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2018年初级银行从业资格法律法规精选习题及答案一

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  2018年初级银行从业资格法律法规精选习题及答案一

  单选题

  1.下列关于空壳公司特点的表述,错误的是( )。

  A.为匿名的公司所有者提供服务

  B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬

  C.被提名人全面掌握公司所有人的真实信息

  D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立

  2.下列( )方式不属于银行业金融机构的重组方式。

  A.增资发行

  B.兼并收购

  C.合并

  D.购买与承接

  3.接管是国务院银行业监督管理机构依法保护银行业金融机构经营安全、合法性的一项预防性拯救措施。其目的是( )。

  A.对被接管的银行业金融机构采取必要措施,恢复银行业金融机构的正常经营能力,以保护银行业金融机构的利益

  B.对被接管的银行业金融机构采取必要措施,限制银行业金融机构经营范围,保护存款人的利益

  C.对被接管的银行业金融机构采取必要措施,扩大银行业金融机构的经营范围,以保护银行业金融机构的利益

  D.对被接管的银行业金融机构采取必要措施,恢复银行业金融机构的正常经营能力,以保护存款人的利益

  4.某银行于2008年5月进行重组,由于种种原因,重组失败。国务院银行业监督管理机构决定终止重组,依法按( )方式可以继续处置该银行。

  A.撤销

  B.依法宣告破产

  C.接管

  D.托管

  5.关于银行业金融机构依法宣告破产,下列表述正确的是( )。

  A.银行业金融机构不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力,可直接向人民法院提出破产清算的申请,依法宣告破产

  B.银行业金融机构不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力,由国务院金融监督管理机构对该金融机构进行破产清算

  C.银行业金融机构不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力,经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后,由人民法院依法宣告破产

  D.银行业金融机构不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力,经国务院金融监督管理机构向人民法院提出对该金融机构进行重整后,由人民法院依法宣告冻结其资产

  6.依法对金融机构采取风险处置措施时,为保证风险处置措施的顺利实施,金融监管机构可以采取( )措施。

  A.申请法院中止对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序

  B.申请法院暂缓对被整顿的金融机构的民事诉讼和执行程序

  C.通过行政手段阻止债权人获得被整顿的金融机构的财产

  D.允许债权人顺利获得被整顿的金融机构的财产

  7.银行工作人员为客户服务时要做到风险提示,下列违规的是( )。

  A.提醒客户留意合约中的免责条款

  B.分别从利弊两个方面介绍产品

  C.客户提出问题时,为了达成业务提供虚假信息

  D.根据客户需要推荐合适的产品

  8.商业银行操作风险的特点是( )。

  A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位

  B.操作风险事件发生频率很高,发生后造成的损失小

  C.操作风险是银行经营中最重要的风险

  D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单

  9.农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革是在( )年。

  A.1984

  B.2003

  C.2005

  D.2006

  10.中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求,通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料,运用一定的技术方法,研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,并对其稳健性进行评价,这属于中国银行业监督管理委员会监管措施中的( )。

  A.现场监管

  B.非现场监管

  C.市场准入

  D.信息披露

  11.关于银行的“风险管理部门”的说法,正确的是( )。

  A.核心职能是风险信息的收集、分析和报告

  B.具有相对大的风险管理策略否决权,以降低操作风险

  C.职能是根据收集的信息,作出经营或战略方面的决策

  D.可以又称为“风险管理委员会”

  12.中国邮政储蓄开展的业务不包括( )。

  A.零售业务

  B.贷款业务

  C.基础金融服务

  D.支持社会主义新农村建设

  13.以下不是监事会监督手段的是( )。

  A.列席会议、检阅文件、检查与调研;监督评测、访谈座谈

  B.非现场检测

  C.现场抽查

  D.提名风险管理部门负责人

  14.银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是( )。

  A.银行工作人员在与家人聊天时,无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息

  B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资

  C.工作休息期间,银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题

  D.因情况紧急,银行工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管

  15.以下对监管资本描述,正确的是( )。

  A.它是银行资产减去负债的余额

  B.它是银行需要保有的最低资本量

  C.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量

  D.它用于防御银行的非预期损失

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