措施和建议。信用社应高度重视信息安全，加强安全防护，不断提升自身的信息安全能力，以保障客户的利益和信用社的可持续发展。
信用社自查报告 篇4
信用社贷款自查报告
为了加强自身的管理和规范，提高服务质量，适应时代的发展趋势，我公司特制定了一份《信用社贷款自查报告》，以进行自我审查和改进，全力实现客户满意和企业健康稳定的发展目标。
一、管理机构和经营状况
本信用社成立于20xx年x月x日，注册资本金为xxxx万元。公司管理架构完善，拥有一支技术过硬、素质高、责任心强的员工队伍，经营状况稳健。截至目前，公司共有xxxx名会员、xxx名业务人员、xxx个网点，覆盖了全省主要城市和乡村地区，切实为广大客户提供了优质的服务。
二、贷款业务情况
1、经营情况
本信用社秉承“服务社会、取之于社会、用之于社会”的经营理念，坚持“互助、诚信、协作、公正”的服务宗旨，投身于推进“三农”事业和地方经济发展中。目前，公司贷款业务主要集中在农业、工业、商业等领域，其中，对农村地区的农业发展给予了重点扶持。截至目前，公司贷款总额为xxxx万元，拥有xxx个项目，累计发放贷款xxxx万元，其中，农业贷款金额占比xx%。
2、贷款发放情况
为保证贷款发放的规范性，本信用社根据国家相关法律法规制定了一整套贷款业务程序与管理制度，确保贷款资金在规定的贷款范围内，向真正有资格、有需要的人提供贷款服务。在贷款发放的审核中，本信用社高度重视风险控制工作，充分考虑客户的还款能力、贷款用途和安全性，切实维护社会公共利益和权益。
3、贷款回收情况
本信用社负责任的态度和优质的服务已经得到了广大客户的认可和信任，使得贷款回收率保持在一个较好的水平，能够及时回收贷款本息，有效维护公司的健康发展与客户的合法权益。
三、服务质量和客户满意度
本信用社始终以客户为中心，以“专业、高效、人性化”的服务理念，秉承诚实守信、以人为本的服务宗旨，全方位尊重和满足客户的需求。公司积极培养员工良好的服务意识和职业素养，不断完善服务流程，引入智能化、信息化等新技术，优化服务方式，不断提升服务质量和客户满意度。
四、管理问题和改进措施
在自我总结和认真反思的过程中，我们发现了一些不足和存在问题，主要包括：
1、公司服务个性化、差异化等方面慢慢变得陈旧、僵化，需要进一步推进服务创新和服务品质提升。
2、公司在市场拓展方面的效率和速度需要进一步提高，要加大市场营销推广力度，扩大服务覆盖面。
针对上述问题，我们将采取以下措施：
1、加强与客户的沟通，真正了解客户的需求和意见，开展服务差异化与个性化创新。通过加强对员工的教育培训，提高企业内部服务水平。
2、加大市场开发力度，建立完善的市场营销网络，加强对客户的互动联系，积极开展线上线下服务宣传及推广活动，依托互联网等多种渠道开展服务扩张。
总之，本信用社始终以客户为中心，注重实际，提高标准，不断加强服务管理，完善自身机制，不断满足客户和市场需求，实现自身健康稳定的发展。
信用社自查报告 篇5
信用社贷款自查报告
一、前言
我是某信用社的工作人员，负责信用社的贷款管理和风险控制工作。在这里，我要向信用社全体会员和社会公众，特别是已经或者将要在信用社进行贷款申请的人士，介绍信用社的贷款业务情况和监管机制，以及向大家公开我们的自查报告，以表明信用社将一如既往地秉持公正、透明、依法经营原则，为广大会员和金融市场服务。
二、信用社的贷款业务
作为一家小型的金融机构，信用社的贷款业务主要是向本地居民或企业提供综合性的信贷服务，主要包括以下几个方面：
1. 个人消费贷款：主要是针对个人日常生活及消费需求的小额贷款，可用于购房、购车、旅游、教育等方面。
2. 个人经营贷款：主要是针对个人自主创业或者想要拓展经营的小企业主提供的贷款服务，可用于支付生产费用、采购设备、发展市场等方面。
3. 企业经营贷款：主要是针对本地中小企业提供的融资服务，可用于补充流动资金、扩大生产规模、研发新品等方面。
4. 农户贷款：主要是针对当地农村居民提供的小额贷款服务，可用于购买农资、扩大农业生产规模、升级农村基础设施等方面。
以上的贷款业务均已获得了相关政府部门的批准，并严格遵守了国家法律法规以及信用社的内部规定。我们将会对每一个贷款申请进行审批，对符合要求的申请进行放款，严格按照合同约定与借款人签订合同，并按时收取利息和本金。
三、信用社的贷款风险控制
作为一个小型的金融机构，信用社深知自己的承受能力和风险控制的重要性，因此在贷款业务中设置了一系列的管理措施和风险评估机制。主要包括以下几个方面：
1. 对借款人的信用评估：我们会对每一位申请贷款的借款人进行信用评估，了解他们的收入状况、还款能力、信用记录等方面的信息，以判断其是否有还贷能力和还贷意愿。
