出国留学网专题频道银行从业公共基础要点栏目，提供与银行从业公共基础要点相关的所有资讯，希望我们所做的能让您感到满意！
03-22
出国留学网银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业公共基础2017复习资料：合同法律制度”，希望对广大读者有所帮助。快跟小编一起来复习吧。
合同法律制度
类别含义
合同的订立当事人订阅合同应采取要约(要约人希望和他人订立合同的意思表示)承诺(受要约人同意要约的意思表示)方式。要约可以撤回(通知应在要约到达受要约人之前或同时到达)、可以撤销(通知应在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人)。承诺应以通知的方式作出(要约以对话方式作出的应当即时作出承诺，以非对话方式作出时应在合理期限内到达)，承诺生效时合同成立，承诺生效的地点为合同成立的地点。承诺可以撤回(通知应在承诺通知到达要约人之前或同时到达)
合同的生效合同成立(事实问题)是合同生效(法律评价问题)的前提。无效合同(原因:有一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益;恶意串通、损害国家、集体或第三人利益;以合法形式掩盖非法目的;损害社会公共利益;违反法律、行政法规的强制性规定)，可撤销合同(类型:因重大误解订立的合同、显失公平的合同、因欺诈而订立的合同、因胁迫而订立的合同、乘人之危的合同，可变更或撤销救济)，效力未定的合同(合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同)。
合同的履行原则：实际履行原则、全面履行原则、协作履行原则、诚实信用原则、情势变更原则(因不可归责双方原因而使合同显失公平)。
权利：抗辩权、代位权、撤销权(详见二、授信业务法律规定)
担保：见第八章四、担保法律制度)
违约责任承担形式：违约金责任、赔偿损失、强制履行、定金责任、采取补救措施
银行专业资格栏目为你推荐：
2017年银行专业资格考试心态调整 ...
03-10
本文“2017年银行从业公共基础要点：洗钱与反洗钱法”希望对广大考生有所帮助，考生可继续关注出国留学网银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。
1. 洗钱的概念及洗钱过程
洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程。
洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。
处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。
培植阶段：即通过复杂的多种、多层的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。
融合阶段：被形象地描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏，在犯罪收益批上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益，将清洗后的钱集中起来时用。
2. 洗钱的常见方式
(1)借用金融机构。匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。
(2)保密天堂。一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。
(3)空壳公司。亦称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。
(4)现金密集行业
(5)伪造商业票据
(6)走私
(7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产
(8)通过证券和保险业洗钱
反洗钱法
2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议审议通过了《中国人民共和国反洗钱法》，2007年1月1日起施行。
1. 《反洗钱法》的主要内容
(1)规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工;
(2)明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务;
(3)规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限;
(4)规定开展反洗钱国际合作的基本原则;
(5)明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任。
2. 中国人民银行应履行的反洗钱职责
(1)组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测;
(2)制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章;
(3)监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;
(4)在职责范围内调查可疑交易活动;
(5)接受单位和个人对洗钱活动的举报;
(6)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;
(7)向国务院有关部门、机关定期通报反洗钱工作情况;
(8)根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作;
(9)法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
3. 国务院金融监督管理机关的...
03-10
本文“2017银行从业公共基础要点：内幕交易”希望对广大考生有所帮助，考生可继续关注出国留学网银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。
银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
本条要求任何可能接触到金融交易的从业人员，不得未经法定程序对外透露内幕信息，也不得利用内幕信息进行内幕交易。
内幕信息是指为内幕人员所知悉的，尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息，如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。银行业从业人员基于内幕信息进行内幕交易，或为他人提供投资理财方面的建议，都有可能损害所在机构或金融消费者的利益，情节严重者，甚至会触犯法律。考试大为你加油
根据《证券法》的规定，内幕交易主要包括下列行为：(1)内幕信息知情人利用内幕信息买卖证券，或者根据内幕信息建议他人买卖证券的行为;(2)内幕信息知情人向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息获利的行为;(3)非内幕信息知情人通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该内幕信息买卖证券，或者建议他人买卖证券的行为。
以证券市场为例，内幕交易危害很大，具体体现在：
1.违反了证券市场的“公开、公平、公正”原则，侵犯了不特定广大投资者的合法权益。
2.内幕交易损害了上市公司的利益。《证券法》要求上市公司必须定期向投资者及时公布财务状况和经营情况。建立一种全面、公开、可信的信息披露制度，才能取得公众的信任。利用内幕信息进行证券交易的行为，危害上市公司信息披露的公正性，损害了投资者对上市公司的信心，从而影响上市公司的正常发展。考试大为你加油
3.内幕交易扰乱了证券市场秩序。内幕人员利用内幕信息，人为造成股价波动，损害证券市场的正常秩序。
中国金融业采取分业经营、分业监管的原则，因此，银行业从业人员在工作中接触到的内幕信息主要包括以下两种：
1.当其所在机构为上市银行之时，获知有关本机构的内幕信息。
截至2007年4月30日，中国境内共有11家银行分别在内地及境外上市，分别是中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中信银行、招商银行、兴业银行、上海浦东发展银行、中国民生银行、华夏银行和深圳发展银行。可以预见的是，随着我国银行业股份制改造进程的加快，将会有更多的银行被改造为上市银行，这将使更多从业人员接触到涉及本机构的重大有利或不利的信息，这些信息通常都会对证券价格乃至证券市场产生影响。
2.在履行基金托管、账户托管或其他义务的过程中获知内幕信息。
根据我国《证券投资基金法》及其相关法律、法规的规定，证券投资基金、企业年金、社保基金等都必须指定一家商业银行作为托管人。基金托管人往往有更多的机会了解基金这样的机构投资者的投资组合和款项流向。如果不当利用所掌握的信息，或违法将相关信息对外进行透露，将违反《证券法》有关禁止内幕交易的规定。
作为一名银行业从业人员，应该熟知相关法律法规以及职业操守对内幕信息和内幕交易的禁止规定，在日常工作和生活中，恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定。
...
银行从业公共基础要点推荐访问
