二级理财规划师《理论知识》复习指导
本文“二级理财规划师《理论知识》复习指导”跟着出国留学网理财规划师考试频道来了解一下吧。希望能帮到您! 风险管理和保险规划的工具:风险管理和保险规划的工具是各种保险产品,包括人寿保险产品和财产保险产品。 投资规划的概念:对客户各类投资进行合理规划,通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险,从而保障财务目标实现。 投资规划的工具:(一)股票(二)债券(三)基金(四)外汇(五)期货(六)银行理财产(七)黄金(八)房地产(九)书画收藏 税收筹划的概念:税收筹划指的是在法律规定许可的范围内,通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排,尽可能地取得“节税”的税收利益。其要点在于“三性”:合法性、筹划性和目的性。 退休养老规划的概念:退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活,而从现在开始积极实施的理财方案。退休后能够享 受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的财务目标,因此退休养老规划就是整个个人财务规划中不可缺少的部分。合理而有效的退休养老规划不但可以 满足退休后漫长生活的支出需要,保证自己的生活品质,抵御通货膨胀的影响,而且可以显着地提高个人的净财富。 (一)社会养老保险 (二)企业年金 (三)商业养老保险 财产分配与传承规划的概念:通常意... [ 查看全文 ]二级理财规划师《理论知识》复习指导的相关文章