银行初级资格考试大纲

　　为了帮助大家可以更好的备考初级银行从业考试，下面由出国留学网小编为你精心准备了“初级银行从业资格考试大纲”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!

初级银行从业资格考试大纲【下】

　　《公司信贷》

　　【考试目的】

　　通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

　　【考试内容】

　　一、公司信贷

　　(一)掌握公司信贷的要素和种类;

　　(二)熟悉公司信贷管理的原则、流程和组织架构;

　　(三)了解开展绿色信贷的基本内容和要求;

　　(四)掌握公司信贷主要产品。

　　二、贷款申请受理和贷前调查

　　(一)熟悉借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务、借款人分类;

　　(二)掌握面谈访问的内容和方式、内部意见反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料准备和注意事项;

　　(三)掌握贷前调查的方法和内容;

　　(四)熟悉贷前调查报告的基本内容。

　　三、借款需求分析

　　(一)熟悉借款需求分析的意义和借款需求的影响因素;

　　(二)熟悉借款需求的分析方法，能够运用相关资料判断企业是否需要借款，以及借款需求是由何原因引起;

　　(三)熟悉借款需求与负债结构的关系。

　　四、贷款环境风险分析

　　(一)熟悉区域风险的分析方法;

　　(二)熟悉行业风险分析的基本方法。

　　五、客户分析与信用评级

　　(一)熟悉客户品质分析的内容和基本方法;

　　(二)熟悉客户财务分析的内容和基本方法;

　　(三)理解客户信用评级的对象、因素、方法和流程。

　　六、担保管理

　　(一)掌握贷款担保的分类、范围、原则和作用;

　　(二)掌握贷款保证人的资格与评价，保证担保的一般规定、主要风险与管理要点，及银担业务合作的风险防范;

　　(三)掌握抵押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点;

　　(四)掌握质押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点，及质押与抵押的区别;

　　(五)掌握商业银行押品管理的基本原则、押品风险控制的基本要求，押品的实物管理与存续期管理。

　　七、信贷审批

　　(一)掌握信贷授权与审贷分离的相关内容;

　　(二)掌握授信额度的决定因素和确定流程;

　　(三)掌握贷款审查事项及审批要素。

　　八、贷款合同与发放支付

　　(一)掌握贷款合同的签订流程和管理要点;

　　(二)掌握贷款...

　　想要提升考试备考效率，掌握考试大纲很重要，下面由出国留学网小编为你精心准备了“初级银行从业资格考试大纲”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!

初级银行从业资格考试大纲【上】

　　《法律法规》

　　【考试目的】

　　通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

　　【考试内容】

　　第一部分经济金融基础

　　一、经济基础知识

　　（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；

　　（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；

　　（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。

　　二、金融基础知识

　　（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；

　　（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；

　　（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；

　　（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。

　　三、金融市场

　　（一）了解金融市场的内容、特点和分类；

　　（二）掌握金融工具的特点及种类；

　　（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；

　　（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。

　　四、银行体系

　　（一）了解银行的起源与发展；

　　（二）熟悉我国银行的分类与职能。

　　第二部分银行业务

　　一、存款业务

　　（一）掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则；

　　（二）熟悉存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点。

　　二、贷款业务

　　（一）掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求；

　　（二）熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。

　　三、结算、代理及托管业务

　　（一）掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。

　　四、银行卡业务

　　（一）了解银行卡业务分类及交易流程，掌握信用卡与借记卡的主要区别；

　　（二）熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求；

　　（三）熟悉借记卡的分类、功能及特点。

　　五、理财与同业业务

　　（一）掌握理财业务的分类与特点；

　　（二）掌握理财业务的销售和信息披露要求；

　　（三）掌握同业业务的分类、主要同业业务的管理要求。

　　第三部分银行管理

　　一、银行管理基础

　　（一）掌握商业银行组织架构与管理机制...

　　考友们，准备好参加考试了吗?出国留学网为您带来“中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲”供您参考，更多相关资讯请继续关注本网站的更新!祝考试顺利!