2. 对贷款用途的审核：我们会对每一笔贷款的用途进行审核，了解借款人的真实需求和财务状况，防止贷款被用于不当用途，增加贷款违约的风险。
3. 设置贷款额度限制：我们对个人和企业的贷款额度设有限制，防止过高的贷款风险带来的财务压力和经营风险。
4. 建立防欺诈体系：我们会采用一系列的手段，如设备抵押品、担保人担保等方式等，保护自身的资产安全和防止欺诈行为的发生。
以上的风险控制方法都能够很好地保护信用社的金融安全和资产安全，在业务的监管和执行上都能够得到很好的贯彻。
四、信用社的自查报告
为了更好地维护广大会员和社会公众的利益，信用社将对自身的业务实践和管理措施进行一次自查，以检测自身的风险点和管理漏洞。以下是信用社的自查报告：
1. 贷款审批流程的自查
我们对贷款审批流程进行了全面的自查，发现流程比较复杂、审批速度有时较慢。针对这一问题，我们将加强内部流程管理，提高贷款审批效率。
2. 借款人评估机制的自查
我们发现在对借款人进行评估时，尽管我们调查了其信用记录、收入状况，但是可能并没有充分重视借款人的积极性和真实性。针对这一问题，我们将采用多种方式寻求借款人的真实意图，减少其等难还款的风险，包括普及金融素养等活动。
3. 贷款追缴机制的自查
我们发现自己对于贷款违约时的处理还欠缺明晰的规范。针对这一问题，我们将建立贷款欠款的归还条例，明确追缴的流程和方式，加强追缴管理，同时鼓励贷款违约人主动联系我们尽快归还欠款。
4. 贷款用途的自查
我们发现在对借款人的贷款用途进行审核时，有时并不是很严格。针对这一问题，我们将强化贷款用途的审核，减少不当用途带来的贷款风险，如将工程建设项目审批等，做到以一审、多审为主。
5. 贷款风险控制机制的自查
我们发现自己在贷款风险控制方面的措施还有不足，并不是很完全。针对这一问题，我们将加强贷款风险控制的机制建设和监管，建立更为完善的小额贷款管理体系，打造一个完善的风险控制时评体系。
以上是信用社的自查报告，我们将按照自查报告中的问题所述，加强管理，提高风险控制效率，应对业务的发展和监管环境的变化，持续为会员和社会公众提供更为贴心、周到的贷款服务。
五、结语
作为一家小型的金融机构，信用社的发展不会有太多的亮点，但我们会一如既往的秉承着公正、透明、依法经营的原则，履行社会责任，不断完善自身的管理和风险控制机制，为广大会员和社会公众提供更为安全、稳定的金融服务，共同构建一个和谐繁荣的社会。
信用社自查报告 篇6
信用社安全自查报告[ www.J458.Com]
一、引言
随着我国金融市场的不断发展，信用社作为普惠金融机构之一，正在发挥越来越重要的作用。但随之而来的是各种风险和挑战，如信息安全、资金安全等问题在信用社运营中不容忽视。因此，本文将从信息安全、资金安全、客户服务质量等方面入手，提出完善信用社安全机制的建议。
二、信息安全
1. 信息安全形势
随着网络时代的到来，敌手对信用社的信息安全造成的威胁越来越多。目前，常见的网络攻击手段有电子邮件钓鱼、恶意软件、拒绝服务攻击等等。这些网络攻击可能会导致信用社的各项业务受到影响，甚至造成信用社的瘫痪。
2. 信用社的信息安全措施
2.1 数据备份
数据的备份是保障信息安全的关键，只有备份了数据才能够在遇到黑客攻击和病毒入侵时迅速恢复数据。因此，信用社应定期对数据进行备份，保证备份的完整性和准确性。
2.2 防病毒软件
信用社应安装一定的防病毒软件，保护机器不被病毒感染。同时，需要定期更新防病毒软件，保证软件的最新版本。
2.3 密码策略
信用社员工的密码应遵循一定的策略，如密码的长度、强度等。同时，信用社员工应定期更改密码，以保障密码的安全性。
2.4 网络审计
网络审计是检测网络安全漏洞的一个关键环节。信用社应定期地对其网络进行审计，及时发现网络安全问题，提高网络的安全性。
三、资金安全
1. 资金安全形势
在信用社运营过程中，资金安全是至关重要的。但是，目前，信用社的资金安全面临很多的挑战，如内部人员操作错误、外部人员攻击等。
2. 信用社的资金安全措施
2.1 内部控制
信用社应建立完善的内部控制机制，控制员工的操作权限，并实行制度约束和监督管理。
2.2 信息化
信用社应建立完善的信息化系统，确保资金的流动性和安全性。同时，信息化系统应具备一定的防护措施，预防黑客攻击。
2.3 应急预案
信用社应制定完善的应急预案，及时处置突发事件，尽可能减少损失。
四、客户服务质量
1. 客户服务形势
客户服务是信用社的重要职责之一。但是，目前，客户服务质量存在着一些问题，如服务水平低下、客户意见反馈不及时等。
2. 信用社的客户服务措施
2.1 建立客户服务中心
信用社应建立专门的客户服务中心，全面接受客户咨询、投诉、建议等，并且及时进行处理。
