2016年三级理财规划师专业知识考点
备考理财规划师的小伙伴们,请关注“出国留学网”理财规划师考试栏目为大家整理了“2016年三级理财规划师专业知识考点”希望可以帮助到广大考生,预祝各位考试顺利通关哟! 2016年三级理财规划师专业知识考点 在正式进行理财规划以前,对客户财务信息及其他相关信息进行收集整理是十分必要的。理财规划具有个性化和综合性的特征,教育规划也是如此,通过对这些信息的收集、分析,理财规划师才能了解客户的财务状况和风险承受能力,从而帮助客户从自身情况出发设定合理的教育规划目标。 工作程序 教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下进行的,在进行规划时通常需要完成以下步骤: 第1步:了解客户家庭成员结构及财务状况。 在教育规划中,理财规划师在为客户提供理财规划服务之前,首先要对客户家庭的成员结构和收支水平进行全面的了解。收集完信息以后,理财规划师通过编制客户的家庭财务表将个人(家庭)信息整理归类到资产负债表、现金流量表当中去,并通过对两张表进行分析以及对客户的问询,判断客户对待风险的态度及其风险承受能力,这是理财规划师针对不不同客户制定理财规划方案的基础。 第2步:确定客户对子女的教育目标。 理财规划师首先应对客户教育需求进... [ 查看全文 ]2016年三级理财规划师专业知识考点的相关文章