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2017银行专业个人理财常考要点：理财服务规范

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业个人理财常考要点：理财服务规范”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 理财服务规范和质量的要求了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目.日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码。银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品.同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定。 (1)商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。 (2)商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益.不得对客户进行误导销售。 (3)商业银行销售理财产品。应当遵循风险匹配原则.禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。 (4)商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。备考提示此部分内容较简单，考生理解记忆《商业银行理财产品销售管理办法》强调的几点即可，易出单选或判断题。银行专业资格考试栏目为你推荐： ... [ 查看全文 ]

2017-01-14

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银行专业2017银行管理知识点：巴塞尔新资本协议

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业2017银行管理知识点：巴塞尔新资本协议”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 4.4.2 《巴塞尔新资本协议》 1. 巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》巴塞尔银行委员会成立于1974年底，已成为事实上的银行监管的国际标准制定者。1988年7月，巴塞尔委员会通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》(简称《巴塞尔资...[ 查看全文 ]

2017-01-14

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银行专业2017银行管理重点解析：银行资本

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2017-01-14

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2017银行专业风险管理知识点解析：资产分类

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2017-01-14

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2017银行专业风险管理考点讲解：交易产品风险特征

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业风险管理考点讲解：交易产品风险特征”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 4.1.2主要交易产品的风险特征 1.即期即期交易可在世界各地的签约方之间进行。由于时区不同，需要向后推迟若干时间，以执行付款指令及记录必需的会计账目。这就是惯例规定交付及付款最迟于现货交易后两天执行的原因。交割日(或称起息日)也是外汇交易合...[ 查看全文 ]

2017-01-14

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银行专业2017银行管理重点笔记：内部控制

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2017-01-13

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银行专业2017银行管理知识点讲解：公司治理

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2017-01-13

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2017银行专业风险管理考点复习：市场风险识别

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业风险管理考点复习：市场风险识别”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 第四章市场风险特征与分类 4.1市场风险识别 4.1.1市场风险特征与分类市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险。市场风险存在于银行的交易和非交易中。 1.利率风险 (1)重新定价...[ 查看全文 ]

2017-01-13

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2017银行专业风险管理复习笔记：信用风险控制

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2017-01-13

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银行专业2017银行管理笔记：风险管理流程

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2017-01-12

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银行专业2017银行管理讲义：全面风险管理

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2017-01-12

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