2022年证券从业资格考试考前真题练习

　　2022年的证券从业资格考试已经进入到了最后的考前冲刺复习阶段，11月的这场考试作为今年的最后一场证券从业资格考试，考试的竞争强度一定会相当高，所以考生们一定不能大意，下面就和小编一起来看看这份2022年证券从业资格考试考前真题练习吧！

　　关于政府债券论述错误的是（）。【选择题】

　　A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

　　B.政府债券拥有发达的二级市场

　　C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小

　　D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D叙述错误：政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益不一定是最高的，但是是比较稳定的。

　　商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是（）。【选择题】

　　A.证券公司短期融资券

　　B.证券公司债券

　　C.商业银行次级债

　　D.中央银行票据

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券是商业银行次级债。证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的金融债券。证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券是证券公司债券。

　　（）是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。【选择题】

　　A.股票价格

　　B.股指期货

　　C.股价指数

　　D.货币基金

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：股价指数是衡量股票市场总体价格水平及其变动趋势的尺度，也是反映一个国家政治经济发展状态的灵敏信号。

　　2008年12月16日，（）股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。【选择题】

　　A.中国银行

　　B.中国进出口银行

　　C.中国农业发展银行

　　D.国家开发银行

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：2008年12月16日，国家开发银行股份有限公司挂牌，我国政策性银行改革取得重大进展。

　　国际证券市场上著名的股价指数有（）。

　　Ⅰ.NASDAQ综合指数

　　Ⅱ.日经225股价指数

　　Ⅲ.金融时报证券交易所指数

　　Ⅳ.道·琼斯股价平均数

　　【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：国际证券市场上著名的股价指数有：

　　（1）道·琼斯股价平均数；（Ⅳ正确）

　　（2）金融时报证券交易所指数（FTSE100指数）；（Ⅲ正确）

　　（3）日经225股价指数；（Ⅱ正确）

　　（4）NASDAQ综合指数。（Ⅰ正确）

　　下列选项中，不属于未上市流通股份的是（）。【选择题】

　　A.优先股

　　B.内部职工股

　　C.境外上市外资股

　　D.发起人股份

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：

　　（1）发起人股份；

　　（2）募集法人股份；

　　（3）内部职工股；

　　（4）优先股或其他。

　　下列对股票定义的描述中，不正确的是（）。【选择题】

　　A.股票是一种有价证券

　　B.股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

　　C.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

　　D.股票发行人定期支付利息并到期偿付本金

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D描述错误：选项D描述的是债券的定义，股票不能偿付本金。

　　下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是（）。

　　Ⅰ.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的

　　Ⅱ.股东每持有一份股份，就有一票表决权

　　Ⅲ.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

　　Ⅳ.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

　　【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A符合题意：股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。（Ⅳ说法错误）

　　《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义包括（）。Ⅱ.压缩了监管套利的空间【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：《证券期货投资者适当性管理办法》的实施对我国金融市场的意义

　　封闭型基金的交易价格（）。

　　Ⅰ.并不必然反映基金净资产值

　　Ⅱ.受市场供求关系影响

　　Ⅲ.固定不变

　　Ⅳ.会出现折价现象【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：封闭型基金的交易价格并不是固定不变的（Ⅲ错误）。封闭型基金的交易价格并不必然反映基金净资产值（Ⅰ正确），主要受二级市场市场供求关系影响（Ⅱ正确），有可能出现溢价或折价交易的现象（Ⅳ正确）。

　　下列关于优先股票的表述正确的是（）。

　　Ⅰ.优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权

　　Ⅱ.优先股票的具体优先条件由《证券法》规定

　　Ⅲ.优先股票的股息率一般是事先确定的

　　Ⅳ.优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：优先股股东一般无表决权，其具体优先条件由各公司的公司章程加以规定。（Ⅰ、Ⅱ错误）

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为（）。

　　Ⅰ.金融期货

　　Ⅱ.金融期权

　　Ⅲ.金融远期合约

　　Ⅳ.结构化金融衍生工具【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　答案解析：选项D正确：按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货（Ⅰ正确）、金融期权（Ⅱ正确）、金融远期合约（Ⅲ正确）、金融互换、结构化金融衍生工具（Ⅳ正确）。

　　全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括（）。

　　Ⅰ.依法设立且存续满2年

　　Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力

　　Ⅲ.公司治理机制健全

　　Ⅳ.产权明晰【组合型选择题】

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C正确：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：

　　（1）依法设立且存续满2年；（Ⅰ正确）

　　（2）业务明确，具有持续经营能力；（Ⅱ正确）

　　（3）公司治理机制健全，合法规范经营；（Ⅲ正确）

　　（4）产权明晰，股票发行和转让行为合法合规；（Ⅳ正确）

　　（5）主办券商推荐并持续督导；

　　（6）全国股份转让系统公司要求的其他条件。

　　（）是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。【选择题】

　　A.经纪商

　　B.做市商

　　C.中间商

　　D.交易商

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格（即双向报价），并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。买卖双方不需等待交易对手出现，只要有做市商出面承担交易对手方即可达成交易。

　　金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的，在中央银行的存款被称为（）。【选择题】

　　A.存款准备金

　　B.基础货币

　　C.法定盈余公积

　　D.任意盈余公积

　　正确答案：A

　　答案解析：选项A正确：存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款。

　　中国证监会（）领导全国证券期货监管机构，对证券期货市场集中统一监管。【选择题】

　　A.间接

　　B.垂直

　　C.松散

　　D.分别

　　正确答案：B

　　答案解析：选项B正确：中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）统一管理证券期货市场，按规定对证券期货监督机构实行垂直管理。

　　下列不属于担保债务凭证的是（）。【选择题】

　　A.高息债券

　　B.国家债券

　　C.设备租赁

　　D.银行贷款

　　正确答案：C

　　答案解析：选项C符合题意：ABS产品的分类相对而言更为繁杂，大致可以分为狭义的ABS和担保债务凭证两类。狭义的ABS主要是基于某一类同质资产，如汽车贷款、信用卡贷款、学生贷款、设备租赁等为标的资产的证券化产品，也有期限在一年以下的资产支持商业票据；担保债务凭证对应的基础资产则是一系列的债务工具，如高息债券、新兴市场企业债或国家债券、银行贷款，甚至传统的MBS等证券化产品。

　　某剩余期限为5年的国债，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率是（）。【选择题】

　　A.7.812%

　　B.8.2033%

　　C.7.5056%

　　D.11%

　　正确答案：C

　　证券从业资格考试科目：

　　1、入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

　　2、各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。

　　证券从业资格考试题型：

　　入门资格考试题型均为选择题，分为选择题和组合型选择题，考试题量为100题。考试采取闭卷机考形式，考试时间为120分钟，60分及以上视为合格成绩。

　　1.选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。）