　　中级银行从业资格考试《银行管理》考试大纲

　　【考试目的】

　　通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的履职经验和能力，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，尤其是重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。

　　【考试内容】

　　第一部分 银行业运行环境

　　一、宏观经济金融环境

　　(一)了解我国经济发展新常态;

　　(二)熟悉我国宏观经济政策体系;

　　(三)熟悉我国货币政策环境;

　　(四)熟悉我国财政政策环境。

　　二、银行监管

　　(一)了解我国银行业监管的良好标准;

　　(二)了解国际银行监管改革的主要内容;

　　(三)熟悉我国银行业监管的目标;

　　(四)熟悉我国银行业监管的理念;

　　(五)掌握我国银行业监管的工具及核心内容。

　　三、市场准入、现场和非现场监管

　　(一)熟悉市场准入的相关规则及实施程序;

　　(二)熟悉现场检查的有关内容及程序;

　　(三)熟悉非现场监管的有关内容及程序。

　　四、监管强制措施与行政处罚

　　(一)熟悉监管强制措施的类型、条件及程序等有关内容;

　　(二)熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况;

　　(三)熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况。

　　第二部分 银行主要业务与创新

　　五、负债业务

　　(一)掌握负债业务的特征、主要风险点与管理原则;

　　(二)掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求;

　　(三)掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。

　　六、资产业务

　　(一)掌握资产业务的内涵;

　　(二)掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求;

　　(三)掌握投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。

　　七、其他业务

　　(一)掌握其他业务的内涵;

　　(二)掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求;

　　(三)掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求;

　　(四)掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求;

　　(五)掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求;

　　(六)掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求;

　　(七)掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求;

　　(八)掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求。

　　八、金融创新管理

　　(一)了解金融创新的内涵、原则及发展趋势;

　　(二)熟悉组织架构...

　　银行专业考试就要开始咯，赶快复习起来吧，出国留学网银行专业资格栏目为各位同学准备了“初级银行专业资格考试2017教材”，希望对各位考生有帮助。

　　《银行业法律法规与综合能力》辅导教材为中国金融出版社出版的2015版《银行业法律法规与综合能力》。该教材初、中级适用。

　　《银行业专业实务》-个人理财辅导教材为中国金融出版社出版的2015版《个人理财》(初级)。

　　《银行业专业实务》-公司信贷辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《公司信贷》。该教材初、中级适用。

　　《银行业专业实务》-个人贷款辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《个人贷款》。该教材初、中级适用。

　　《银行业专业实务》-风险管理辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《风险管理》(初级)。

　　《银行业专业实务》-银行管理辅导教材为中国金融出版社出版的2016版《银行管理》(初级)。

　　银行专业资格考试栏目为你推荐：

　　2017年银行专业资格考试时间

　　2017银行专业资格考试复习技巧

　　2017上半年银行专业资格考试报名时间

　　2017年银行专业资格考试高效备考方法

　　2017上半年银行专业资格准考证打印入口

　　2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议

　　报考银行专业资格证考试的同学们!出国留学网小编精心为您整理了“银行从业资格考试初级银行管理教材”预祝您考试顺利!更多资讯敬请关注本网站银行专业资格证考试栏目的及时更新哦!

　　银行从业资格考试初级银行管理教材

　　按照银行从业资格教材基本上三年变化一次，2018年上半年银行从业考试教材不会进行改版。考生可按照银行协会发布的最新教材进行备考学习。

　　书名: 银行管理(初级)(2016年版)

　　定价: 42.00元

　　出版社: 中国金融出版社

　　出版时间: 2016年3月

　　作者：银行业专业人员职业资格考试办公室 编 著作

　　ISBN编号: 9787504983688

　　内容简介：

　　银行业专业人员职业资格考试办公室以职业资格考试《银行管理》专业类别考试大纲为依据，编写了2016年版银行业专业人员职业资格初级考试辅导教材《银行管理》，希望通过阅读《银行管理(初级 2016年版)》能够帮助考生基本把握考试大纲的范围和深度。《银行管理(初级 2016年版)》主要针对我国各类银行业金融机构基层高级管理人员(以支行行长为主)以及有志于从事基层银行业高级管理职位的人员设计，内容紧扣考试大纲，涵盖银行业基层高管岗位人员应知应会的有关经济金融基础知识、银行业金融机构经营和管理、金融消费者保护等内容，突出银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

