理财规划师测试题及答案

理财规划师试题及答案

　　1.下列所述符合合伙企业合伙人的责任形式的是(　　)。

　　(A)全部承担无限责任

　　(B)全部承担有限责任

　　(C)有的承担有限责任，有的承担无限责任

　　(D)合伙人的责任形式由合伙人在合伙协议中确定

　　2.下列不属于股东会职权的是(　　)。

　　(A)决定公司的经营方针和投资计划

　　(B)审议批准董事会的报告

　　(C)对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议

　　(D)对董事会决议事项提出质询或者建议

　　3.股份有限公司的注册资本最低额应为(　　)。

　　(A)1000万元

　　(B)500万元

　　(C)50万元

　　(D)30万元

　　4.流动性比率是现金规划中的重要指标，通常情况下，流动性比率应保持在(　　)左右。

　　(A)1

　　(B)2

　　(C)3

　　(D)10

　　5.下列可以反映个人或家庭的一段期间的基本收入支出情况的表格是(　　)。

　　(A)现金流量表

　　(B)损益表

　　(C)资产负债表

　　(D)支出表

　　参考答案：1-5 A D B C A

　　6.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是(　　)。

　　(A)定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务

　　(B)定额定期储蓄存期为一年，到期凭存单支取本息，可以过期支取，也可以提前支取

　　(C)可以办理部分支取

　　(D)存单上不记名、不预留印鉴、也不受理挂失，可以在同一市县辖区内各邮政储蓄机构通存通取

　　7.最近很多银行推出了等额递增还款法和等额递减还款法，理财规划师一般会推荐下列哪类人群采用等额递增还

款(　　)。

　　(A)目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群。如毕业不久的学生

　　(B)目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人

　　(C)经济能力充裕，初期能负担较多还款，想省息的购房者

　　(D)收入处于稳定状态的家庭

　　8.在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循

下列原则，下列对这些原则的描述错误的时 (　　)。

　　(A)够住就好

　　(B)有多少钱买多大的房子

　　(C)无需进行过于长远的考虑

　　(D)需要长远考虑

　　9.理财规划师为了能更好的为客户制定汽车消费规划，应了解有关汽车消费贷款的知识，关于国内外汽车生产商

均可提供汽车消费信贷的好处，下列哪个说法不正确(　　)。

　　(...

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　　1. 银行发放的个人商业用房贷款数额一般不超过所购房屋总价或经房地产评估机构评估的所购商业用房、办公用房全部价款(二者以低者为准)的(　　) 。

　　(A) 50 %

　　(B) 60 %

　　(C) 70 %

　　(D) 80 %

　　2. 目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群，如毕业不久的年轻人比较适合采用的购房贷款还款方式是(　　)还款法。

　　(A)等额本息

　　(B)等额本金

　　(C)等额递增

　　(D)等额递减

　　3. 通常用“教育负担比，味衡 t 教育开支对家庭生活的影响，一般情况下，如果预计教育负担比高于(　　) ，就应尽早进行子女教育规划准备.

　　(A) 20 %

　　(B) 25 %

　　(C) 30 %

　　(D) 35 %

　　4. 根据教育对象不同，教育规划可以分为(　　)和(　　)两种。

　　(A)个人教育规划客户对子女的教育规划

　　(B)子女职业教育规划客户对子女的教育规划

　　(C)子女职业教育规划子女高等教育规划

　　(D)子女基础教育规划子女高等教育规划

　　5. 教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及(　　)都已明确的前提下进行的。

　　(A)子女教育目标 (B)通货膨胀率

　　(C)子女教育费用

　　(D)学费增长率

　　6. 某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，下列(　　)不是小张应注惫的事项。

　　(A)应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息

　　(B)拨款数盘有很大的不确定性

　　(C)充分加强对政府教育资助的依赖

　　(D)政府拨款有限

　　7. 子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性，加之每个孩子的资质不同，其兴趣爱好随时可能发生转变，因此，助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用 (　　)的教育金积累方式。

　　(A)刚性

　　(B)相对固定

　　(C)弹性

　　(D)相对灵活

　　8. 小章在选择子女教育金积累工具前，向助理理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资工具可以分为长期教育规划工具和短期教育规划工具.以下选项属于短期教育规划工具的是 (　　)。