2.2 客户投诉处置
信用社应建立完善的客户投诉处理机制，并且定期收集和整理投诉情况，及时纠正问题。
2.3 加强客户交流
信用社应加强与客户的交流，包括定期组织客户见面会、通过邮件等方式发送客户服务满意度问卷，了解客户的需求和建议。
五、结语
信用社作为普惠金融机构，关乎国家的经济发展和民生福祉。因此，信用社应重视信息安全、资金安全、客户服务质量等方面，完善安全机制，创造更加优质、安全、快捷的服务体验。
信用社自查报告 篇7
信用社安全自查报告
尊敬的领导：
本次安全自查报告是对我所在信用社的一次全面自查，旨在发掘目前在安全方面存在的问题，为今后进一步提高信用社的管理水平、确保信用社的安全稳定做出努力。以下根据自查情况，分别从设施安全、网络安全、信息安全、人员安全四个方面做出自查报告。
一、设施安全
信用社的设施安全主要包括物理安全和防盗防灾安全。在物理安全方面，我信用社通过多重保护，确保办公设施、客户存款、证券和各项资料的安全。对于入口大门，设置门禁系统、监控摄像等设备，只有凭有效证件才可进入；对于货币及重要财物储存点和全行ERP、中心存储区、单据处理中心等区域，设置24小时监控摄像，并加装防盗系统和防火设施，定期维护检查，确保设施安全。
二、网络安全
网络安全是信用社信息安全领域中不可忽视的一部分。网络安全方面的自查主要检查了防火墙、杀毒软件等设备的完好性以及运行情况等。通过此次自查发现，网络设备运行良好，防火墙功能完好，且已经使用1年半以上，软件维护已到保修期，并已督促维护人员进行定期升级维护。同时，对于网络设备的规范使用，员工也接受了企业信息安全意识培训，对于不符合规章制度和安全政策的行为，我们建立了上报制度，将坚决处理。
三、信息安全
信息安全是信用社要建立的科学体系之一，在这一方面，信用社主要针对电子文件、电子邮件、存储设备的安全性进行自查。通过检查发现，电子文件、邮件、存储设备的安全措施完善，密级管理规范严格，电子邮件的保密性、完整性和可靠性得到了充分保障，存储设备采用了防水、防盗等措施，使信息资料得到安全保障。
四、人员安全
员工是信用社最具有价值的财富，是信用社发展的重要因素。为此，对于员工安全素质的培养和人员安全问题的解决也是非常必要的。针对这一方面，我们通过设施安全、网络安全、信息安全的培训，加强员工信息安全意识，坚决抵制利用内部资源泄露客户隐私信息、向外传递公司重要信息等不良行为。
总体而言，本次安全自查得出的结论是信用社的安全性较高，设施、网络、信息、人员相应的安全措施都得到了较好的维护和管理。但是在此基础上，我们还需要认真审视工作中的不足，不断提高自查的标准和要求，努力为客户提供更加优质、安全、可靠的服务。
特此报告！
此致
敬礼
报告人：XXX
20XX年XX月XX日
信用社自查报告 篇8
根据县联社关于印发《xxx县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》以及联社的安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工会议，传达省联社刘印楼同志在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了详细的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求进行了自查活动，具体报告如下：
一、加强组织领导，精心准备
成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由xx同志任组长，xx同志任副组长，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志为成员，全面开展专项治理自查工作。对信用社进行了全面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均达到100%。
二、自查内容：
主要检查：
1、规章制度健全及落实情况
2、存贷款等业务情况
3、会计出纳业务情况
4、科技网络系统管理情况
5、安全保卫业务情况
三、方法步骤：
由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计（含储蓄）、出纳的行为动态，排查参与“黄、赌、毒”、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检查业务规章制度落实和执行情况，重点环节控制制度落实情况；主办会计带领检查会计核算、资金清算及结算情况，单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况，印押（机）证分管、库房及重要空白凭证管理情况。
