61、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有( )。
I 分享基金财产收益
II 参与分配清算后的剩余基金财产
III 按照规定要求召开基金份额持有人大会
IV 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。
62、证券公司次级债务是指()。
Ⅰ 证券公司经批准向股东定向借入
Ⅱ 证券公司经批准向其他符合条件的机构投资者定向借入
Ⅲ 清偿顺序在普通债务之后
Ⅳ 清偿顺序在股权资本之前
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
证券公司次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借人的，清偿顺序在普通债务之后，股权资本之前的债务
63、政府机构直接融资的方式包括()
Ⅰ.财政资本金投入获得的股权收益
Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券
Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款
Ⅳ.外国政府援助赠款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
政府机构直接融资的方式包括(1)财政资本金投入获得的股权收益(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券(3)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款 (4)外国政府援助赠款(5)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。
64、修正的美式期权也叫作()。
I 百慕大期权
II 大西洋期权
III 欧式期权
IV 互换期权
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.I、II、III
正确答案是：A
解析
修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。
65、金融风险对微观经济的影响包括( )。
I 增大了交易和经营管理成本
II 可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降
Ⅲ 可能会降低部门生产率
IV 可能会降低部门资金利用率
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III
D.Ⅰ、II、III、IV
正确答案是：B
解析
金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。选项的第二条属于金融风险对宏观经济的影响。
66、按资金用途不同，国债可以分为()。
Ⅰ 赤字国债
Ⅱ 建设国债
Ⅲ 战争国债
Ⅳ 特种国债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ 、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：D
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债
67、金融期货的主要交易制度包括()。
Ⅰ 结算所和无负债结算制度
Ⅱ 大户报告制度
Ⅲ 每日价格波动限制和断路器规则
Ⅳ 强行平仓和强制减仓
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A
解析
金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制度、强行平仓制度、强制减仓制度
68、以下属于金融期权实值期权的是( )。
I 看涨期权的协定价格高于市场价格
II 看跌期权的协定价格高于市场价格
III 看涨期权的协定价格低于市场价格
IV 看跌期权的协定价格低于市场价格
A. I 、II
B. I 、 III
C. I、 II 、III、 IV
D. II、 III
正确答案是：D
解析
实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时，该看涨期权具有内涵价值。当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时，该看跌期权具有内涵价值。
69、证券公司开展自营业务的条件包括( )
I 证券公司从事自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可
II 证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保
III 证券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险
IV 建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
证 券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可，证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或担保。同时，要求证 券公司治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险;公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统;建立完备的业务管理 制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系。
70、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是( )。
I 债券
II 股票
III 银行定期存款单
IV 金融衍生工具
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
与金融衍生产品相对应的基础金融产品是股票、债券、银行定期存款单和金融衍生工具。
71、公司债券包括( )
I 信用公司债券
II 可转换公司债券
III 保证公司债券
IV 附认股权证的公司债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
可转换公司债券是公司债券的一种。
72、下列有关金融期权的表述正确的是()。
I 金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式
II 期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡
III 与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换
IV 金融期权的双方都需交纳保证金
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III
正确答案是：D
解析
金融期权的卖方需要缴纳保证金，而买方不需要。
73、连续竞价时，成交价格的确定原则为( )。
Ⅰ最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。
Ⅱ 买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
Ⅲ 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。
Ⅳ 买入申报价格低于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
连 续竞价时，成交价格的确定原则为：(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价。(2)买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时， 以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价。
74、期货交易过程中，出现()情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告。
Ⅰ.期货交易出现涨跌停单边无连续报价
Ⅱ.遇到国家法定长假
Ⅲ. 交易所认为市场风险明显变化
Ⅳ.交易价格变动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
解析
期货交易过程中，出现下列情形之一的，交易所可以根据市场风险状况条调整交易保证金标准，并向中国证监会报告：
(1)期货交易出现涨跌停单边无连续报价
(2)遇到国家法定长假
(3) 交易所认为市场风险明显变化
(4)交易所认为必要的其他情形
75、商业银行的风险对冲分为( )。
I 自我对冲
II 市场对冲
III 内部对冲
IV 外部对冲
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正确答案是：A
解析
商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况
76、影响股价变动的基本因素包括( )
I 宏观经济与政策因素
II 行业与部门因素
III 公司经营状况
IV 人为操纵因素
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。
77、下列说法正确的是( )
I 公司的股份采取股票的形式。股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利
II 股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东
III 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权
IV 股票作为一种所有权凭证，有一定的格式
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
此题考查对股票的理解，上述都对。
78、下列关于商业银行信贷业务的描述中，正确的是()。
I 商业银行的信贷业务应是全面的
II 商业银行的信贷业务应集中于同一业务的借债人
III 商业银行的信贷业务不应集中于同一性质的借债人
IV 商业银行的信贷业务不应集中于同一国家的借债人
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正确答案是：A，
解析
根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借债人，故B项说法错误。
79、债券的特征包括( )
I 偿还性
II 流动性
Ⅲ 安全性
IV 收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
考察债券的特征。债券的特征(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性
80、一般来说，债券具有的特征包括( )
I 流动性
II 永久性
III 安全性
IV 收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。
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