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理财规划师考试案例分析经验
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理财规划师考试案例分析经验
从制作理财规划案例来说，如何避免教科书般的生搬硬套呢?其实很简单，就个人相关经验来说，理财师必须要按照四步骤，逐步解决主线问题。
步骤一、家庭现状分析
主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。
财务分析是最简单的，一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易的判断出 该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高，通过计算 自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。针对财务分析部分，一般如果学习过 AFP课程的都可以比较简单的完成。
家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备教育金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑的。
心理分析，则要求要有很强的代入感...
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2016年理财规划师考试题型复习指导
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2016年理财规划师考试题型复习指导
一、考试时间：
理论部分1个半小时
实操部分2个小时(可使用理财专业计算器)
综合考试1个半小时(理财二级考试科目)
二、题型:
职业道德\理论知识题型分为：单选、多选和判断题
实际操作题型分为： 单选和...[ 查看全文 ]
2016年理财规划师重点：财务分析和财务评价
距离2016年理财规划师考试只剩4天，好多考生即期待又害怕，今天出国留学网理财规划师考试栏目特整理“2016年理财规划师重点：财务分析和财务评价”希望可以帮助到广大考生，了解更多相关详情，请继续关注我们网站的更新！
2016年理财规划师重点：财务分析和财务评价
第一单元 编制客户财务报表
一、编制个人资产负债表
二、编制现金流量表
第二单元 分析客户的财务状况
一、资产负债表分析
个...[ 查看全文 ]
2016年理财师经验：熊市调整和投资基金的方法
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2016年理财师经验：熊市调整和投资基金的方法
1、对于家庭金融资产绝大部分都配置成高风险的股票型基金，现金类资产储备不足，比如面临孩子教育金需求等等，这样的投资者，需要将部分高风险基金赎回或先转换成货币市场基金。
2、巧用基金转换...[ 查看全文 ]
2016年理财规划师考试复习策略
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2016年理财规划师考试复习策略
策略一、大纲是关键
很多人觉得教材的内容很多，覆盖面大。但是，有一个原则：考试是有范围的，这就是大纲。俗话说“眼过千遍不如手过一遍”把大纲的每个知识点抄下来，然后看书，每次看书都是带着问题去看，并且对于感觉有疑问...[ 查看全文 ]
2016年理财规划师《基础知识》重点：现金规划
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2016年理财规划师《基础知识》重点：现金规划
第一章 现金规划
现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。
现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的(现金)来满足，而预期...[ 查看全文 ]
2016年理财规划师考试难度
离2016下半年理财规划师考试越来越近，好多考生担心考不好，今天出国留学网理财规划师考试栏目特整理“2016年理财规划师(基础知识)模拟试题及答案”希望对广大考生有所帮助，如果您还想了解更多相关详情，请继续关注我们网站的更新!
2016年理财规划师考试难度
理财规划师是国家人力资源和社会保障部职业资格鉴定中心推出的职业资格证书。2011年启用第四版新教材，并从上半年开始改为上机考试。分为助理理...[ 查看全文 ]
理财规划师考试6个小窍门
距离2016年理财规划师考试越来越近，好多考生既期待又紧张，出国留学网理财规划师考试栏目整理“理财规划师考试6个小窍门”希望对广大考生有所帮助，如果您还想了解更多相关详情，请继续关注我们网站的更新!
理财规划师考试6个小窍门
窍门1、树立信心，合理搭配
无论复习的过程有多难熬，都要充满信心，微笑面对困难。复习的时候可以搭配交互学习，科目之间换着来复习，就不会那么疲惫。
窍门2、压力也是动力...[ 查看全文 ]
2016年理财规划师《专业知识》精选知识点
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2016年理财规划师《专业知识》精选知识点
最大诚信原则
一、含义：不隐瞒，不欺骗重要事实。重要事实一般会影响到对方是否和你签订合同或者保险费的高低等。比如说，一个投保人患有多种疾病，如果出具虚假健康证明，投保了某种健康保险……
(投...[ 查看全文 ]
2016年理财规划师考试必备4种心态
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2016年理财规划师考试必备4种心态
复习的安排要劳逸结合，养成规律的生活习惯，每天安排一定的时间锻炼身体，放松自己，选择一些适合自己的运动方式，不仅可以愉悦身心，而且可以增强体质，有助于我们保持一个强劲的竞争优势积极迎考。要对自己的复习有信心...[ 查看全文 ]
理财规划师考试题型及复习指南
随着本项考试热度的逐年提高，考试难度也在逐渐加大，因此需要考生们做更多的复习准备，出国留学网理财规划师考试栏目整理“理财规划师考试题型及复习指南”希望可以帮助到广大考生!如果您还想了解更多相关详情，请继续关注我们网站的更新!
理财规划师考试题型及复习指南
一、考试时间：
理论部分1个半小时
实操部分2个小时(可使用理财专业计算器)
综合考试1个半小时(理财二级考试科目)
二、题型:
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