　　目录

　　第一章 银行业运行环境

　　第一节 货币政策

　　一、货币政策目标与工具

　　一、货币政策的传导机制

　　第二节 财政政策和产业政策

　　一、财政政策

　　一、产业政策

　　第三节 金融体系

　　一、金融市场

　　一、金融机构与金融工具

　　三、综合化经营概述

　　第二章 监管体系

　　第一节 监管概况

　　一、国际银行监管改革

　　一、主要经济体的银行监管改革

　　三、我国银行监管改革

　　第二节 监管指标和方法

　　一、监管指标

　　二、监管方法

　　第三节 银行业法律体系

　　一、《银行业监督管理法》

　　一、《中国人民银行法》

　　三、《商业银行法》

　　四、相关立法

　　第四节 行业自律规则

　　一、中国银行业协会

　　二、中国信托业协会

　　三、中国财务公司协会

　　第三章 银行基础业务

　　第一节 负债业务

　　一、存款业务

　　二、其他负债业务

　　第二节 资产业务

　　一、贷款业务...

　　银行从业资格考试历年来一直都是一场竞争性及其强烈的考试项目，毕竟这场考试将影响到考生的职业规划和发展.想要在这场考试中杀出重围，那一定需要及其强大的做题经验.小编为大家整理了初级银行从业资格考试的真题，快来看看吧.

　　根据《贷款风险分类指引》，商业银行需要重组的贷款应至少归为（）。【单选题】

　　A.次级类

　　B.损失类

　　C.可疑类

　　D.关注类

　　答案：B

　　解析：需要重组的贷款应至少归为次级类。

　　2.消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。【单选题】

　　A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费

　　B.向基金公司D购买3亿元货币基金

　　C.向客户B发放20万元装修贷款

　　D.向银行E同业拆入10亿元

　　答案：B

　　解析：根据《消费金融公司试点管理办法》规定，经中国银监会批准，消费金融公司可以经营下列部分或者全部人民币业务： （1）发放个人消费贷款；（2）接受股东境内子公司及境内股东的存款； （3）向境内金融机构借款； （4）经批准发行金融债券；（5）境内同业拆借；（6）与消费金融相关的咨询、代理业务；（7）代理销售与消费贷款相关的保险产品；（8）固定收益类证券投资业务； （9）经中国银监会批准的其他业务。

　　3.根据《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》银行业金融机构....每个人金融信息保护，以下不属于其禁止性要求的是（）。【单选题】

　　A.向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人客户金融信息

　　B.在个人反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息以外的本金融机构其他营销活动

　　C执行个人存款实名制

　　D.出售个人金融信息

　　答案：C

　　4.（）是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。【单选题】

　　A利率风险

　　B.信用风险

　　C.操作风险

　　D.交易风险

　　答案：B

　　解析：信用风险是指债务人或交易对于未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

　　5.根据《商业银行内部控制指引》，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（）。【单选题】

　　A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施

　　B.商业银行应当指定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分

　　C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制的频率，至少每年开展一次

　　D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与评价机构的绩效考核和授权等

　　答案：A

　　解析：商业银行内部控制评价应当由董事会指定的部门组织实施

　　6.大额风险暴露是指商业银行对单一客户或相关客户超过其一级资本净额（）的风险暴露。【单选题】

　　A.2%

　　B.0.5%

　　C.2.5%

　　D.1%

　　答案：C

　　解析：大额风险暴...

　　初级银行从业资格考试报考条件有哪些呢?同学们清楚吗，不清楚的话，快来小编这里瞧瞧。下面是由出国留学网小编为大家整理的“初级银行从业资格考试报考条件”，仅供参考，欢迎大家阅读。

　　初级银行从业资格考试报考条件

　　中华人民共和国公民同时具备下列条件，可报名参加银行业初级资格考试：

　　(一)遵守国家法律、法规和行业规章;

　　(二)具有完全民事行为能力;

　　(三)取得国务院教育行政部门认可的大学专科以上学历或者学位。

　　中级银行职业考试全科报名条件：

　　遵守国家法律、法规和行业规定，具有完全民事行为能力，并符合下列一项条件的人员，可申请参加银行业中级资格考试：

　　(一)取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历：从事相关专业工作满6年;

　　(二)取得经济学、管理学、法学学科门类大学本科学历(或学位)，从事相关专业工作满4年;

　　(三)取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位，从事相关专业工作满2年;

　　(四)取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历(或学位)，从事相关专业工作满1年;

　　(五)取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);

