三、判断题
1.通常情况下，浮动收益证券与固定收益证券相比，风险更高，期望收益也更高。(2)
1、错2、对
2.债券的信用风险不属于系统性风险。(2)
1、错2、对
3.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发，这样的优先股成为参与优先股。(1)
1、错2、对
4.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货合约。(2)
1、错2、对
5.权证是基础证券发行人或其以外的第三人(以下简称“发行人”)发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。(2)
1、错2、对
6.商业银行市场定位是指商业银行设计企业形象，决定向客户提供何种价值的行为过程。( )
【正确答案】： √
7.报价因外汇性质不同存在现钞价和现汇价之分，我国银行一般实行钞汇统一价。( )
【正确答案】： X
8.收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。( )
【正确答案】： X
9.期货公司不得为其股东或关系人提供融资、担保。( )
【正确答案】： √
10.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于15小时。( )
【正确答案】： X
11.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务,同时利率尚未完全市场化,在这样的市场环境和经营环境下,商业银行开发销售理财产品面临的约束较多,潜在法律风险大。(2)
12.个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务(2)
13理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。(1)
14.客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,并自行承担由此产生的收益和风险。(2)
15.在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。(1)
16.商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,均属于理财顾问服务。(1)
17.在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。(1)
18.综合理财计划按照服务对象的不同,分为私人银行业务和理财计划。(2)
19.理财计划的服务理念是根据客户个性化的需求为客户量身定做产品和服务,通过客户资产的全球配置,降低风险,从而达到财富保值和增值的目的。(2)
20.理财计划按照是否保本,分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。(1)
21.理论上，看涨期权的多头所可能获得的收益是有限，可能的损失是无限的。(1)
1、错2、对
22. 持有一个看涨期权和卖出一个看跌期权(执行价相等)，相当于持有了一份期货合约。(2)
1、错2、对
23.看涨期权的买方拥有在约定期限内按协议价格买入一定数量的特定的金融资产的权利。(2)
1、错2、对
24.股票的票面价格是其未来现金流的贴现值。(1)
1、错2、对
25.已经发行而且在流通的债券，决定其价格的主要变量是其息票率。(1)
1、错2、对
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