2017银行专业资格法律法规辅导资料
本文“2017银行专业资格法律法规辅导资料”考生可继续关注出国留学网银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。 洗钱的概念、过程及方式 1.洗钱的概念及洗钱过程 洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在.通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。 洗钱的过程通常被分为三个阶段：处置阶段、培植阶段和融合阶段。 (1)处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。 (2)培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开。并进行最大限度的分散.以掩饰线索和隐藏身份。 (3)融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖。 2.洗钱的常见方式 (1)借用金融机构。洗钱者借用金融机构洗钱的方法包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。 (2)藏身于保密天堂。被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法;二是有宽松的金融规则，建立金融机构几乎没有什么限制：三是有自由的公司法和严格的公司保密法。 (3)使用空壳公司。也称为被提名人公司.一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。 (4)利用现金密集行业。由于银... [ 查看全文 ]2017银行专业资格法律法规辅导资料的相关文章
