21、我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有( )
A. A股与B股
B.B股
C. A股
D.H股
正确答案是：C，
解析
我国企业在国内向个人和机构投资者发行的社会公众股有A股。
22、我国现阶段采取的融资方式是()
A.完全直接融资
B.间接融资为主，直接融资为辅
C.直接融资与间接融资同等地位
D.直接融资为主，间接融资为辅
正确答案是：B，
解析
我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。
23、中小企业板和创业板属于( )
A.深证证券交易所，深证证券交易所
B.上海证券交易所，上海证券交易做
C.深证证券交易所，上海证券交易所
D.上海证券交易所，深证证券交易所
正确答案是：A，
解析
中小企业板和创业板属于深圳证券交易所。
24、( )是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。
A.经纪业务
B.证券承销与保荐业务
C.自营业务
D.资产管理业务
正确答案是：A，
解析
经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的行为。
25、不属于资产证券化的当事人的是()
A.发起人
B.特定目的受托人
C.信用增级机构
D.保荐人
正确答案是：D，
解析
资产证券化的当事人包括：发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。
26、中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行( )管理。
A.核准
B.备案
C.审批
D.自律
正确答案是：D，
解析
中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。
27、向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，除一般规定的条件以外，还应()。
A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%
B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
C.发行价格应不低于公告招股意向书前15个交易日公司股票均价或前一交易日的均价
D.最近6个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%
正确答案是：B，
解析
向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，除一般规定的条件以外，还有以下条件：
①至今连续3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;
②除金融类企业外，至今连续1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可控出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形;
③发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。
28、以下不属于货币衍生工具的是()
A.货币互换
B.货币期权
C.远期外汇合约
D.股票期货
正确答案是：D，
解析
货币衍生工具包括远期外汇合约、货币期权、货币期货、货币互换等。
股票期货属于股权类产品衍生工具。
29、基金一般反映的是( )。
A.债权债务关系
B.信托关系
C.借贷关系
D.所有权关系
正确答案是：B，
解析
股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。
30、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的( )清偿。
A.份额
B.固定股息率
C.市值
D.面值
正确答案是：D，
解析
优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。
31、中国证监会按照( )授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。
A.全国人大
B.国务院
C. 全国人大常务委员会
D. 中国人民银行
正确答案是：B，
解析
中国证券监督管理委员会简称“中国证监会”，是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照法律、法规对全国证券、期货业进行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。
32、存款期限短的存款准备金率就()，存款期限长的存款准备金率就()。
A.高，低
B.低，低
C.低，高
D.高，高
正确答案是：A，
解析
存款期限短的存款准备金率就高，存款期限长的存款准备金率低。
33、证券公司应当在每个会计年度结束之日起( )月内提交柜台市场业务年度报告
A.1
B.2
C.3
D.4
正确答案是：D，
解析
证券公司应当在每个会计年度结束之日起4月内提交柜台市场业务年度报告
34、以下不属于衍生证券投资基金的是()
A.期货基金
B.期权基金
C.认股权证基金
D.债券基金
正确答案是：D，
解析
衍生证券投资基金包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。
35、()可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
A.分级结算制度
B.净额结算制度
C.货银对付制度
D.证券实名制
正确答案是：C，
解析
货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
36、我国的记账式国债是从()年开始发行的一个上市券种。
A.1994
B.1992
C.1993
D.1995
正确答案是：A，
解析
我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个上市券种。
37、上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的( )消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
A.公平机制
B.公开机制
C.利益平衡协商机制
D.公正机制
正确答案是：C，
解析
上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制消除A股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易做出的制度安排。
38、可转换债券通常是转换成( )。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
正确答案是：D，
解析
可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。
39、证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付的是()。
A.证券公司
B.证券交易所
C.证券投资者保护基金
D.中国证券登记结算公司
正确答案是：C，
解析
证券投资者保护基金的用途是当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付。
40、按照驱动因素划分，金融风险不包括( )。
A.经济风险
B.市场风险
C.信用风险
D.流动性风险
正确答案是：A，
解析
按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。