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银行专业2017银行管理笔记：反洗钱法律制度

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业2017银行管理笔记：反洗钱法律制度”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助! 5.4 反洗钱法律制度 5.4.1 洗钱概述 1. 洗钱的概念及洗钱过程洗钱是为了掩饰犯罪收益的真是来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来时用。 2. 洗钱的常见方式 (1)借用金融机构。匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 (2)藏身于保密天堂。一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。 (3)使用空壳公司。也称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享... [ 查看全文 ]

2017-01-22

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2017-01-22

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2017-01-22

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2017-01-22

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2017-01-22

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银行专业2017年银行管理考试要点：处罚措施

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2017-01-19

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银行专业2017年银行管理复习讲义：银行业监督管理法

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2017-01-19

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2017年银行专业个人贷款复习笔记：个人贷款营销渠道

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2017-01-19

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2017-01-19

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2017-01-18

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2017-01-18

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