按揭工作计划【篇1】
作为一名按揭顾问，我深知这项工作的重要性。在面对数不清的按揭选择和贷款产品时，顾客需要有一个具备专业知识的人来帮助他们做出最优的决策。作为一名按揭顾问，我的工作就是提供给顾客专业的建议，以及一种全面的、定制化的服务，确保他们的贷款选择能够最大程度地满足他们的需求。
我的工作很忙碌，但也很有成就感。在以下的会议日程中，您将看到我的一周工作日常。
周一：
我最开始的一天通常会涉及到一系列的细节工作。我会检查未来几天的工作日程表，并确认所有的会议已经安排妥当。我会寻找最新的贷款方案，并让自己熟悉这些方案的特点和细节，以便对顾客提供更好的建议。此外，在周一的时候，我通常会花费一些时间来处理之前的顾客问题，并与贷款银行联系，以确保贷款文件的准确性和完整性。
周二：
周二通常会比较忙碌，因为我的一天通常会包括两到三个与潜在顾客和现有客户的会谈。我会花时间来了解他们的贷款需求，并与他们讨论适合他们的最佳选择。我也会解释利率和还款期的差异，以及向他们展示如何通过不同的还款方式来优化贷款方案。我还会与他们分享最新的市场趋势和新闻，以及讨论他们的财务计划，以帮助他们做出最优的决策。
周三：
周三是处理客户贷款申请文件的日子。我将花掉大部分时间来审查和核实客户的财务信息，并确保提交的贷款申请是无误的。我会与贷款机构合作，以简化申请流程，尽可能地提高客户的申请成功率。此外，我还要回复之前有客户提出的任何问题或疑虑，以确保客户的信任和满意度。
周四：
周四通常是与贷款机构和合作伙伴的日子。我会花时间来参加和主办会议，讨论新的贷款产品和方案，以及分享与其他专业人士的观点和经验。我也会与贷款机构建立和保持紧密的联系，以便与他们沟通有利于客户的贷款计划，并维护我们迅速和有效地处理所有贷款文件的合作关系。
周五：
我通常会在周五安排与潜在的和现有的客户会面，为他们提供有关贷款的建议，并回答他们的任何问题。我会向他们介绍往日西去最新的方案和利率，并帮助他们优化他们的财务计划，从而使他们的决策更加明智和有利于他们的财务目标。在会议结束后，我会更新所有客户的档案，并确定任何未完成的事项或未解决的问题。
总结：
这只是一个按揭顾问的典型一周工作计划的粗略概述。虽然这份工作确实繁忙和具有挑战性，但它也是非常令人兴奋和充满成就感的。作为一名按揭顾问，我非常自豪地扮演着这个重要的角色，并努力确保每个客户都可以满意地解决贷款问题，并实现他们的财务目标。
按揭工作计划【篇2】
按揭顾问工作计划
随着中国房地产市场的不断发展，越来越多的人选择购买房产，但同时也随之产生了很多的问题。作为一名按揭顾问，必须要有一个详细、具体、生动的工作计划来帮助客户解决问题。本文将从以下几个方面详细介绍按揭顾问的工作计划。
一、理解客户需求
作为按揭顾问，首先需要做的就是理解客户的需求，了解客户的购房意向、购房所在区域、以及财务情况等。这些信息可以给客户提供更好的按揭服务，帮助客户更快地找到最适合的房产，并选择最适合的贷款方式。
二、供客户提供专业咨询
客户往往会在购房和贷款过程中出现种种问题，这时按揭顾问需要提供专业的咨询服务，以帮助客户解决问题。例如，客户可能会需要了解更多的贷款方式、利率、还款方式等贷款相关的信息。
三、寻找最适合的贷款方案
按揭顾问需要根据客户的需求和财务状况，为客户寻找最适合的贷款方案。这需要按揭顾问具备专业的知识和技能，能够判断各种贷款方案的优缺点，以帮助客户做好决策。此外，按揭顾问还需要协助客户完成贷款申请流程，确保流程顺畅。
四、提供房屋评估和监管服务
按揭顾问还需要为客户提供房屋评估和监管服务。这包括了对房屋进行评估，了解房屋价值和潜在风险，帮助客户更好地了解购房风险。同时，按揭顾问还需要为客户提供房屋监管服务，确保房屋交付和贷款流程顺利。
五、跟踪客户情况并提供售后服务
按揭顾问需要跟踪客户的贷款还款情况，帮助客户及时发现问题，并提供解决方案。此外，按揭顾问还需要为客户提供售后服务，帮助客户处理产权纠纷、房屋交易等问题。
总之，作为一名按揭顾问，必须要有一个详细、具体、生动的工作计划，以帮助客户解决购房贷款过程中的各种问题。通过提供专业的咨询服务，为客户寻找最适合的贷款方案，提供房屋评估和监管服务以及跟踪客户情况并提供售后服务，按揭顾问可以为客户带来更好的购房体验，树立自己的良好形象。
按揭工作计划【篇3】
