监管部门对转融通业务的监督管理规定
1.证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息有（ ）。
Ⅰ.转融通获利情况 Ⅱ.转融资余额
Ⅲ.转融通成交数据 Ⅳ.转融券余额
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：（1）转融资余额。（2）转融券余额。（3）转融通成交数据。（4）转融通费率。
2.证券金融公司应当每个交易日公布的转融通信息不包括（ ）。
A.转融通证券、资金总额
B.转融资余额
C.转融券余额
D.转融通成交数据
『正确答案』A
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：（1）转融资余额。（2）转融券余额。（3）转融通成交数据。（4）转融通费率。
3.在转融通业务中，证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定有（ ）。
Ⅰ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
Ⅱ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于200%。
Ⅲ.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。
Ⅳ.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的80%。
A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。（2）对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
4.在转融通业务中，证券金融公司应当遵守的风险控制指标不包括（ ）。
A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
B.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%
C.融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%
D.净资本和净资产的比例不得低于40%
『正确答案』D
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。（2）对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
5.在转融通业务中，证券金融公司应当保持净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（ ）。
A.50%
B.100%
C.150%
D.200%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。（2）对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
6.在转融通业务中，证券金融公司应当保持对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的（ ）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
『正确答案』C
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。（2）对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
7.在转融通业务中，证券金融公司应当保持融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
『正确答案』A
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。（2）对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
8.在转融通业务中，证券金融公司应当保持充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（ ）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
『正确答案』B
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：（1）净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。（2）对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。（3）融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。（4）充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。
9.证券金融公司的资金，除用于履行中国证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途（ ）。
Ⅰ.银行存款
Ⅱ.购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品
Ⅲ.购置自用不动产
Ⅳ.期权投资
A.Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查监管部门对转融通业务的监督管理规定。证券金融公司的资金，除用于履行中国证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：（1）银行存款。（2）购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品。（3）购置自用不动产。（4）中国证监会认可的其他用途。
10.关于证券金融公司报告制度的叙述错误的是（ ）。
A.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起3个月内，向中国证监会报送年度报告
B.年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告
C.证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告
D.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告
『正确答案』A
『答案解析』本题考查转融通业务的报告制度。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告。证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
11.关于证券金融公司报告制度的叙述正确的是（ ）。
Ⅰ.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告
Ⅱ.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起3个月内，向中国证监会报送年度报告
Ⅲ.证券金融公司应当自每月结束之日起15个工作日内，向中国证监会报送月度报告
Ⅳ.证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告
A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ
『正确答案』A
『答案解析』本题考查转融通业务的报告制度。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告。证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
12.证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起（ ）个月内，向中国证监会报送年度报告。
A.1
B.2
C.3
D.4
『正确答案』D
『答案解析』本题考查转融通业务的报告制度。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告。证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
13.证券金融公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
A.5
B.7
C.10
D.15
『正确答案』B
『答案解析』本题考查转融通业务的报告制度。证券金融公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。年度报告应当包含按照规定编制并经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的财务会计报告。证券金融公司应当自每月结束之日起7个工作日内，向中国证监会报送月度报告。
14.证券金融公司应当妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
『正确答案』D
『答案解析』本题考查转融通业务的信息共享与保密。证券金融公司应当妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于20年。
15.《证券公司代销金融产品管理规定》第五条规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循（ ）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
Ⅰ.平等、自愿 Ⅱ.公平
Ⅲ.诚实信用 Ⅳ.适当性
A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查代销金融产品适当性原则。《证券公司代销金融产品管理规定》第五条规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
