银行从业2017个人理财重点：银行业从业人员与客户的相关文章推荐

银行从业2017个人理财重点：银行业从业人员与客户

出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业2017个人理财重点：银行业从业人员与客户”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。 (1)熟知业务：银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的①特性、②收益、③风险、④法律关系、⑤业务处理流程及⑥风险控制框架。 (2)监管规避：银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。 (3)规避：是指为逃避法律、法规中①禁止性、②义务性以及③程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。 (4)监管规则的内容和范围：①银行机构设立的条件;②银行业务范围;③业务准入;④经营管理;⑤业务运营;⑥风险控制;⑦资产负债管理。两个类别、三条必须做到、三个不妥行为请自己学习! (5)岗位职责：银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到： (一)不打听与自身工作无关的信息; (二)除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行; (三)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责... [ 查看全文 ]

2017-03-20

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银行从业2017个人理财重点：银行业从业人员与客户的相关文章

银行从业个人理财2017知识点：个人理财业务概念

出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017知识点：个人理财业务概念”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。 (1)个人理财业务概念根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户(非企业法人)提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供上述专业化服务的业务人员，以及...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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银行从业2017个人理财考点：银行个人理财业务分类

出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业2017个人理财考点：银行个人理财业务分类”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。银行个人理财业务分类从不同的角度，对理财业务有不同的分类： (1)理财顾问服务和综合理财服务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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银行从业个人理财2017要点之生命周期理论

出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017要点之生命周期理论”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。 1.概念 (1)创建人：生命周期理论是由F·莫迪利亚尼等人创建的。也就是说一个人将综合考虑其即期收入、未来收入以及可预期的支出、工作时间、退休时间等因素，来决定当前的消费和储蓄。使其消费水平在一生内保持相对平稳的水平，而不至于出现消费水平的大幅波动。 ...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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银行从业个人理财2017难点之投资理论

出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业个人理财2017难点之投资理论”希望对广大考生有所帮助。更多相关讯息，请继续关注本网。 (一)收益与风险 1.持有期收益和持有期收益率投资的时间区间就是持有期，持有期间的收益就是持有期收益(HPR)。相应的持有期收益率(HPY)就是持有期间的收益率。在数值上等于持有期间所获得的全部收益与初始投资的比率。 (1)面值收益=红利+市值变化 (2)收益率...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017年中级银行个人理财讲义之退休养老规划

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网银行专业资格栏目诚意整理“2017年中级银行个人理财讲义之退休养老规划”，欢迎广大考生前来学习。退休养老规划退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是人一生中最重要的财务目标【考点】退休养老规划重要性 1.社会老龄化趋势 2.医疗和健康费用持续增加 3.通货膨胀率居高不下 4.生活品质提高和额外支出增加 5.养老保障制度缺位【考点】影响退休规划的因素 1....[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017年中级银行个人理财知识点之投资规划

大家做好准备迎接考试了吗?出国留学网银行专业资格栏目诚意整理“2017年中级银行个人理财知识点之投资规划”，欢迎广大考生前来学习。投资规划【考点】概述 1. 投资规划：资产配置和投资组合方案，实现投资目标的过程，有双重意义：一是一种理财规划，二是实现其他理财规划目标的手段 2. 投资与投资规划：投资是资产配置的过程，是投资规划的关键核心内容 3. 资产配置与投资组合 4. 投资目的：抵御通货膨...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017银行从业公司信贷辅导之我国的金融市场

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业公司信贷辅导之我国的金融市场”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。我国的金融市场 ①货币市场：依托同业拆借市场的债券回购业务获准开展，同业拆借市场与票据市场一起构成我国的货币市场，成为金融机构管理流动性和中央银行公开市场操作的重要平台。 ②资本市场：目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017银行从业公司信贷重点之客户信用评级

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业公司信贷重点之客户信用评级”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。客户信用评级 6.3.1　客户信用评级的概念客户信用评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价，反映客户违约风险的大小。客户评级的评价主体是商业银行，评价目标是客户违约风险，评价结果是信用等级。信用评级分为外部评级和内部评级。 ...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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2017银行从业公司信贷考点之授信额度

出国留学网银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“2017银行从业公司信贷考点之授信额度”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。授信额度 6.4.1　授信额度的定义在借贷活动中，授信额度指的是银行批准并且可以借贷或者已经贷出的最高贷款本金限额。 1.单笔贷款授信额度 2.借款企业额度 3.集团借款企业额度 6.4.2　授信额度的决定因素 6.4.3　授信额度的确立流...[ 查看全文 ]

2017-03-20

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银行从业考试2017个人理财重点之代理的法律责任

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2017-03-18

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