作为一名按揭顾问，我的工作是帮助客户在购买房产时取得贷款，并为他们提供全面的房屋融资建议。多年的工作经验让我意识到，一个良好的工作计划对于帮助客户获得理想的贷款非常重要。在我的工作计划中，我将通过以下几个方面来说明我的工作内容：
1.了解客户需求
第一步是与客户沟通，了解他们的购房需求和周期。我会从他们的预算、财务状况、工作和收入状况、信用情况和资产负债表等方面综合评估客户的可融资性和最大贷款额度。此外，还会考虑到客户的商业计划、投资目标和未来发展计划等因素，以帮助他们制定最适应的融资方案。
2.提供细致的建议
基于以上的评估结果，我会向客户提供细致的贷款方案分析，包括利率、还款方式、贷款额度及期限等。这些方案可以针对客户的不同需求来制定，例如对于客户收入较高但未拥有足够房屋抵押的情况，可以使用私人担保贷款方案。针对客户申请房屋贷款过程中可能遇到的障碍（如贷款额度不足、未满足银行贷款条件等），我会提供相应的指导和帮助。
3.协调并联系银行
在客户做出决策之后，我会与银行协调关于贷款的事宜。包括向银行提交贷款申请、联系银行贷款专员以获取更多信息等。此外，我还会通过协调时间和交流来确保融资方案得以顺利执行。这部分的工作还需要和卖方或其代表进行协调，以确保在交易过程中顺利完成。
4.客户服务
我会一直与客户保持良好的沟通，并提供及时和周到的服务，帮助客户解决各种财务问题。在保持服务质量的同时，也会不断了解和应对新的市场风险和变化。
总体而言，在我的工作中，我将会根据客户需求提供灵活的贷款方案，并在执行期间为他们提供全方位的支持和帮助。我相信，通过优质的服务和经验丰富的建议，我们将为客户在购房过程中提供最佳的解决方案，让他们的房产梦想顺利实现。
按揭工作计划【篇4】
今年是我行实施“超常规、跨跃式发展战略”的开局之年，也是实现三年发展规划的第一年。在上级行的正确领导和关心支持下，我行制定了周密的工作计划和工作措施，坚决贯彻年初工作会议所制定的的工作思路，确保开好局，起好步。一年来全行干部职工团结一心，奋力拼搏，取得了丰硕的成果。
一、主要业务经营指标完成情况
跟往年相比，今年我行发展已走上快车道，各项业务屡创新高，呈现出超常规的发展态势。
（1）各项存款快速增长。到年末，全行各项人民币存款余额85亿元，比年初增加6亿，同比增加xx万元，增长了xx%。其中，人民币对公存款增加2。2亿元、人民币储蓄增加3亿元、人民币同业存款增加0。8亿元；外汇存款增加1000万美元。全年日均比去年日均增1。5亿；外币对公存款增加成为我行存款增长的一个重要来源，同业存款和储蓄存款也大幅增加，存款增长速度创历史新高。
（2）贷款规模增加，结构不断优化。年末，各项贷款余额47亿元，比年初增加3亿，主要增投于优良客户和按揭、消费贷款等低风险贷款；如pta、投总、钨业、众达、海沧大道等大项目；信贷资产总体上仍保持较高质量，不良贷款占比低于3。5%，尤其是今年第一季度、第二季度不良贷款余额都比去年下降；但从存量上分析，呆滞贷款有所增加；表内收息率预计达100%以上，综合收息率预计达97%，收息水平居全辖前列。
（3）中间业务大幅度增长。今年我行国际结算和结售汇总量稳居全辖第二位，已逼近第一位。预计全年将完成国际结算量2。5亿美元、结售汇约1亿美元。外汇业务收手续费收入有较大的增长，预计可达350万，相当于我利润的20%左右。银行承兑汇票业务和票据贴现业务也有大幅增长，成为另一个新的利润来源。
（4）经营利润成倍增加。20xx年，我行实现利润总额达0。85亿元（含结售汇收入），其中人民币利润约为7700万，外汇利润约为450万美元，结售汇手续费收入约为350万元。人均利润达25万元。同过去几年的创利水平相比，今年我行的利润水平实现了跨跃式的发展。
二、主要工作措施和成功经验