　　(A)教育储蓄

　　(B)政府贷款

　　(C)教育保险

　　(D)共同基金

　　9. 刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用，目前已经有 5 万元，计划未来每个月再定期存入 1000 元，收益率可以达到每年 4 %。刘女士的儿子今年 8 岁，如果 18 岁时上大学，则届时刘女士可以积累的教育金应为(　　)元。

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　　单项选择题

　　1.家庭与事业形成期的理财优先顺序是(　　)。

　　A.消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

　　B.保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

　　C.现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划

　　D.子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

　　【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

　　2.以下不属于个人财务安全衡量标准的是(　　)。

　　A.是否有稳定充足收入

　　B.是否购买了适当保险

　　C.是否享受社会保障

　　D.是否有遗嘱准备

　　【答案】D，【页码】P6, 【考点】家庭财务安全的8个指标

　　3.家庭与事业成长期的理财优先顺序是(　　)。

　　A.保险规划、子女教育规划;投资规划;养老规划、现金规划;税收筹划

　　B.现金规划;保险规划、子女教育规划;投资规划;养老规划、税收筹划

　　C.子女教育规划;现金规划;保险规划、投资规划;养老规划、税收筹划

　　D.子女教育规划;保险规划、投资规划;养老规划、现金规划;税收筹划

　　【答案】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

　　4.退休前期的理财优先顺序为(　　)。

　　A.退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划

　　B.财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划

　　C.投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划

　　D.税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划

　　【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

　　5.日常生活储备主要是为了(　　)。

　　A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活

　　B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

　　C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

　　D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

　　【答案】A，【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则

　　6.基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是(　　)。

　　A.青年家庭

　　B.中年家庭

　　C.老年家庭

　　D.壮年家庭

　　【答案】D，【页码】P12, 【考点】家庭模型

　　7.下列关于理财规划步骤正确的是(　　)。

　　A.建立客户关...

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　　1、对于个人的金融投资所得，国家一般要按( )的比例税率对其征收个人所得税。

　　(A)10%

　　(B)20%

　　(C)5%

　　(D)15%

　　2、购房人与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，要按“借款合同”税目缴纳印花税。该印花税的计税依据为借款金额，税率为( )。

　　(A)0.03‰

　　(B) 0.04‰

　　(C)0.05‰

　　(D) 0.01‰

　　3、纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇，售价超过原值的，按照( )征收率减半征收增值税。

　　(A)5%

　　(B)6%

　　(C)4%

　　(D)3%

　　4、2008年1月1日实施的新《企业所得税法》规定企业所得税的税率为( )。

　　(A)15%

　　(B)25%

　　(C)33%

　　(D)20%

　　5、下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实中属于行为的是( )。

　　(A)人的出生

　　(B)人的死亡

　　(C)时间的经过

　　(D)签订合同

　　6、下列各项物权中，不属于他物权的是( )。

　　(A)典权

　　(B)所有权

　　(C)抵押权

　　(D)质权

　　7、根据《合同法》的规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼实效期间( )年。

　　(A)1

　　(B)2

　　(C)3

　　(D)4

　　8、甲是一自然人，乙是一家公司，甲乙发生民事纠纷经法院作出生效判决后，乙拒绝履行，则甲向人民法院申请执行的期限为( )

　　(A)1年

　　(B)3个月

　　(C)6个月

　　(D)2年

　　9、甲与乙订立合同，规定甲应于2007年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确切证据，遂提出终止合同，但乙未允。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，有关该案的正确表述是：( )。

　　(A)甲有权不按合同约定交换，除非乙提供了相应的担保

　　(B)甲无权不按合同约定交换，但可以要求乙提供相应的担保

　　(C)甲无权不按合同约定交换，但可以仅先交付部分货物

　　(D)甲应按合同约定交换，但乙不支付货款可追究其违约责任

　　10、一审法院审理案件后，当事人对判决不服，可以在( )日内向上级人民法院提起上诉。

　　(A)7

　　(B)10

　　(C)15

　　(D)30

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　　1、对于个人的金融投资所得，国家一般要按( )的比例税率对其征收个人所得税。

