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2017年二级理财规划师考点:收集客户信息

出国留学网为大家提供“2017年二级理财规划师考点:收集客户信息”供广大考生参考,更多资讯请关注我们网站的更新!2017年二级理财规划师考点:收集客户信息第一单元 客户财务信息的收集和整理一、客户的收支情况1、收入 2、支出二、资产负债情况1、资产:包括金融资产、实物资产和其他个人资产2、负债三、社会保障信息四、风险管理信息五、遗产管理信息第二单元 客户非财务信息的收集和整理一、客户个人信息主要包括:1、姓名与性别 2、职业与职称 3、工作的安全程度4、出生日期和地点 5、健康状况 6、子女信息7、婚姻状况 8、客户联系方式二、客户心理和性格特征分析:1、客户的地域差异 2、客户个性偏好分析模型3、客户心理分析模型 4、客户风险偏好第三单元 了解客户的期望理财目标1、理财目标是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望2、理财规划师帮助客户形成合理的理财目标是制订合适的理财方案的关键步骤之一... [ 查看全文 ]

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二级理财规划师2017复习资料:保险本质

出国留学网理财规划师栏目为考生提供“二级理财规划师2017复习资料:保险本质”一文,希望对广大考生有所帮助。 理财规划师考试:理论知识——保险的本质及分类 ◆ 保险的本质 ·经济角度 ---风险转移 ---风险共担 ---风险降低 ·法律角度 ---法律合同 ◆ 按保险的性质分类 ·商业保险 ---它是指投保人根据合同约定,向保险人收取保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事...[ 查看全文 ]

2017二级理财规划师专业复习:夫妻共有财产中的股权构成

出国留学网理财规划师栏目为考生提供“2017二级理财规划师专业复习:夫妻共有财产中的股权构成”一文,希望对广大考生有所帮助。祝所有考生顺利通过。 (1)有限责任公司股权。夫妻设立的有限公司或者以夫妻一方名义投资于有限责任公司,要首先考虑通过财产分配规划在公司财产和家庭财产之间布下防火墙,以抵御经营风险对家庭财产的侵扰。离婚时夫妻共有的股份应当按公平原则来分割。 (2)合伙企业合伙份额。普通合伙...[ 查看全文 ]

二级理财规划师2017要点:个人投资理财几大基本功

出国留学网理财规划师栏目为广大考生提供“二级理财规划师2017要点:个人投资理财几大基本功”一文,希望对广大考生有所帮助。祝所有考生顺利通过。 绝大部分人都喜欢投资理财,但不是任何人都能做得好的。特别是要做一个投资理财的高手,那就更不容易。我认为,做好投资理财至少必须具备以下五点基本功: 第一是诚信。 我说过一句话:“一个人值得很多人信赖和有很多人值得自己信赖是两笔巨大的财富”。如果这两笔财...[ 查看全文 ]

2017二级理财规划师:按税种分-中国税种分类

出国留学网理财规划师栏目精心整理“2017二级理财规划师:按税种分-中国税种分类”一文,希望对广大考生有所帮助。 分为四大类有28个税种: 1、流转税类。该税种是在生产、流通或服务领域,按纳税人取得的销售收入或营业收入征收的。包括7个税种: (1)增值税; (2)消费税; (3)营业税; (4)关税; (5)资源税; (6)农业税(含农业特产税); (7)牧业税。 2、所得税类...[ 查看全文 ]

2017二级理财规划师复习笔记:财产保险

“2017二级理财规划师复习笔记:财产保险”由出国留学网理财规划师考试栏目诚心为莘莘学子准备,想要了解更多内容,记得关注我们的更新哦! 财产保险是指投保人根据合同约定,向保险人交付保险费,保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 财产保险业务包括财产损失保险、责任保险、信用保险等保险业务。可保财产,包括物质形态和非物质形态的财产及其有关...[ 查看全文 ]

2017年二级理财规划师知识点:财产分配与传承规划

2017年理财规划师复习已拉开帷幕,出国留学网理财规划师考试栏目提供“2017年二级理财规划师知识点:财产分配与传承规划”希望可以帮助到您,更多讯息,我们将第一时间公布,欢迎继续关注! 2017年二级理财规划师知识点:财产分配与传承规划 1、婚姻对财产分配的影响 2、财产分配工具的分析 3、家庭不同成员间的继承关系 4、财产传承规划工具的分析 分析客户财产状况 (一)判断客户婚姻状况...[ 查看全文 ]

二级理财规划师2017专业能力要点:夫妻共有财产

“二级理财规划师2017专业能力要点:夫妻共有财产”一文由出国留学网理财规划师考试栏目精心整理提供,希望可以帮助到广大考生! 二级理财规划师2017专业能力要点:夫妻共有财产 ● 夫妻共有财产中的股权构成 (1)有限责任公司股权。夫妻设立的有限公司或者以夫妻一方名义投资于有限责任公司,要首先考虑通过财产分配规划在公司财产和家庭财产之间布下防火墙,以抵御经营风险对家庭财产的侵扰。离婚时夫妻共有...[ 查看全文 ]

2017理财规划师二级专业能力重点:财产分配规划

为方便广大考生学习,出国留学网理财规划师考试栏目分享“2017理财规划师二级专业能力重点:财产分配规划”希望对您有所帮助,提前祝广大考生取得优异的成绩哦! 2017理财规划师二级专业能力重点:财产分配规划 财产分配规划中应注意的事项 1、抚养:通常是指父母对子女在经济上的供养和生活上的照料,包括负担子女的生活费、教育费、医疗费等等。 对于子女的抚养义务,不但存在于婚姻关系的存续期间,而且在...[ 查看全文 ]

理财规划师二级2017专业能力考点:退休养老规划

“理财规划师二级2017专业能力考点:退休养老规划”一文由出国留学网理财规划师考试栏目精心整理提供,希望可以帮助到广大考生,提前祝广大考生顺利通关! 理财规划师二级2017专业能力考点:退休养老规划 建立退休养老规划的原则 ·及早规划原则 ·弹性化原则 ·退休基金使用的收益化原则 ·谨慎性原则 确定退休目标 ·退休年龄 ·退休后生活质量要求 ·从退休后的支出角度预测资金需求 ...[ 查看全文 ]

2017年理财规划师二级综合评审精选知识点

出国留学网理财规划师考试栏目精心整理提供“2017年理财规划师二级综合评审精选知识点”希望可以帮到广大考生,了解更多相关详情,请继续关注我们网站的更新! 2017年理财规划师二级综合评审精选知识点 1、股基有风险!但比股票小很多。请先考虑自己的风险承受能力!以及资金用途。不推荐投入全部资金,资金应分比例投入,构建自己的投资组合以及留有备用。 2、分批择时参与股基,具体哪种基金各大财经网站如晨...[ 查看全文 ]
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