四、工作要求：
统一思想，认真负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。内外勤紧密配合，查深查细，不留“死角”，杜绝“盲区”，在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合，与内控制度相结合。既有分工又要合作，遇有不明情况及时沟通，发现重大问题及时向主任报告。
自查情况如下：
一、各项存款
1，对公存款。我社共有人民币银行结算帐户xx户，xx个基本结算账户，xx个专用账户。都经过人民银行核准，余额总计为xxx万元，经银企对账，与xx余额相符。没有挪用客户资金的现象，且未能按要求及时对账，未按时发放帐单xx笔。客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对无误。存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；
2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为xxx万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：原部分存款身份证号与实际不符。
二、贷款方面。
截止8月末，我社共有贷款xxx笔xxx万元，其中信用贷款xxx笔xxx万元，质押贷款xx笔xxx万元；以形态分，正常贷款为xxx笔xxx万元，不良贷款为xxx笔xxx万元。
xx年1月1日至xx年8月30日期间共新投放贷款xxx笔,金额xxx万元,经查发现，贷款逾期未按规定催收xx笔，金额xxx万元（已收回），满额质押贷款xx笔xxx万元，部分贷款没有按月结息。
xx年1月1日前贷款共xx笔，xx万元，经查，共有超过诉讼时效的xxx笔xxx万元，部分贷款没有按月结息。
三、会计凭证检查情况
经过对xx年1月1月至8月31日所有会计凭证的按份检查，发现以下问题：1、会计凭证要素不齐，主要体现在部分开户资料不全，没有地址，电话等资料；2、柜员存在个人为自己办理业务问题；3、前几个月大额现金支现没有留存客户身份证资料；4、有用错凭证情况，有手写情况；5、单据有贴补现象；6、个别取款凭条没有取款人签字。
四、重要凭证管理。
截止自查时，我社共有库存存折xxx份，存单xxx份，单位存单xxx份，个人存款证明书xxx份，定期存款证明书xx份，借款凭证xxx份，贷款收回凭证xxx份，资金调剂凭证xxx份，资金调剂凭证收回xx份，股金证xxx份，现金支票xxx份，转账支票xxxx份。通过总分账核对，账实核对，经查账实相符。开户单位领用重要空白凭证都出具了正规手续，领用单上都出具了预留印鉴。
各职工在领用时，都按照规定进行了盖章、签字；在使用中，都按照规定进行了逐笔销号，销号不及时，登记薄使用规范。
五、印、押、证管理方面。
我社共有业务印章xx枚单位公章xx枚、业务清讫章xx枚，按照分管原则，公章由会计保管，业务公章，业务清讫章由柜台人员使用保管，在工作中，能较好地按照要求执行。没有一人既使用重要凭证又保管印章的现象。
六、现金管理方面。
核对库存后，帐款相符。
在现金管理方面，我社制定了现金支取权限，储蓄5万元至20万元由会计审批，20万元以上由主任审批，5万元以下由经办人员自行掌握,并使用了大额提现审批台帐、大额现金提现备案台帐，能按要求及时向人民银行报送大额支现备案表。
七、内部资金方面。
我社内部资金划转使用等均严格按规定办理，无违规现象。
八、调剂资金方面。
我社无调剂资金。
九、安全管理方面。
范设施达标，各员工能正常执行安全保卫制度。存在问题:由于条件限制守库室内无卫生间.
十、信用社员工行为排查及排查“九种人”
经过对各信用社负责人及员工的排查，没有发现违反商业贿赂的情况。在排查“九种人”的过程中，普遍存在不按规定休假、长期在一个岗位上工作的人员，特别是重要岗位工作人员，存在风险隐患。对我社人员轮岗轮调情况进行统计，xx名人员中，同一岗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人实行了轮换。
针对自查中存在的问题，我社将采取以下措施进行整改：
一、加强对案件专项治理工作的学习力度，提高对案件专项治理的认识，全体行动，共同防范风险。
二、加强信贷管理，切实提高信贷质量，规范信贷档案，健全贷款手续。
三、加强对重要空白凭证的管理。
四、严格履行存贷款手续。
四、根据其它不足的情况进行积极整改