2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点（五）
2016成人高考考试即将到来，出国留学网成人高考栏目为大家分享“2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点”，希望广大的考生朋友们能查漏补缺，认识到自己不足的地方，巩固自己的学习成果，在考试中取得理想的成绩。想了解更多关于成人高考考试的讯息，请关注我们出国留学网成人高考栏目。 工作要求 工作准备 在正式进行理财规划以前，对客户财务信息及其他相关信息进行收集整理是十分必要的。理财规划具有个性化和综合性的特征，教育规划也是如此，通过对这些信息的收集、分析，理财规划师才能了解客户的财务状况和风险承受能力，从而帮助客户从自身情况出发设定合理的教育规划目标。 工作程序 教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下进行的，在进行规划时通常需要完成以下步骤： 第一步：了解客户家庭成员结构及财务状况。 在教育规划中，理财规划师在为客户提供理财规划服务之前，首先要对客户家庭的成员结构和收支水平进行全面的了解。收集完信息以后，理财规划师通过编制客户的家庭财务表将个人(家庭)信息整理归类到资产负债表、现金流量表当中去，并通过对两张表进行分析以及对客户的问询，判断客户对待风险的态度及其风险承受能力，这是理财规划师针对不不同客户... [ 查看全文 ]2016年三级理财规划师《专业知识》重要考点（五）的相关文章
