61、下列属于起啊太业务系统应具备的功能的是()。
Ⅰ.为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
Ⅱ.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业
Ⅲ.基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能
Ⅳ.通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能;②为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能;③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能;④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;⑤为基金投资人提供服务的功能。
62、以下关于股票的说法正确的是()。
Ⅰ.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证
Ⅱ.股票是设权证券
Ⅲ.股票是资本证券
Ⅳ.股票是综合权利证券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： B
【专家解析】股票是证权证券而不是设权证券。
63、从 2002 年 5 月 1 日开始，()的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。
Ⅰ.A 股
Ⅱ.B股
Ⅲ.权证
Ⅳ.证券投资基金
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ
正确答案： A
【专家解析】从 2002 年 5 月 1 日开始，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。
64、下列属于自然人因遗产继承办理公众股非交易过户内容的是()。
Ⅰ.申请人填写“股份非交易过户申请表”
Ⅱ.申请人提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件
Ⅲ.申请人提交继承人身份证原件及复印件
Ⅳ.申请人填写家庭住址
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的内容包括：申请人填写“股份非交易过户申请表”，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。
65、证券经纪业务营销人员在所服务证券公司的授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应()。
Ⅰ.如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息
Ⅱ.向客户充分提示证券投资的风险Ⅲ.清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况
Ⅳ.要求客户无论在任何情况下都应坚持从事证券投资活动
A、ⅠⅣ
B、ⅠⅡⅢ
C、ⅡⅣ
D、ⅡⅢ
正确答案： B
【专家解析】证券经纪业务营销人员在所服务证券公司的授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应符合以下要求：(1)清晰、准确、客观地向客户介绍证券市场和证券公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，增强风险意识。(2)如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、遗漏有关内容。(3)向客户充分提示证券投资的风险，提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。
66、关于公司型基金的说法，正确的是()。
Ⅰ.基金本身是一个具有独立法人地位的公司
Ⅱ.基金公司章程是基金设立和运营的基本法律文件
Ⅲ.基金不具有独立法人地位
Ⅳ.基金股东大会是基金的最高权力机构
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： C
【专家解析】本题考查公司型基金的内容。
67、下列关于证券公司账户体系的说法中，正确的是()。
Ⅰ融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖
Ⅱ客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券
Ⅲ融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
Ⅳ信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算
A、ⅠⅡⅢⅣ
B、ⅡⅢⅣ
C、ⅠⅢⅣ
D、ⅠⅡⅢ
正确答案： D
【专家解析】信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。
68、下列各项属于《证券投资基金法》对法律责任的规定内容的是()。
Ⅰ.证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚
Ⅱ.运用募集资金投资亏损的处罚
Ⅲ.基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处罚，出具公开披露基金信息专业机构违法的处罚;基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚
Ⅳ.擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】除
69、在营业部经纪业务主要环节的操作规程方面，证券账户管理包括()等内容。
Ⅰ.证券账户的开立
Ⅱ.证券账户信息变更
Ⅲ.证券账户查询
Ⅳ.证券账户注销
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。
70、下列属于证券、期货投资咨询业务的是()。
Ⅰ.接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务
Ⅱ.举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等
Ⅲ.在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务
Ⅳ.通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】证券、期货投资咨询业务的界定：(1)接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务。(2)举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等。(3)在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务。(4)通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务。(5)中国证监会认定的其他形式。
71、保本基金提供的保证类型一般包括()。
Ⅰ.本金保证
Ⅱ.收益保证
Ⅲ.红利保证
Ⅳ.风险保证
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： D
【专家解析】基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司章程自行规定。
72、属于 QDII 基金的禁止性行为的是()。
Ⅰ.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的 5%
Ⅱ.购买贵金属或代表贵金属的凭证
Ⅲ.购买实物商品
Ⅳ.购买不动产和房地产抵押按揭
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： A
【专家解析】除中国证监会另有规定外，QD.Ⅱ不得有下列行为：①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。
73、在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的()等基本情况，客户应当如实提供相关信息。
Ⅰ.资产与收入状况
Ⅱ.负债情况
Ⅲ.风险承受能力
Ⅳ.投资偏好
A、Ⅱ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况，客户应当如实提供相关信息。
74、证券投资者保护基金的来源有()。
Ⅰ.国内外机构、组织及个人的捐赠
Ⅱ.所有在中国境外注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%～5%缴纳基金
Ⅲ.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收人
Ⅳ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
A、Ⅱ.ⅢⅣ.
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】证券投资者保护基金的来源包括：(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 20%纳入基金。(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%～5%缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高的证券公司，应当按较高比例缴纳基金;各证券公司的具体缴纳比例由基金公司根据证券公司风险状况确定后，报中国证监会批准，并按年进行调整;证券公司缴纳的基金在其营业成本中列支。(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入。(4)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入。(5)国内外机构、组织及个人的捐赠。(6)其他合法收入。
75、根据《关于保本基金的指导意见》，目前我国保本基金的保本保障机制包括()。
Ⅰ.基金管理人对投资者的投资本金承担保本清偿义务，管理人净资产不足以清偿时，余额部分由基金托管人负责清偿
Ⅱ.经中国证监会认可的其他保本保障机制
Ⅲ.由基金管理人对投资者的投资本金承担保本清偿义务，同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，约定由担保人和基金管理人承担连带责任
Ⅳ.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用，保本基金到期出现亏损时，保本义务人负责向投资者偿付相应损失
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： A
【专家解析】本题考查我国保本基金的保本保障机制。
76、下列属于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密种类的是()。
Ⅰ.公开披露信息
Ⅱ.客户资料
Ⅲ.内幕信息
Ⅳ.商业秘密
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： A
【专家解析】基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。
77、证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括()。
Ⅰ年检申请报告
Ⅱ年度业务报告
Ⅲ经审计局审计的财务会计报表
Ⅳ经注册会计师审计的财务会计报表
A、Ⅱ.ⅢⅣ.
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ
正确答案： C
【专家解析】证券、期货投资咨询机构办理年检时，应当提交的文件包括：年检申请报告、年度业务报告;经注册会计师审计的财务会计报表。
78、下列属于 ETF 联接基金主要特征的是()。
Ⅰ、ETF 联接基金可以提供目前 ETF 不具备的定期定额等方式来借入 ETF 的运作
Ⅱ、联接基金能参与 ETF 的套利
Ⅲ、联接基金依附于主基金
Ⅳ、联接基金不是基金中的基金(FOF)
A、Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案： B
【专家解析】联接基金不能参与 ETF 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行渠道的资金引进来，做指数基金的规模，推动指数化投资。
79、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是()。
Ⅰ.公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近 3 年内财务会计文件无虚假记载，且在最近 3 年内无其他重大违法行为
Ⅱ.公司上市条件是公司股本总额为人民币 3000 万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数量 25%以上， 公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 15%以上
Ⅲ.股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件
Ⅳ.交易所有权决定暂停和终止股票上市
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： B
【专家解析】B 项的正确表述为：公司上市条件是公司股本总额降低至人民币 3000 万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数的 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 10%以上。
80、基金职业道德修养的方法包括()。
Ⅰ.正确树立基金职业道德观念
Ⅱ.积极参加基金职业道德实践
Ⅲ.坚决维护基金职业道德规范
Ⅳ.深刻领会基金职业道德规范
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正确答案： C
【专家解析】基金职业道德修养的方法包括：①正确树立基金职业道德观念;②深刻领会基金职业道德规范;③积极参加基金职业道德实践。
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