2017二级理财规划师《综合评审》考试要点笔记
二级理财规划师考试就要开始咯,赶快复习起来吧,出国留学网竭尽全力为各位同学准备了“2017二级理财规划师《综合评审》考试要点笔记”,希望对各位考生有帮助。 任女士,27岁,月收入平均3000元;老公王先生,28岁,月收入平均4000元,年终奖金近1万元。两人刚结婚不久,没有孩子。但由于花钱无节制,每月经常入不敷出,有时还需要向老人伸手要钱。每月的基本开销:交通、通讯费每月1200元;水电煤气费200元;餐费2000元(其中很大一部分是花在外出就餐上);宽带与固定电话费150元;服装和娱乐方面的开销大约2000元;每月朋友聚会随礼等花费1000元。夫妻俩想要个孩子,可是有了孩子就需要大笔开支,因此先打算攒些钱。 【号脉问诊】 任女士家庭最大的问题就是结余过低,导致储蓄额度过少,甚至没有。 任女士家庭首要的理财方式就是节流。纵观任女士家庭的每月花销,可以发现很多花销明显偏高,有些花销可以避免。 【对症下药】 节流规划:每月1200元的交通费、通讯费明显偏高,可以选择乘坐公共交通工具;每月餐费2000元偏高,对任女士家庭来说,在家就餐是很平常的,每周一两次的外出就餐足矣;服装和娱乐方面的开销可以大大降低。建议任女士家庭的月支出应该控制在3715元以内,这样月结余比率可以提高至5... [ 查看全文 ]2017二级理财规划师《综合评审》考试要点笔记的相关文章