　　(六)取得其他学科门类专业上述学历(或学位)，从事相关专业工作的年限相应增加1年。

　　拓展阅读：银行从业考试，哪科比较好考

　　银行从业资格考试总共有五科，分别是法律法规、个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款和银行管理。法律法规是必考的科目，只要再报考一门专业科目，两科都通过后就可获得银行从业资格。

　　根据历年网友的报考情况及考试成绩反馈，一般参加考试最多的就是个人理财，这门难度相对较低。其他的如风险管理、个人贷款、公司信贷难易程度稍高。 之所以普遍认为难，是因为其中知识点较多，相对更复杂，但是只要认真点去学习，就会发现没有大家说的难度高。

　　从职业发展看，建议，准备进入银行工作的应届毕业生，选择《个人理财》即可;如果是已在银行工作了的人，则要视岗位而定，主要看你具体做什么职位或者想往哪个方向发展了，像我们银行一般客户经理要求考风险管理，侧重企金、个金的最好加考公司信贷和个人贷款;营业部的要求考个人理财。

　　银行从业资格考试是全国统一考试的，实行网上报名和计算机考试。每年一般有两次考试。上半年报名在3月，考试在6月初，下半年报名在8月，考试时间是10月底，在中国银行业协会网站报名。

　　考友们，准备好参加考试了吗?出国留学网为您带来“中级银行从业资格考试《风险管理》考试大纲”供您参考，更多相关资讯请继续关注本网站的更新!祝考试顺利!

　　中级银行从业资格考试《风险管理》考试大纲

　　【考试目的】

　　风险管理中级考试基于国内外监管标准的权威框架/体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的发展，定位于风险管理专业人员的培养和选拔，注重技术含量，特别是市场风险、流动性风险、国别风险、表外风险、业务综合化经营、压力测试、全面风险管理的专业知识和技能。

　　【考试内容】

　　一、风险管理基础

　　(一)掌握风险与收益、损失的关系及金融风险损失的主要类别;

　　(二)掌握商业银行五种风险管理策略的基本原理、主要作用;

　　(三)掌握商业银行面临的八种主要风险的内涵、主要特征及构成;

　　(四)深入了解风险管理对商业银行经营的重要意义和作用;

　　(五)熟悉监管资本、会计资本、经济资本的主要内容，以及银行资本相较一般企业资本的显著作用;

　　(六)深入了解监管资本的构成及不同资本工具的合格标准;

　　(七)深入了解我国银监会对商业银行的四个层次监管资本要求;

　　(八)深入了解商业银行杠杆率分子项和分母项的统计口径及与资本充足率相比杠杆率监管的主要优势;

　　(九)掌握方差、标准差和正态分布在风险管理的重要应用及马柯维茨投资组合原理的基本要点。

　　二、风险管理体系

　　(一)熟悉董事会、高管层和风险管理部门在风险管理中的职责;

　　(二)掌握三道防线、前中后台分离和风险管理的独立性等基本原则;

　　(三)掌握风险治理、风险偏好、风险限额、风险文化、内部控制、内部审计的基本内容;

　　(四)熟悉风险偏好指标维度和指标体系，限额管理作的作用和基本流程;

　　(五)掌握风险管理基本流程和风险控制/缓释的技术;

　　(六)深入了解风险数据加总和风险报告的基本要求;

　　(七)熟悉内部控制框架的核心要素，内部审计的基本属性。

　　三、信用风险管理

　　(一)掌握法人客户、个人客户和贷款组合的信用风险识别要点;

　　(二)熟悉信用风险评估、计量的发展历程，掌握基于内部评级的方法和相关计量模型;

　　(三)掌握信用风险监测与报告的对象、指标和风险预警、报告流程;

　　(四)掌握信用风险控制的限额管理、环节控制和业务实践;

　　(五)深入了解拨备管理、不良资产处置等信用风险抵补措施;

　　(六)熟悉信用风险资本计量的权重法、内部评级法。

　　四、市场风险管理

　　(一)掌握市场风险的基本内容及其分类;

　　(二)掌握交易账户与银行账户的划分标准;

　　(三)深入了解市场风险管理框架体系，重点了解董事会、高管层，以及各部门的管理职责;

　　(四)深入了解市场风险计量方法及其优缺点，包括缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、敏感性分析、VaR;

　　(五)深入了解市场风险主要监控手段，包括...