61、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为()
I 账面价值
II 票面金额
III 票面价值
IV 股票面值
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载的金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。
62、公司改组或合并的原因有( )
I 扩大规模、增强竞争能力
II 消灭竞争对手
III 控股
IV 为操纵市场而进行恶意兼并
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
上述都是改组或合并的原因。
63、基金利润分配方式通常有( )。
I 分配现金
II 分配基金份额
III 抵缴基金管理费
IV 抵缴基金托管费
A.I 、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、IV
正确答案是：A
解析
基金利润分配方式通常有分配现金和分配基金份额。
64、按基金运作方式的不同，基金可分为( )。
Ⅰ开放式基金
Ⅱ契约型基金
Ⅲ公司型基金
Ⅳ 封闭式基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案是：D
解析
按基金运作方式的不同，基金可分为开放式基金和封闭式基金。
65、关于金融期货交易与普通远期交易的区别，说法正确的是()
Ⅰ.金融期货交易在交易所集中交易，远期交易在场外市场进行双边交易
Ⅱ.金融期货交易较少受到监管，远期交易受到一家以上监管机构监管
Ⅲ. 金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定
Ⅳ.金融期货交易基本不用担心交易违约，远期交易存在一定的交易对手违约风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
金融期货交易受到一家以上监管机构监管，远期交易较少受到监管。
66、金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定( )。
I 交易价格
II 合约时间
III 交易时间
IV 合约规模
A.I 、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间、合约规模、交割安排、交易时间、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定。
67、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括( )
I 股利政策
II 股票分割与合并
III 增发、配股
IV 转增股本与股份回购
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：C
解析
考察与股票相关的部分概念。
68、金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的()都做出统一规定的标准化书面协议。
I 数量
II 规格
III 交割日期
IV 种类
A.I、II
B.I、II、III
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
金融期货合约是由期货交易所设计的一种对指定金融工具的种类、规格、数量、交收月份、交收地点都作出统一规定的标准化书面协议。
69、股票按股东享有权利的不同，可以分为( )
I 记名股票
II 普通股票
III 不记名股票
IV 优先股票
A.I、III
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II
正确答案是：B
解析
按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务;优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
70、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债的类别包括()。
I 战争国债
II 建设国债
III 非流通国债
IV 赤字国债
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
71、有价证券是( )的统一表现形式
I 财产价值
II 财产权利
III 财产证明
IV 财产要求
A.I、II
B.II、III
C.I、III
D.III、IV
正确答案是：A
解析
有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。
72、债券与股票的区别表现在()
Ⅰ.发行股票是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行债券是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本
Ⅱ.债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还
Ⅲ. 股票通常可获得固定的利息;债券的股息红利视公司经营情况而定
Ⅳ.股票风险较大，债券风险相对较小
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：B
解析
债券与股票的区别表现在：
(1)发行债券是追加资金的需要，属于公司负债，不是资本金;发行股票是创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本
(2)债券有规定的偿还期;股票通常无须偿还
(3)债券通常可获得固定的利息;股票的股息红利视公司经营情况而定
(4)股票风险较大，债券风险相对较小
73、证券交易规则主要包含()
Ⅰ.集中竞价交易规则
Ⅱ.大宗交易制度
Ⅲ. 金融期货交易规则
Ⅳ.连续交易规则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A
解析
证券交易规则主要包含：集中竞价交易规则、大宗交易制度、金融期货交易规则。
74、下列选项中，能够影响流动性强弱的是( )。
I 金融机构的资产负债比例及构成
II 客户的财务状况和信用
III 二级市场的发育程度
IV 已建立的融资渠道
A. I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D
解析
流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。
75、租赁是转移对资产的( )。
Ⅰ 所有权
Ⅱ 占有权
Ⅲ 使用权
Ⅳ 收益权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
租赁是转移对资产的占有权、使用权、收益权。
76、作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有( )。
I 保证收益
II 分散风险
III 专业理财
IV 集合投资
A.I 、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B
解析
证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。
77、证券投资基金根据组织形式可以分为()。
I 契约型基金
II 公司型基金
III 效益型基金
IV 成长型基金
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：A
解析
证券投资基金根据组织形式可以划分为契约型基金和公司型基金。
78、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有( )。
I 结算所是期货交易的专门清算机构
II 无负债每日结算制度能及时调整保证金账户，控制市场风险
III 结算所不以独立的公司形式组建
IV 结算所实行无负债的每日结算制度
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：A
解析
结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故选项C说法错误。
79、关于股票基金的描述，正确的是( )。
I 股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金
II 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
III 可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
IV 基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正确答案是：D
解析
股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金;股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。
80、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。
I 美式期权
II 修正的欧式期权
III 欧式期权
IV 修正的美式期权
A.I、III
B.II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C
解析
按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。