二、多选题
1.以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有(ABCDE)。
A、允许国内投资者投资港股
B、财政部发行特别国债
C、医疗制度改革深入
D、股指期货的推出
E、人口老龄化
2.关于个人理财以下说法正确的有(ACDE)。
A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B、个人理财业务是一般性业务咨询服务
C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
E、个人理财业务是一种个性化、综合化服务
3.收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针,偏松的收入分配政策会(ACE)。
A、刺激投资需求增长
B、导致利率水平下降
C、刺激股市反弹
D、抑制房地产价格上涨
E、私人银行业务发展空间凸现
4.与理财顾问服务相比,综合理财服务的特点体现在(BDE)。
A、综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B、综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C、在综合理财服务中所产生的投资收益和风险由客户自行承担
D、综合理财服务更强调个性化的服务
E、按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
5.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的(AC)等专业化服务活动。
A、财务分析、财务规划
B、外汇理财、人民币理财
C、投资顾问、资产管理
D、保险规划、财产信托
E、储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
6.下列属于理财顾问服务的业务是(ABD)。
A、向客户投资建议
B、财务分析与规划
C、资产业务
D、个人投资产品推介
E、存款业务
7.按照管理运作方式的不同,个人理财业务可以划分为(AC)。
A、理财顾问服务
B、产品营销服务
C、综合理财服务
D、理财计划服务
E、私人银行服务
8.按照客户对象不同,综合理财服务可以划分为(DE)。
A、理财顾问服务
B、产品营销服务
C、综合理财服务
D、理财计划服务
E、私人银行服务
9.按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为(AC)。
A、保证收益型理财计划
B、保本收益型理财计划
C、非保证收益型理财计划
D、保本浮动收益理财计划
E、非保本浮动收益理财计划
10.按照客户是否保本,非保证收益理财计划可以分为(DE)。
A、保证收益型理财计划
B、保本收益型理财计划
C、非保证收益型理财计划
D、保本浮动收益理财计划
E、非保本浮动收益理财计划
11.下表是2008年1月10日、11日的人民币汇率情况，则下列说法中正确的是( )。
人民币汇率中间价 日期美元欧元港币英镑
08年1月10日7.280510.68160.9328514.2563
08年1月11日7.267210.74860.9314314.2510
数据来源：中国人民银行网站
A 表中的汇率都是用间接标价法来表示的
B 1月11日相对于1月10日，与人民币相比，英镑的币值有所上升
C 1月11日相对于1月10日，与人民币相比，欧元的币值有所上升
D 在表中所列出的币种中，1月11日相对于1月10日，变动最大的是港币
E 如果表中所示的汇率变动趋势持续下去的话，出口美国的中国商品将变贵
【正确答案】：C,E
12.基金应该公开披露的信息包括( )。
A 基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B 基金募集情况
C 基金份额上市交易公告书
D 基金净资产、基金份额净值
E 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
【正确答案】：A,B,C,D,E
13.客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。
A 客户当前的收支状况
B 客户的社会地位
C 客户的年龄
D 客户的投资偏好
E 客户的风险承受能力
【正确答案】：B,C,D,E