　　(A)10%

　　(B)20%

　　(C)5%

　　(D)15%

　　2、购房人与商业银行签订《个人购房贷款合同》时，要按“借款合同”税目缴纳印花税。该印花税的计税依据为借款金额，税率为( )。

　　(A)0.03‰

　　(B) 0.04‰

　　(C)0.05‰

　　(D) 0.01‰

　　3、纳税人销售自己使用过的属于应征消费税的机动车、摩托车、游艇，售价超过原值的，按照( )征收率减半征收增值税。

　　(A)5%

　　(B)6%

　　(C)4%

　　(D)3%

　　4、2008年1月1日实施的新《企业所得税法》规定企业所得税的税率为( )。

　　(A)15%

　　(B)25%

　　(C)33%

　　(D)20%

　　5、下列引起民事法律关系产生、变更、消灭的法律事实中属于行为的是( )。

　　(A)人的出生

　　(B)人的死亡

　　(C)时间的经过

　　(D)签订合同

　　6、下列各项物权中，不属于他物权的是( )。

　　(A)典权

　　(B)所有权

　　(C)抵押权

　　(D)质权

　　7、根据《合同法》的规定，因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的诉讼实效期间( )年。

　　(A)1

　　(B)2

　　(C)3

　　(D)4

　　8、甲是一自然人，乙是一家公司，甲乙发生民事纠纷经法院作出生效判决后，乙拒绝履行，则甲向人民法院申请执行的期限为( )

　　(A)1年

　　(B)3个月

　　(C)6个月

　　(D)2年

　　9、甲与乙订立合同，规定甲应于2007年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付贷款的能力，并有确切证据，遂提出终止合同，但乙未允。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，有关该案的正确表述是：( )。

　　(A)甲有权不按合同约定交换，除非乙提供了相应的担保

　　(B)甲无权不按合同约定交换，但可以要求乙提供相应的担保

　　(C)甲无权不按合同约定交换，但可以仅先交付部分货物

　　(D)甲应按合同约定交换，但乙不支付货款可追究其违约责任

　　10、一审法院审理案件后，当事人对判决不服，可以在( )日内向上级人民法院提起上诉。

　　(A)7

　　(B)10

　　(...

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　　1.由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础，助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率，以下选项中(　　)不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。

　　(A)固定资产折旧率

　　(B)通货膨胀率

　　(C)税率

　　(D)投资收益率

　　2. 普通股的(　　)可能大起大落，因此，普通股股东所担的风险最大，在普通股和优先股向一般投资者公开发行时，公司应使投资者感到普通股比优先股能获得更高的收益.

　　(A)股利

　　(B)股利和ROE

　　(C) ROE

　　(D)股利和剩余资产分配

　　3 、小李在选择投资股票前，向助理理财师咨询股票选择的技巧，助理理财师建议他通过合理搭配防守型股票与周期型股票的方式进行投资，其中(　　)行业属于典型的防守型行业。

　　(A)航空

　　(B)房地产

　　(C)港口

　　(D)食品饮料

　　4. (　　)是证券交易所以外的证券交易市场的总称，由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的，因此也称之为柜台市场。

　　(A)店头市场

　　(B)场内市场

　　(C)银行间市场

　　(D)有形市场

　　5. 从风险与收益的关系看，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是(　　)。

　　(A)操作性风险

　　(B)市场风险

　　(C)券商选择不当的风险

　　(D)不合规的证券咨询风险

　　6. 债券的偿还期限经常简称为期限，在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。但是，在时间上对于债券投资者而言，更重要的是(　　)。

　　(A)债券的流通时间

　　(B)债券的持有期限

　　(C)债券的剩余期限

　　(D)债券的累进期限

　　7. 2008 年l 月平安保险公开发行400 多亿元的(　　) ，该产品不设重设和赎回条款，它的本质在于债券和期权可以分离交易，有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了不是通过提高公司经营业 绩、而是以不断向下修正转股价格或强制赎回方式促成转股而带给投资者的损害。

　　(A)可转换公司债券

　　(B)可转换优先股

　　(C)分离交易可转债

　　(D)分离可转优先股

　　8. 某客户购买了一种期中偿还债券，该债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还.其中债券发行日经过一定的冻结期后由发债人任意选择部分或全部债券进行偿还的方式为(　　)

　　(A)定时偿还

　　(B)随时偿还

　　(C)买入偿还

　　(D)抽洗偿还

　　9. 共同...

