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下面是出国留学网小编整理的“2017银行从业初级《个人理财》考试大纲【参考2015版】”，供大家参考学习，希望有所帮助。更多内容请关注出国留学网银行从业考试频道。
考试目的
通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
考试内容
一、个人理财概述
(一)熟悉个人理财业务的相关主体;
(二)了解银行个人理财业务的分类;
(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;
(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;
(五)掌握理财师的执业资格要求;
(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。
二、个人理财业务相关法律法规
(一)熟悉中国的法律体系;
(二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;
(三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;
(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;
(五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
三、理财投资市场概述
(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;
(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;
(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;
(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;
(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;
(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;
(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;
(八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。
四、理财产品概述
(一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;
(二)掌握基金的分类及特点;
(三)掌握保险产品的分类及特点;
(四)掌握国债的分类及特点;
(五)掌握信托产品的分类及特点;
(六)熟悉贵金属产品的分类及特点;
(七)了解券商资产管理计划;
(八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
五、客户分类与需求分析
(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;
(二)熟悉不同的客户分类方法;
(三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;
(四)掌握理财师了解客户的方法。
六、理财规划计算工具与方法
(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;
(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;
(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;
(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;
(五)了解财务计...
下面是出国留学网小编整理的“2017年银行从业中级《公司信贷》考试大纲【参考2016版】”，供大家参考学习，希望有所帮助。更多内容请关注出国留学网银行从业考试频道。
考试目的
通过本科目考试，测查应试人员对银行公司信贷领域相关知识的掌握程度及综合运用相关知识和技能合法、合规处理银行公司信贷实际业务的能力，包括对公司信贷基础知识、营销策略和管理，项目评估的内容和要求，公司信贷操作流程、分析方法和管理要求等，以及公司信贷相关法律法规等的掌握程度，并充分掌握银行公司信贷业务的发展趋势。
考试内容
一、公司信贷
(一)熟练掌握公司信贷的要素和种类;
(二)深入理解公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;
(三)掌握公司信贷管理的原则、流程和组织架构;
(四)掌握开展绿色信贷的基本方法和要求;
(五)充分掌握公司信贷业务发展的新趋势。
二、公司信贷营销
(一)熟练掌握公司信贷目标市场分析、选择和定位的方法及市场细分的主要内容;
(二)掌握公司信贷的产品、定价、渠道、促销等营销策略;
(三)熟悉客户关系管理的应用及提高客户关系管理水平的途径;
(四)熟悉营销管理的步骤和方法销策略。
三、贷款申请受理和贷前调查
(一)熟练掌握借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务;
(二)全面掌握面谈访问的内容和方式、内部意见反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料准备和注意事项;
(三)熟练掌握贷前调查的方法和内容;
(四)熟练掌握固定资产贷款、项目融资和流动资金贷款贷前调查报告的内容要求。
四、贷款环境风险分析
(一)掌握国别风险的识别和衡量方法;
(二)掌握区域风险的分析方法;
(三)掌握行业风险的分析方法和行业风险评估工作表的编制原理。
五、借款需求分析
(一)熟练掌握借款需求影响因素的分析方法;
(二)熟练掌握借款需求的分析方法，能够运用相关资料判断企业是否需要借款，以及借款需求是由何原因引起;
(三)熟练掌握借款需求与负债结构之间关系的分析方法;
(四)熟练掌握银监会三法一引中对于借款需求的规范和约束;
(五)掌握固定资产和流动资金融资需求的测算方法。
六、客户分析与信用评级
(一)熟练掌握客户品质分析的内容和方法;
(二)熟练掌握客户财务分析的内容和方法;
(三)掌握客户信用评级的对象、因素、方法和流程;
(四)理解并掌握债项评级的因素、方法、程序，熟练运用评级结果。
七、贷款项目评估
(一)熟练掌握项目评估的内容和要求;
(二)熟练掌握项目非财务分析的方法和内容，能够综合运用各项分析方法进行项目评估;
(三)熟练掌握项目财务分析的方法和内容，能够综合运用各项分析方法进行项目评估。
八、贷款担保
(一)熟练掌握贷款担保的分类、范围、原则和作用;
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