16.证券公司代销金融产品，不得有下列行为（ ）。
Ⅰ.采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品
Ⅱ.与客户分享投资收益、分担投资损失
Ⅲ.使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金
Ⅳ.采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品
A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券公司代销金融产品的规范和禁止性行为。证券公司代销金融产品，不得有下列行为：（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。（3）与客户分享投资收益、分担投资损失。（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。（5）其他可能损害客户合法权益的行为。
17.关于证券公司违反代销金融产品有关规定的法律责任的说法正确的是（ ）。
Ⅰ.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及证券公司自身责任的，应当直接处理
Ⅱ.证券公司应当妥善处理与代销金融产品活动有关的客户投诉和突发事件。涉及委托人责任的，应当协助客户联系委托人处理
Ⅲ.证券公司及其从业人员违反《证券公司代销金融产品管理规定》的，中国证监会及其派出机构依法采取监管措施或者给予刑事处罚
Ⅳ.证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查违反代销金融产品有关规定的法律责任。证券公司及其从业人员违反《证券公司代销金融产品管理规定》的，中国证监会及其派出机构依法采取监管措施或者给予行政处罚。
18.证券公司受期货公司委托从事介绍业务，证券公司不得进行的行为不包括（ ）。
A.代理客户进行期货交易
B.代理客户进行期货交割
C.代期货公司收付期货保证金
D.协助办理开户手续
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
19.证券公司从事中间介绍业务，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开的信息不包括（ ）。
A.受托从事的介绍业务范围
B.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片
C.客户开户和交易流程、出入金流程
D.客户名称、交易状况等信息
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司从事中间介绍业务，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列信息：（1）受托从事的介绍业务范围。（2）从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片。（3）期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式。（4）客户开户和交易流程、出入金流程。（5）交易结算结果查询方式。（6）中国证监会规定的其他信息。
20.证券公司从事中间业务的做法正确的有（ ）。
Ⅰ.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保
Ⅱ.期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险
Ⅲ.证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的安全和独立
Ⅳ.证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅳ
『正确答案』A
『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。（1）证券公司不得代客户下达交易指令，不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码。（2）证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。（3）期货、现货市场行情发生重大变化或者客户可能出现风险时，证券公司及其营业部可以协助期货公司向客户提示风险。（4）证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的安全和独立。（5）证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。（6）证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。
21.证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于（ ）年。
A.1
B.3
C.5
D.10
『正确答案』C
『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司应当在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料。证券公司保存上述文件资料的期限不得少于5年。
22.证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在（ ）个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。
A.1 B.2 C.5 D.7
『正确答案』B
『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司应当建立并有效执行介绍业务的合规检查制度。证券公司应当定期对介绍业务规则、内部控制、风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍业务的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。发生重大事项的，证券公司应当在2个工作日内向所在地中国证监会派出机构报告。
23.证券公司从事中间介绍业务，证券公司的下列（ ）行为不属于《期货交易管理条例》处罚的范围。
A.未经许可擅自开展介绍业务
B.对客户未充分揭示期货交易风险，进行虚假宣传，误导客户
C.代理客户进行期货交易、结算或者交割
D.对客户资料进行严格审核
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券公司中间介绍业务的业务范围、有关规定、禁止行为、监管要求。证券公司有下列行为之一的，按照《期货交易管理条例》第七十条进行处罚：（1）未经许可擅自开展介绍业务。（2）对客户未充分揭示期货交易风险，进行虚假宣传，误导客户。（3）代理客户进行期货交易、结算或者交割。（4）收付、存取或者划转期货保证金。（5）为客户从事期货交易提供融资或者担保。（6）未按规定审查客户的开户资料和身份真实性。（7）代客户下达交易指令。（8）利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易。（9）未将介绍业务与其他经营业务分开或者有效隔离。（10）未将财务、人员、经营场所与期货公司分开隔离。（11）拒绝、阻碍中国证监会及其派出机构依法履行职责。
24.（ ）是指符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
A.股票质押
B.股票质押回购
C.股票抵押
D.股票融资融券
『正确答案』B
『答案解析』本题考查股票质押回购规则。股票质押回购是指符合条件的资金融入方（融入方）以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方（融出方）融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。
25.（ ）是指证券公司提供债券作为质物，并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。
A.约定购回式证券交易
B.质押购回式证券交易
C.预约购回式证券交易
D.债券质押式报价回购交易
『正确答案』D
『答案解析』本题考查报价回购相关规则。债券质押式报价回购（简称“报价回购”）是指证券公司提供债券作为质物，并以根据标准券折算率计算出的标准券总额为融资额度，向在该证券公司指定交易的客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，客户于回购到期时收回融出资金并获得相应收益的债券质押式回购。
26.直投子公司及其下属机构应当设立专门的投资决策委员会，建立投资决策程序和风险跟踪、分析机制，有效防范投资风险。投资决策委员会的成员中，直投子公司及其下属机构的人员数量不得低于（ ），证券公司的人员数量不得超过（ ）。
A.1/2；1/3 B.1/3；1/2
C.1/2；2/3 D.2/3；1/2
『正确答案』A
『答案解析』本题考查直接投资相关规则。直投子公司及其下属机构应当设立专门的投资决策委员会，建立投资决策程序和风险跟踪、分析机制，有效防范投资风险。投资决策委员会的成员中，直投子公司及其下属机构的人员数量不得低于1/2，证券公司的人员数量不得超过1/3。
27.直投子公司及其下属机构、直投基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过（ ）个月。
A.6
B.9
C.10
D.12
『正确答案』D
『答案解析』本题考查直接投资相关规则。直投子公司及其下属机构、直投基金由于补充流动性或进行并购过桥贷款而负债经营的，负债期限不得超过12个月。
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