　　出国留学网理财规划师考试栏目整理“2017年理财规划师精选试题及答案”希望帮助到广大考生，如果您还想了解更多相关讯息，请继续关注我们网站的更新!

　　2017年理财规划师精选试题及答案

　　1、中央银行通过控制货币供给量以及通过货币供给量来调节利率，进而影响投资和整个经济以达到一定经济目标的行为就是货币政策，以下不属于运用货币政策工具的情况是(　)。

　　A.提高再贴现利率

　　B.降低法定准备金率

　　C.提供优惠利率

　　D.发行国债

　　【答案】D

　　2、我国对通货膨胀的测量通常采用(　)为主要指标。

　　A.批发物价指数

　　B.消费者价格指数

　　C.居民生活费用指数

　　D.物价平减指数

　　【答案】B

　　3、在经济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济运行处于(　)阶段。

　　A.繁荣

　　B.萧条

　　C.衰退

　　D.复苏

　　【答案】A

　　4、在宏观经济运行过程中，失业是具有相当重要性的经济现象。下面关于失业的说法不正确的是(　)。

　　A.失业是指符合工作条件、有工作愿望并且愿意接受现行工资的人没有找到工作的这样一种情况

　　B.就业率即为1减去失业率

　　C.潜在就业量是指在现有激励条件下所有愿意工作的人都参加生产时所达到的就业量

　　D.当就业量等于潜在就业量时，失业率为零

　　【答案】D

　　5、若以1982年作为基年，某国1997年的名义GDP为300亿元，1997年的实际GDP为260亿元，则从1982年到1997年该国价格水平上涨了(　)。

　　A.15.3%

　　B.14.6%

　　C.15.8%

　　D.16.3%

　　【答案】A

　　6、列各项中，属于期间费用的有(　)。

　　A.管理费用

　　B.制造费用

　　C.财务费用

　　D.营业费用

　　E.待摊费用

　　【答案】ABC

　　7、不同筹资方式的筹资成本是不一样的，而且它们对税收的影响也不相同。在个别资会成本中须考虑所得税因素的是(　)。

　　A.债券成本

　　B.银行借款成本

　　B.普通股成本

　　D.留存收益成本

　　E.以上都考虑

　　【答案】AB

　　8、成本是一个非常重要的财务数据。从企业的角度看，成本的作用包括以下几个方面(　)。

　　A.成本是补偿耗费的尺度...

　　以下是出国留学网小编为广大考生准备的“2017年理财规划师模拟试题”，希望对大家有帮助。

　　1理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的说法正确的有()。

　　A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

　　B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

　　C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

　　D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩

　　E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

　　2以下属于理财规划组成部分的有()。

　　A.现金规划

　　B.投资规划

　　C.风险管理和保险规划

　　D.教育规划

　　E.消费支出规划

　　3退休规划的工具具体来说包括()。

　　A.社会养老保险

　　B.企业年金

　　C.商业养老保险

　　D.储蓄

　　E.投资

　　4建立客户关系的方式多种多样，通常包括()。

　　A.电话交谈

　　B.互联网沟通

　　C.书面交流

　　D.面对面会谈

　　E.熟人介绍

　　5专业尽责原则要求理财规划师要做到()。

　　A.对客户及相关职业者保持尊严与礼貌

　　B.谨守业内规章

　　C.从专业的角度进行审慎判断

　　D.保持严谨的工作态度

　　E.维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

　　6如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有()。

　　A.不得再次参加理财规划师资格考试

　　B.吊销执照

　　C.警告

　　D.暂停执业

　　E.罚款

　　1、ABC2、ABCDE3、ABCDE4、ABCDE5、ABCDE6、BCDE

　　1.衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定.充足的收入，个人是否有发展的潜力，是否有适当的住房外，还包括()。

　　A.是否享受社会保障

　　B.是否有适当.收益稳定的投资

　　C.是否有充足的现金准备

　　D.是否有额外的养老保障计划

　　E.是否购买了适当的财产和人身保险

　　2.一般来说，家庭建立现金储备主要包括()。

　　A.日常生活储备

　　B.意外现金储备

　　C.家族支援现金储备

　　D.追加投资储备

　　E.投机性储备

　　3.理财规划的程序除制定理财计划外还包括()。

　　A.建立客户关系

　　B.收集客户信息

...