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2016银行专业人员职业初级资格《个人理财》考试大纲

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  2016银行专业人员职业初级资格《个人理财》考试大纲

  出国留学网专业资格考试专栏提供2016银行专业资格个人理财考试大纲,希望对广大考生能有所帮助。

  考试目的

  通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测 查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。

  考试内容

  一、个人理财概述

  (一)熟悉个人理财业务的相关主体;

  (二)了解银行个人理财业务的分类;

  (三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;

  (四)了解理财师的队伍状况和职业特征;

  (五)掌握理财师的执业资格要求;

  (六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

  二、个人理财业务相关法律法规

  (一)熟悉中国的法律体系;

  (二)熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定;

  (三)掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定;

  (四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定;

  (五)熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。

  三、理财投资市场概述

  (一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

  (二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

  (三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

  (四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

  (五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

  (六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

  (七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

  (八)熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。

  四、理财产品概述

  (一)熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点;

  (二)掌握基金的分类及特点;

  (三)掌握保险产品的分类及特点;

  (四)掌握国债的分类及特点;

  (五)掌握信托产品的分类及特点;

  (六)熟悉贵金属产品的分类及特点;

  (七)了解券商资产管理计划;

  (八)熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

  五、客户分类与需求分析

  (一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;

  (二)熟悉不同的客户分类方法;

  (三)掌握生命周期理论及其与客户需求的关系;

  (四)掌握理财师了解客户的方法。

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