21、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
正确答案是：C
解析
委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
22、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.国务院证券委员会
D.国家体改委
正确答案是：C
解析
为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。
23、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正确答案是：D
解析
深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理
24、下列关于证券投资基金的说法错误的是()。
A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B.我国对基金管理公司实行市场准入管理
C.基金管理人是基金的组织者和管理者
D.基金持有人是基金运营核心
正确答案是：D
解析
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心
25、金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的()功能。
A.反映功能
B.调节功能
C.配置功能
D.积累功能
正确答案是：D
解析
金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的资本积累功能。
26、以下属于无风险债券的是()
A.企业债券
B.公司债券
C.中期票据
D.政府债券
正确答案是：D
解析
中央政府债券不存在违约风险，属于无风险债券。
27、账面价值也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是()。
A.账面净值
B.票面价格
C.公司总资产扣减减值准备后的金额
D.股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值
正确答案是：D
解析
账面价值是指也称每股净值或每股净资产，每股账面价值是股东权益总额减去优先股权益后的余额与发行外的普通股数比值
28、我国在( )证券交易所设置了中小企业板块市场和创业板市场，从而形成了交易所市场内的不同市场层次。
A.深圳
B.上海
C.北京
D.重庆
正确答案是：A
解析
我国在深圳证券交易所设置了中小企业板块市场和创业板市场，从而形成了交易所市场内的不同市场层次。
29、()是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。
A.佣金
B.过户费
C.印花税
D.变更费
正确答案是：B
解析
过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。
30、财务风险的特征不包括( )。
A.客观性
B.不确定性
C.全面性
D.隐藏性
正确答案是：D
解析
财务风险的主要特征有：(1)客观性。(2)全面性。(3)不确定性。(4)收益与损失共存性。
31、某金融市场交易者利用期货市场套期保值，这体现了金融市场的()。
A.聚敛功能
B.财富再分配功能
C.间接调节功能
D.风险再分配功能
正确答案是：D
解析
套期保值的主要功能是规避风险。利用各种金融工具，厌恶金融风险较高程度的人可以把风险转嫁给厌恶风险程度较低的人，从而实现风险的再分配。
32、对基金份额持有人大会认识不正确的是( )。
A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D.一般由基金管理人召集
正确答案是：A
解析
代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。
33、设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于()亿元。
A.3
B.5
C.2
D.10
正确答案是：C
解析
设立证券公司的主要股东应最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于2亿元。
34、第一家证券交易所——上海证券交易所成立的时间是()。
A.1990年11月
B.1991年7月
C.1990年12月
D.1991年11月
正确答案是：A
解析
1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
35、2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立( )，至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
A.中国保监会
B.中国银监会
C.中国证监会
D.中国证券业协会
正确答案是：B
解析
2003年3月10日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准国务院成立中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
36、资产证券化起源于()。
A.英国
B.美国
C.法国
D.德国
正确答案是：B
解析
资产证券化起源于美国。
37、()是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构。
A.证券公司
B.机构投资者
C.期货公司
D.私募公司
正确答案是：B
解析
机构投资者是使用自有资金或从分散的公众手中募集的资金专门进行有价证券的法人机构
38、资产证券化最早起源于()。
A.美国
B.英国
C.德国
D.法国
正确答案是：A
解析
资产证券化最早起源于美国。
39、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在()时。
A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过
B.公司解散清算
C.公司连续5年亏损
D.股东大会作出减少公司注册资本的决议
正确答案是：B
解析
普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。
40、上海证券交易所成立于()，即筹集了发展资金，有转换了经营机制。
A.1991年12月
B.1990年11月
C.1990年12月
D.1991年11月
正确答案是：B
解析
上海证券交易所创立于1990年11月26日，同年12月19日开始正式营业。