（一）细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销批发业务。20xx年，我行将对公市场细分为“五个一”，即一个港口、一条大道、一个房地产、一批项目及一个信托公司。明确了目标定位后，我们建立了一套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市场。具体做法有：提升经营层次，对规模大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到业务部，1000万美元以上的项目直接由行长负责攻关和谈判；组建强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组，对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战，上下联动，精兵攻坚。突出竞争优势，抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章，以优质的服务吸引客户，大力营销总分行推出的新业务品种，为客户提供一揽子服务方案，争取在服务的深度和广度上优于他行；行领导以身作则，带头攻关，保证至少一半的时间用于走访客户，重点客户坚持每月拜访一次，重视改善和提高银企关系。通过不懈的努力，今年我行新争取了一批有价值上档次的客户，如德彦纸业、金桐化学、丰龙水产、厦信国托、海沧医院等重点客户，同时还储备了飞腾、珍珠湾、出口加工区、国际货柜等一批有潜力的项目，为我行今后两三年的业务迅速发展打下了坚实的基础。
（三）加大贷款营销力度，扩大贷款规模，不断优化信贷结构。为增强长期发展潜力，我们从年初开始就非常重视加快贷款营销工作，积极争取扩大贷款规模，带动对公存款业务和结算业务。一是优良客户的贷款营销，针对pta、翔大、众腾、柳业、多威、投总等重点企业，加大授信额度，主动营销贷款。二是加大项目贷款的营销，如飞腾、珍珠湾项目。三是加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度。通过扩大增量，把更多的贷款投向双优客户，从而带动存量的优化，实现贷款结构的有效调整。在贷款管理的基础工作中，支行以严格实施预警预报制度为核心，全面提高信贷资产管理水平。首先，严把贷款准入关，贷款发放坚持双优战略，对可贷可不贷的坚决不贷；其次，坚持贷款客户的分类管理，实行主动退出，逐步压缩一般客户，主动淘汰劣质客户。三是严格实施信贷管理的预警预报制度，使这项工作成为信贷管理最有力的工具和每个客户经理的日常工作，加大对此项工作的考核与奖惩。至年末，我行本外币各项贷款余额超过10亿元，比年初增加3亿元。其中优良客户及低风险业务的贷款占比达90%以上。
三、工作中存在的问题和困难
（一）从分行的全局看，无论是利润总额、利润计划完成率、不良贷款下降率及存款增长率等方面，今年各兄弟单位都发展很快，相比之下我行的发展速度还不算最好，还有努力的空间。
按揭工作计划【篇5】
20xx下半年工作计划如下：
2、强力推进重点市场建设。
通过“扶持壮大、改造提升、新建充实”等办法，着力提升南照大米市场、南照黄沙大市场、三十铺三粉大市场。尽快形成专业性强、特色突出、辐射范围广的专业市场群。按照“发挥优势、突出特色、因地制宜”的要求，发展建设跨区域的专业市场，即煤炭交易大市场、建筑材料大市场、粮食交易大市场、农副产品交易大市场。加强培育，壮大规模，提高集散能力。巩固提高“万村千乡市场工程”，进一步强化农村商品流通体系建设。
3、强力推进外派劳务工作。
打造外派劳务基地大县，争取年底对外输出30人。推进外派劳务品牌建设，为外派劳务人员提供优质服务，收集各地用工信息，适应市场需求开展多工种培训。
4、强力推进重大项目和重点企业的进口。
协调金融部门加大进口信贷，外汇管理部门支持进口用汇，扩大重大项目先进技术和关键设备进口。跟踪做好重大引资项目的设备进口工作；推动重点进出口企业扩大进口，加快技术改造，提升产业层次，扩大加工贸易，不断增强进出口贸易的实力。
5、强力推进招商引资工作。
6、强力推进整顿和规范市场经济秩序工作。
根据国家、省、市整顿和规范市场经济秩序工作的要求，要继续坚持“标本兼治，着力治本”的方针，重点对食品、奶粉、生猪、酒类、医药、成品油、废旧汽车回收及种子等专业市场的清理整顿，着力查处假、冒、伪、劣商品，打击商业欺诈行为和制假售假窝点等扰乱市场经济秩序案件，建立健全各项制度，扎实有效地推进整顿和规范市场经济秩序工作。
7、强力推进金融保险业的协调与服务工作。
要用足用活国家金融政策，落实我县金融奖惩措施，以促进金融业的快速发展，加大对我县经济发展的支持力度。
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