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2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理的相关文章推荐

2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理

出国留学网银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理”大家快做好准备吧。 个人理财业务管理 一、个人理财业务合规性管理 两个重要文件:中国银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)和《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》)。至2009年l2月31日,以银监会为主的监管机构共颁布与银行理财产品相关的三个“办法”、两个“指引”和九个“通知” (见表8—1)。 与个人理财发展相关重要文件 文件号  金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法 银监会令[2004]1号  商业银 个人理财业务管... [ 查看全文 ]

2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理的相关文章

2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理

出国留学网银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理”大家快做好准备吧。 个人理财资金使用管理 1.《办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 (1)商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同的约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录。 (2)在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所...[ 查看全文 ]

银行从业2017个人理财辅导资料:黄金

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财辅导资料:黄金”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 黄 金 (一)银行代理黄金业务种类 1.条块现货:投资黄金条块因规格大小而有不同的门槛,但有保存不便和移动不易的缺点,放在家中,安全性差。 2.金币:金币有两种,纯金币和纪念金币。纯金币可以收藏也可以流通,变现不难,价格也随国际金价波...[ 查看全文 ]

银行从业2017个人理财重点:理财顾问服务

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财重点:理财顾问服务”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 理财顾问服务 考纲要求 6.1 理财顾问服务概述 6.1.1 理财顾问服务概念 6.1.2 理财顾问服务流程 6.1.3 理财顾问服务特点 6.2 客户分析 6.2.1 收集客户信息 6.2.2 客户财务分析 6.2....[ 查看全文 ]

银行从业2017个人理财讲义:客户分析

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财讲义:客户分析”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 客户分析 (一)收集客户信息 1.客户信息分类 (1)客户信息可以分为定量信息和定性信息。 定量信息 ...[ 查看全文 ]

银行初级2017个人理财复习讲义:法人

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017个人理财复习讲义:法人”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 法人 ①法人的概念 法人是具有民事权利能力和民事行为能力,依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 ②法人成立的要件 (一)依法成立;(二)有必要的财产和经费;(三)有自己的名称、组织机构和场所;(四)能够独立承担民事责任。 ③法人的分类 ...[ 查看全文 ]

银行初级2017风险管理复习资料:风险文化

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017风险管理复习资料:风险文化”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 风险文化 健康的风险文化至少应包括以下几方面的内容: (1)树立正确的风险管理理念。在商业银行经营管理中,风险无所不在。经营管理的每一个环节和过程都伴随着对风险的管理和控制。因此,必须树立正确的风险文化,把合规管理和风险控制理念贯穿到全体...[ 查看全文 ]

银行初级2017公司信贷:公司信贷客户市场细分

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017公司信贷:公司信贷客户市场细分”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 公司信贷客户市场细分 (1)区域:不同区域下的客户对于同一类产品往往具有不同的需求和偏好,会对银行采取的营销策略与措施产生不同的反应。 (2)产业:三大产业划分。 (3)规模: 认定标准包括以下几个因素:年营业额、员工人数、...[ 查看全文 ]

银行初级2017个人贷款考点之分期业务

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017个人贷款考点之分期业务”,各位同学赶快学起来吧,做好万全准备,祝各位同学考试顺利通过。 知识点:分期业务 1.账单分期 (1)目前最为常见的一种分期方式。用户只要在刷卡消费之后且到期还款日之前,通过电话等方式向发卡银行提出分期申请即可。 (2)带有投机性质的刷卡无法成功分期。 (3)账单分期不能免手续费,且期数越长手续费越高。 ...[ 查看全文 ]

2017银行从业个人理财重点:信托

本文“2017银行从业个人理财重点:信托”由出国留学网银行专业资格栏目整理,希望对考生有所帮助。 信 托 银行一般不直接代销信托公司的信托计划。信托公司推介信托计划时,可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位,可由商业银行代理收付。商业银行只承担代理资金收付责任,不承担信托计划的投资风险。 (一)银行代理信托类产品的概念 1.定义 银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银...[ 查看全文 ]

2017初级银行专业资格个人理财重点:公民(自然人)

出国留学网银行专业资格栏目整理了“2017初级银行专业资格个人理财重点:公民(自然人)”大家快做好准备吧。 知识点:公民(自然人) 公民是指具有某一国家的国籍,根据该国的法律享有权利和承担义务的自然人。公民的范围小于自然人的范围。在一个国家中生活的自然人不仅有本国公民,还包括外国人和无国籍人。 ①自然人的民事权利能力:基于出生,平等性,不可转让性。 ②自然人的民事行为能力 第一,完全民事行为能力...[ 查看全文 ]
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