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2017年银行专业资格风险管理笔记之外部事件

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格风险管理笔记之外部事件”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 5.1.4外部事件 1.外部欺诈/盗窃 外部欺诈是指外部人员故意骗取、盗用财产或逃避法律而给商业银行造成损失的行为,包括外部的盗窃、抢劫、涉枪行为;伪造、变造多户头支票,骗贷等欺诈行为。该类风险是给商业银行造成损失最大、发生次数最多的操作风险之一。 2.洗钱 3.政治风险 4.监管规定 5.业务外包 6.自然灾害 7.恐怖威胁 操作风险事件类型 巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型: (1)内部欺诈; (2)外部欺诈; (3)员工行为和工作场所问题; (4)客户、产品和经营行为; (5)实物资产的损毁; (6)经营的中断和系统的瘫痪; (7)执行、交货和流程管理。 银行专业资格考试栏目为你推荐: 2017年银行专业资格考试时间 2017银行专业资格考试复习技巧 2017上半年银行专业资格考试报名时间 银行专业资格2017考试题型及答题建议 2017年银行专业资格考试高效备考方法 2017上半年银行专业资格准考证打印入口 2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议... [ 查看全文 ]

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银行专业资格2017年风险管理要点之内部流程和系统缺陷

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017年风险管理要点之内部流程和系统缺陷”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 5.1.2内部流程 内部流程引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善,或者没有被严格执行而造成的损失。 1.财务/会计错误 2.文件/合同缺陷。主要表现为抵押权证、房产证丢失等。 3.产品设计缺陷 4.错误监控/报告。错误监控...[ 查看全文 ]

银行专业资格2017风险管理知识点之人员因素

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017风险管理知识点之人员因素”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 第五章:操作风险管理 5.1操作风险识别 巴塞尔委员会将操作风险定义为“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。本定义所指操作风险包括法律风险,但不包括声誉风险和战略风险。 本节从人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四个...[ 查看全文 ]

2017银行专业资格风险管理考点之市场风险监测与控制

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格风险管理考点之市场风险监测与控制”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 4.3市场风险监测与控制 4.3.1市场风险管理的组织框架 一般而言,商业银行对市场风险的管理应当包括董事会、高级管理层和相关部门三个层次: ①董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任,确保商业银行能够有效地识别、计量、监测和控制各项业务所...[ 查看全文 ]

2017年银行专业资格银行管理要点:留置

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017年银行专业资格银行管理要点:留置”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 7.3.6 留置 1.留置权的概念 留置权有以下主要特征:留置权只能发生在特定的合同关系中;留置权发生两次效力,即留置标的物和变价并优先受偿;留置权具有不可分性;留置权实现时,留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期。 2.留置权人的权利义务 留置权人与债...[ 查看全文 ]

银行专业资格2017年银行管理复习笔记:保证

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017年银行管理复习笔记:保证”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 7.3.5 保证 1.保证的概念 根据我国《担保法》的规定,保证的方式有一般保证和连带责任保证。当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为一般保证。 当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的,为连带责任保...[ 查看全文 ]

银行专业资格2017银行管理要点之质押

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格2017银行管理要点之质押”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 7.3.4 质押 1.质押的概念 我国《物权法》确立了两类质押,一是动产质押;二是权利质押。 我国《物权法》还明确肯定了最高额质权,即出质人与质权人可以协议设立最高额质权。 2.质押合同与质押的设立 而《物权法》虽然也强调“设立质权,当事人应当采取书面形式...[ 查看全文 ]

2017银行专业资格银行管理知识点之抵押

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格银行管理知识点之抵押”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 7.3.3 抵押 1.抵押的概念 作为抵押物的财产既可以是动产,也可以是不动产。以抵押方式设定的担保方式最突出的特点在于不转移财产的占有。 2.抵押物的范围 《物权法》第一百八十条规定在抵押物范围的规定上有以下变化: (1)作为抵押物的“荒山、荒沟、荒滩...[ 查看全文 ]

2017银行专业资格银行管理考点之物权法

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格银行管理考点之物权法”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 7.3.2 物权法 2007年3月16日,十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》,该法于2007年10月1日施行。 (1)物权和担保物权的法律规定 债权人在借贷、买卖等民事活动中,为保障实现其债权,需要担保的,可以依照本法和其他法律的规定设立...[ 查看全文 ]

银行专业资格银行管理每日一练(2017.2.4)

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格银行管理每日一练(2017.2.4)”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 单选题 金融机构将所持有的已贴现票据向中国人民银行办理再贴现所采用的利率( )。 A.超额存款准备金利率 B.再贷款利率 C.再贴现利率 D.存款准备金利率 【正确答案】 C 【答案解析】 本题考查货币政策的传导机制。再贴现利率是指金融机构将所持...[ 查看全文 ]

银行专业资格公司信贷每日一练(2017.2.4)

出国留学网银行专业资格考试栏目为大家分享“银行专业资格公司信贷每日一练(2017.2.4)”,大家要把握好复习的进度,好好备考,希望此文对大家有所帮助! 单选题 信贷资产相对不良率越高,区域风险越高。该指标大于( )时,说明目标区域信贷风险高于银行一般水平。 A.0 B.1 C.-1 D.2 【正确答案】 B 【答案解析】 信贷资产相对不良率越高,区域风险越高。该指标大于1时,说明目标区域信贷风险...[ 查看全文 ]
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