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2016银行专业个人理财概述
2016年银行专业资格考试即将开始，提前做好考试备考工作，对成功通过考试有很大的帮助。出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2016银行专业个人理财概述”，希望对大家有所帮助!
2016银行专业个人理财概述
个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
个人理财过程大致可分为五个步骤。
步骤一：评估理财环境和个人条件
理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产(如住房、车、收藏、股票、存款等)、负债(如信用卡还款、银行贷款、抵押物等)以及收入(包括预期收入)的评估(实际上主要评估财产)。
步骤二：制定个人理财目标
个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等。
步骤三：制订个人理财规划
理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择。
步骤四：执行个人理财规划
步骤五：监控执行进度和再评估
个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。
现代商业银行具有丰富的金融业务知识和金融资...
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2016银行专业个人理财考点：业务分类
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从不同的角度，对理财业务有不同的分类：
(1)理财顾问服务和综合理财服务
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
理...[ 查看全文 ]
银行专业2016初级考试风险管理知识点
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风险暴露分类
1.在内部评级法下，商业银行的风险暴露分类一般可以分为以下六小类：即主权类、金融机构类、公司类、零售类、股权类和其他类。(易考多选)
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2016银行专业初级考试风险管理重点
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企业法人客户信用风险识别
集团企业的主要投资者指直接或间接控制一个企业10%或10%以上表决权的个人投资者。
关联交易是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利...[ 查看全文 ]
初级银行专业2016考试风险管理考点
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单一法人客户信用风险识别
1. 按照业务特点和风险特性的不同，商业银行的客户可划分为法人客户与个人客户;法人客户根据其机构性质可以分为企业类客户和机构类客户;...[ 查看全文 ]
银行专业《银行管理》2016每日一练(9.28)
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中央银行为实现货币政策的目标而采取的具体手段和措施指的是( )。
A.货币政策传导机制
B.货币政策工具
C.货币政策方式
D.货币政策效应
【正确答案...[ 查看全文 ]
银行专业公司信贷每日一练(2016.9.28)
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借款人还款能力的主要标志是( )。
A.借款人的销售收入和利润是否足够高
B.借款人的现金流量是否充足
C.借款人的资产负债比率是否足够低
D.借款人的管理...[ 查看全文 ]
2016银行专业个人贷款每日一练(9.28)
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二手车是指从办理完机动车注册登记手续到规定报废年限两年之前进行所有权变更并依法办理过户手续的汽车。( )
对
错
【正确答案】错
【答案解析】二手车是指从办理完...[ 查看全文 ]
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能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法是( )。
A.期限弹性分析
B.持续期分析
C.敏感分析
D...[ 查看全文 ]
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收入型基金投资对象常常是风险较大的金融产品。( )
对
错
【正确答案】错
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(1)个人基本信息存在异议的处理
个人信用报告中涉及的基本信息内容包括：姓名、性别、身份证号码、出生日期、工作单位、通讯住址、邮政编码、户籍地址、联系电话、电子邮箱、最高学历、最高学位、婚姻...[ 查看全文 ]
