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银行从业2017个人理财重点:理财顾问服务

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财重点:理财顾问服务”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 理财顾问服务 考纲要求 6.1 理财顾问服务概述 6.1.1 理财顾问服务概念 6.1.2 理财顾问服务流程 6.1.3 理财顾问服务特点 6.2 客户分析 6.2.1 收集客户信息 6.2.2 客户财务分析 6.2.3 客户风险特征和理财特性分析 6.2.4 客户理财需求和目标分析 6.3 财务规划 6.3.1 现金、消费及债务管理 6.3.2 保险规划 6.3.3 税收规划 6.3.4 人生事件规划 6.3.5 投资规划 一、理财顾问服务概述 (一)理财顾问服务概念 ① 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。 ②商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,不属于理财顾问服务。 ③在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。 (二)理财顾问服务流程 1.国际通行理财顾问服务流程 第一步:客户基本资料收集 (1)客户信息(2... [ 查看全文 ]

银行从业2017个人理财重点:理财顾问服务的相关文章

银行从业2017个人理财讲义:客户分析

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财讲义:客户分析”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 客户分析 (一)收集客户信息 1.客户信息分类 (1)客户信息可以分为定量信息和定性信息。 定量信息 ...[ 查看全文 ]

银行初级2017个人理财复习讲义:法人

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017个人理财复习讲义:法人”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 法人 ①法人的概念 法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 ②法人成立的要件 (一)依法成立;(二)有必要的财产和经费;(三)有自己的名称、组织机构和场所;(四)能够独立承担民事责任。 ③法人的分类 ...[ 查看全文 ]

银行初级2017风险管理复习资料:风险文化

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017风险管理复习资料:风险文化”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 风险文化 健康的风险文化至少应包括以下几方面的内容: (1)树立正确的风险管理理念。在商业银行经营管理中,风险无所不在。经营管理的每一个环节和过程都伴随着对风险的管理和控制。因此,必须树立正确的风险文化,把合规管理和风险控制理念贯穿到全体...[ 查看全文 ]

银行初级2017公司信贷:公司信贷客户市场细分

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017公司信贷:公司信贷客户市场细分”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 公司信贷客户市场细分 (1)区域:不同区域下的客户对于同一类产品往往具有不同的需求和偏好,会对银行采取的营销策略与措施产生不同的反应。 (2)产业:三大产业划分。 (3)规模: 认定标准包括以下几个因素:年营业额、员工人数、...[ 查看全文 ]

银行初级2017个人贷款考点之分期业务

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017个人贷款考点之分期业务”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 知识点:分期业务 1.账单分期 (1)目前最为常见的一种分期方式。用户只要在刷卡消费之后且到期还款日之前,通过电话等方式向发卡银行提出分期申请即可。 (2)带有投机性质的刷卡无法成功分期。 (3)账单分期不能免手续费,且期数越长手续费越高。 ...[ 查看全文 ]

2017银行从业个人理财重点:信托

本文“2017银行从业个人理财重点:信托”由出国留学网银行专业资格栏目整理,希望对考生有所帮助。 信 托 银行一般不直接代销信托公司的信托计划。信托公司推介信托计划时,可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位,可由商业银行代理收付。商业银行只承担代理资金收付责任,不承担信托计划的投资风险。 (一)银行代理信托类产品的概念 1.定义 银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银...[ 查看全文 ]

2017初级银行专业资格个人理财重点:公民(自然人)

出国留学网银行专业资格栏目整理了“2017初级银行专业资格个人理财重点:公民(自然人)”大家快做好准备吧。 知识点:公民(自然人) 公民是指具有某一国家的国籍,根据该国的法律享有权利和承担义务的自然人。公民的范围小于自然人的范围。在一个国家中生活的自然人不仅有本国公民,还包括外国人和无国籍人。 ①自然人的民事权利能力:基于出生,平等性,不可转让性。 ②自然人的民事行为能力 第一,完全民事行为能力...[ 查看全文 ]

2017银行从业风险管理重点之操作风险原则

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网银行专业资格栏目诚意整理“2017银行从业风险管理重点之操作风险原则”,欢迎广大考生前来学习。 一、操作风险评估的原则 1.业务流程所有人负第一评估责任原则:业务流程的所有人(即“风险所有人”)需对风险与控制的评估工作承担第一评估责任。 2.动态管理原则:既要有定期的年度评估,又要根据内部风险管理需要和外部风险信息等情况,开展动态的触发式评估工作。 3.重要性原...[ 查看全文 ]

2017银行从业风险管理重点之操作风险缓释

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网银行专业资格栏目诚意整理“2017银行从业风险管理重点之操作风险缓释”,欢迎广大考生前来学习。 操作风险缓释是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上,采用适当的缓释工具,限制、降低或分散操作风险。目前,主要的操作风险风险缓释手段有业务连续性管理计划、商业保险和业务外包等。 1.业务连续性管理计划 当商业银行的营业场所、电力、通讯、技术设备等因不可抗力事...[ 查看全文 ]

2017银行从业风险管理辅导之操作风险报告

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网银行专业资格栏目诚意整理“2017银行从业风险管理辅导之操作风险报告”,欢迎广大考生前来学习。 国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径是,各业务部门负责收集分析与操作风险相关的内部数据和信息,并报告至操作风险管理部门。操作风险管理部门集中处理、评估后,形成操作风险报告递交管理层。而有些商业银行的业务单位、内部职能部门、操作风险管理部门和内部审计部门均可单独向高...[ 查看全文 ]
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