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银行初级法律法规2017复习资料:破坏银行管理罪

本文“银行初级法律法规2017复习资料:破坏银行管理罪”由出国留学网银行专业资格栏目收集,希望对广大考生有所帮助。 非法吸收公众存款罪:侵犯客体是国家的银行管理制度;客观方面主要是:非法吸收和变相吸收公众存款;主体为一般主体自然人和单位。 高利转贷罪:侵犯客体是国家对贷款的管理制度;客观方面表现在套取金融机构信贷资金,并将资金高利转贷他人,获得较大所得的行为。 吸收客户资金不入账罪:侵犯客体是国家对存款的管理制度;主体为特殊主体金融机构及其工作人员;主观方面是故意的,不以非法牟利目的为必要。伪造、变造金融票证罪:伪造、变造汇票、本票、支票的;伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证;伪造、变造信用证或附随单据、文件;伪造信用卡。 金融诈骗罪 定义:指在金融活动中,违反金融管理法规,采取虚构事实或者隐瞒真相的方法,以非法占有为目的,骗取数额较大的财物的行为。 基本构造:主观上均具有非法占有目的,客观上均遵循下列逻辑顺序: ①实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为; ②使受骗者陷入或者强化认识错误; ③受骗者因被骗而作出行为人期待的财产处分行为; ④受骗者或者其他人(被害人)遭受财产损失。 集资诈骗罪 集资诈骗罪:指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,非法向社会公开... [ 查看全文 ]

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初级银行法律法规2017考点之挪用资金罪

本文“初级银行法律法规2017考点之挪用资金罪”由出国留学网银行专业资格栏目收集,希望对广大考生有所帮助。 挪用资金罪(P278-281) ★ 定义:非国有的公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的行为。 主体:特殊主体,即非国有公司、企业或者其他单位的...[ 查看全文 ]

初级银行法律法规2017重点:银行业犯罪及刑事责任

本文“初级银行法律法规2017重点:银行业犯罪及刑事责任”由出国留学网银行专业资格栏目收集,希望对广大考生有所帮助。 银行业犯罪及刑事责任 金融犯罪概述 金融犯罪的概念 狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身的犯罪。广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪,如贪污、受贿、挪用公款罪等。 金融犯罪的种类 1.根据金融犯罪的行为方式的不同,可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和...[ 查看全文 ]

初级银行2017法律法规要点:银行业监管及反洗钱法

本文“初级银行2017法律法规要点:银行业监管及反洗钱法”由出国留学网银行专业资格栏目收集,希望对广大考生有所帮助。 第5章 银行业监管及反洗钱法律规定 一、考试大纲 5.1《中国人民银行法》相关规定 中国人民银行的直接检查监督权 中国人民银行的建议检查监督权 中国人民银行在特定情况下的检查监督权 5.2《银行业监督管理法》相关规定 《银行业监督管理法》的适用范围 《银行业监督管理法》有关监督管理...[ 查看全文 ]

初级银行2017法律法规难点:银行业从业人员与同业人员

本文“初级银行2017法律法规难点:银行业从业人员与同业人员”出国留学网银行专业资格栏目收集,希望对广大考生有所帮助。 银行业从业人员与同业人员 (一)互相尊重 银行业从业人员之间应当互相尊重,不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论,不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言,或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。 (二)交流合作 银行业从业人员之间应通过日常信息交流、学...[ 查看全文 ]

银行从业资格2017法律法规辅导讲义

出国留学网银行专业资格栏目精心整理提供“银行从业资格2017法律法规辅导讲义”,希望对广大考生有所帮助。快跟着小编一起来复习吧。 银监会监督管理措施相关规定 国务院于2003年3月19日设立了银监会。银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。 2003年12月27日,十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》,该法共六章五十条,自2004...[ 查看全文 ]

2017银行从业法律法规辅导资料:重整与和解

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业法律法规辅导资料:重整与和解”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 重整与和解 1.重整的概念 债务人或者债权人可以依法直接向人民法院申请对债务人进行重整。 债权人申请对债务人进行破产清算的。在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前,债务人或者出资额占债务人注册资本十分之一以上的出资人。可以向人民法院...[ 查看全文 ]

2017银行从业法律法规重点:破产清算

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业法律法规重点:破产清算”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 破产清算 1.破产宣告及法律效力 破产宣告.是指人民法院经依法宣布债务人破产并予以公告的审判行为。 对破产人的特定财产享有担保权的权利人.对该特定财产享有优先受偿的权利。如果债权人行使优先受偿权利未能完全受偿的.其未受偿的债权作为普通债权;放...[ 查看全文 ]

银行从业2017法律法规要点之银行风险管理流程

出国留学网银行专业资格栏目精心整理提供“银行从业2017法律法规要点之银行风险管理流程”,希望对广大考生有所帮助。快跟着小编一起来复习吧。 流程内容 风险识别有效识别风险是风险管理的最基本要求。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。风险识别的方法有5种:风险专家调查列举法(由风险管理人员将可能面临的风险逐一列出)、资产财务状况分析法(根据银行的资产负债表及损益表、财产目录等财务资料进行分析)、情...[ 查看全文 ]

2017银行从业法律法规知识点:借款业务

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业法律法规知识点:借款业务”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 借款业务 商业银行的借款包括短期借款与长期借款两种。短期借款主要包括同业拆借、证券回购和向中央银行借款等形式。长期借款包括发行普通金融债券、次级金融债券、混合资本债券、可转换债券等。 1.同业拆借 我国的同业拆借,是指经中国人民银行批准进入...[ 查看全文 ]

2017银行从业法律法规重点:贷款业务概述

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业法律法规重点:贷款业务概述”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 贷款业务概述 贷款是银行最主要的资产,是银行最主要的资金运用。 按照不同的分类标准,贷款业务可划分为个人贷款与公司贷款(按客户类型划分)、短期贷款和中长期贷款(按贷款期限划分)、信用贷款与担保贷款(按有无担保划分)。 贷款基准利率:200...[ 查看全文 ]
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